외국 파트너의 상업 사기 방지 경험

바리어붕따우 성 푸미타운 카이메프 항구 클러스터에서 컨테이너 하역 중입니다. (사진: 홍닷/VNA)

상업 사기는 상업 분야에서 상품이나 서비스를 매매, 무역, 수입, 수출하여 불법적인 이익을 얻는 것을 목적으로 거짓말을 하고, 꼼수를 쓰고, 속이는 행위입니다.

국제 무역에서 사기나 속임수는 꽤 흔합니다.

따라서 베트남 기업은 이탈리아를 포함한 해외 시장에서 위험을 피하고 성공적으로 운영하기 위해 필요한 정보와 전문 기술을 충분히 갖춰야 합니다.

로마에서 VNA 기자와의 인터뷰에서 이탈리아 주재 베트남 무역 참사관인 두옹 프엉 타오는 실제로 사기와 사기 행위가 발생하면 이를 극복하기가 매우 어렵다고 강조했습니다.

따라서 베트남 기업은 파트너 검증 및 대외 무역 계약 초안 작성 능력을 향상시켜 위험을 제한해야 합니다.

파트너 검증과 관련하여 Duong Phuong Thao 여사는 파트너 검증은 Google 3D를 통한 회사 주소 확인, Google 검색을 통한 회사 사업 활동 및 재무 보고서에 대한 정보 확인, 사업 활동을 등록한 상공 회의소 또는 기관, 컨설팅 회사, 신용 평가 회사, 외국 로펌에서 데이터를 구매하는 등 다양한 소스를 통해 수행할 수 있다고 말했습니다. 해외 베트남 무역 사무소와 베트남 내 외국 무역 사무소 덕분에, 파트너에 대해 직접 알아보려면 해외로 나가는 것이 가장 좋습니다.

기업은 정기적으로 정보를 공유하고 업데이트해야 하며, 구매자가 무료 이메일 주소를 사용하여 거래하는 등 비정상적인 징후에 대한 인식을 높여야 합니다. 구매자는 빈번하고 변화하는 요구를 합니다. 구매자는 직접 만나서 접촉하는 것을 피합니다. 구매자는 처음에는 소량으로 주문하고, 전액을 지불한 후 갑자기 대량으로 주문합니다...

Duong Phuong Thao 상담원은 "전자상거래가 점점 더 인기 있는 거래 형태가 됨에 따라, 기업은 제시 가격이 시장 가격에 비해 너무 낮거나 구매자가 협상 없이 제시 가격을 받아들이는 경우를 대비해야 합니다.

많은 베트남 기업들이 이탈리아의 베트남 무역 사무소에 지원을 요청합니다. 사기가 그렇게 정교하지는 않지만, 베트남 기업들은 사업 경험이 부족하고 높은 매수 가격과 낮은 판매 가격을 탐하기 때문에 거래 과정에서 특이한 신호를 무시합니다.

장기 파트너와 거래하는 경우에도 기업은 정기적으로 파트너의 상태를 확인해야 합니다."

Duong Phuong Thao 여사는 이탈리아에 있는 베트남 무역 사무소가 베트남 수입 기업으로부터 많은 지원 요청을 받았다고 말했습니다. 이들은 정기적인 파트너에게 주문을 하고 보증금을 지불했지만 파트너가 파산하고 고객에게 통지하지 않아 상품을 받지 못했습니다.

이탈리아 로펌에 따르면 이런 경우 절차가 복잡하고 시간이 많이 걸리며, 돈을 돌려받을 가능성도 낮고, 수입물품 가치에 비해 변호사 비용이 상당히 높기 때문에 기업은 법원이 규정한 절차에 따라 소송을 제기하기보다는 돈을 잃는 것을 감수하게 됩니다.

파트너를 확인한 후 가장 중요한 단계는 계약서에 서명하는 것입니다. Duong Phuong Thao 변호사에 따르면, 계약서는 일반적이거나 개략적인 내용이 아닌 세부적으로 작성해야 하며, 불리한 조건을 삽입하는 것을 피하기 위해 중개인이나 파트너가 준비한 기성 템플릿을 사용해서는 안 됩니다.

기업은 파트너에게 다른 고객과 체결한 서명된 계약서를 참고용으로 보내달라고 요청할 수 있습니다.

처음으로 파트너와 거래하는 수출 기업의 경우, 상품을 배에 싣기 전에 20~50% 선불하는 등 안전한 지불 조건을 사용해야 하며, 지불 연기 방법을 제한하고 새로운 파트너와의 지연 신용장도 사용해야 합니다.

이탈리아 주재 베트남 무역참사관인 두옹 프엉 타오가 VNA 기자들의 질문에 답하고 있습니다. (사진: Truong Duy/VNA)

수입업체의 경우, 품질이 좋지 않은 상품, 유형이 잘못되거나 수량이 잘못된 상품을 공급하는 상황을 피하기 위해 납품 전에 상품을 평가하고 검사할 수 있는 규정이 필요합니다.

계약서에 서명하는 사람은 법정대리권을 가진 사람이어야 합니다.

중개인과 계약을 체결하는 경우, 중개 계약서에 중개인이 최종 매수자 또는 매도자의 신용도에 대한 책임을 져야 한다는 조항이 있어야 합니다.

또한, 기업은 위험이나 분쟁 발생 시 손실을 줄이기 위해 상품 보험에 가입할 수 있습니다.

Duong Phuong Thao 여사는 "수출입 기업의 위험을 최소화하는 방법 중 하나는 물류 서비스 기업을 '안전 밸브'로 사용하는 것입니다. 즉, 수입-수출 기업은 평판이 좋고 신뢰성이 높은 물류 회사와 관계를 구축하고 이러한 물류 회사를 통해 대외 무역 활동을 수행합니다.

베트남 수입-수출 기업은 분쟁이 발생할 때뿐만 아니라 전체 사업 과정에서 외국 컨설팅 회사와 로펌을 동반자로 간주하여 컨설팅 서비스와 법률 서비스를 이용하는 데 익숙해져야 합니다.

이것은 기업에 가장 안전한 해결책이며, 변호사를 고용하는 데 드는 비용은 전체 운송물을 잃을 위험과 피해를 보상해줍니다."

Duong Phuong Thao 여사에 따르면 국제 무역에서의 사기나 속임수는 이탈리아에서만 발생하는 것이 아니라 세계 여러 나라에서 발생합니다.

시간이 지나면서 이러한 활동은 점점 더 다양하고 정교해졌습니다.

이탈리아에서는 사기가 다양한 수법으로 발생합니다. 이러한 사업체는 규모가 매우 작고, 직원이 몇 명뿐인 경우도 있고, 한때 운영 중이었지만 더 이상 운영하지 않는 경우도 있고, 회사가 운영 중인지 아닌지 판단할 수 없는 상태이거나 '유령' 회사일 수도 있습니다.

Duong Phuong Thao 상담원은 "2022년 이탈리아로의 캐슈넛 수출 사기는 67개 컨테이너의 상품에 문서가 누락되어 있었고, 그 중 35개 컨테이너가 이탈리아로 운송되었는데, 이는 도로에서 원본 문서를 횡령하는 사기의 전형적인 사례이며, 원본 문서는 징수를 위해 은행에 전달되었습니다. 이 경우 이탈리아 회사(캐슈넛을 구매하는)는 대부분 "유령" 회사입니다.

베트남 측의 막대한 노력과 이탈리아 관련 기관의 적극적인 협조 덕분에 이 사건은 3개월도 채 걸리지 않아 성공적으로 처리되었습니다.

이탈리아 형사 및 민사 법원은 4건의 판결을 내리고, 문서가 누락된 35개 컨테이너 전체를 베트남 회사로 반환했습니다."

최근 이탈리아의 베트남 무역 사무소는 사기 징후를 보이는 이탈리아 기업 두 건을 확인하고, 베트남 기업에 거래 중단과 계약 체결을 권고했으며, 파트너가 돈을 내지 않아 사기를 당한 메기 수출 회사가 로펌과 협력해 파트너를 상대로 법원에 소송을 제기해 돈을 돌려받을 수 있도록 지원했습니다.

베트남은 현재 ASEAN에서 이탈리아의 가장 큰 무역 상대국이며, 이탈리아는 베트남의 네 번째로 큰 유럽연합(EU) 상대국입니다.

2020년 8월 유럽연합(EU)과 베트남 간 자유무역협정(EVFTA)이 발효된 이후, 베트남과 이탈리아 간 양방향 무역액은 2021년 21%, 2022년 11% 증가하여 62억 달러에 달했습니다.

이탈리아 의회는 7월 말 보반트엉 대통령의 국빈 방문 중에 베트남-EU 투자 보호 협정(EVIPA)을 비준하여 새로운 사업 기회가 열렸지만, 상업 사기를 예방하는 데 과제도 안고 있습니다.

소스 링크: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html