은행에서 거래할 때 무슨 일이 일어나나요?

GĐXH - 340억 VND를 저축했는데 4개월 후에 20만 VND만 남았다고 하는 여성이 은행에서 만족스러운 답변을 받지 못하자 경찰에 수사를 요청했습니다.

340억 동 저축한 여성, 4개월 만에 20만 동만 남다

(삽화)

2016년 말, 중국 광둥성에 사는 리 씨라는 여성이 4개월 전에 예금해 둔 1,000만 위안(약 340억 VND)을 인출하기 위해 지역 은행을 찾았습니다. 하지만 직원은 확인해보니 그녀의 계좌에는 1,000만 NDT가 없고 62 NDT(약 20만 VND)만 있다고 즉시 알려주었습니다. 두 숫자의 차이가 너무 커서 리 씨는 말문이 막혔습니다.

직원들은 그녀의 계좌에 원래 1,000만 NDT가 있었던 것은 사실이지만, 시스템에는 그 금액이 여러 번 지급되거나 이체되었다고 기록되었다고 덧붙였습니다. 은행 측은 이는 정상적인 지출 및 공제 활동이며, 은행 시스템 오류와는 아무런 관련이 없다고 밝혔습니다. 하지만 리 씨는 이 기간 동안 잔액 변경 사항을 알리는 메시지를 받지 못했다고 말했습니다.

이 사건이 너무나 터무니없다고 느낀 리 여사는 직원들에게 은행 지점장을 직장으로 불러오라고 요청했습니다. 그들은 리 씨의 계좌에서 4개월 동안 총 200번의 자금 이체가 이루어졌는지 계속해서 확인했습니다. 모든 돈은 후베이성 ​​우한시에 위치한 회사로 이체되었습니다. 하지만 리 여사는 이 지역에서 누구와도 거래나 사업을 한 적이 없다고 단언했습니다.

이때 리 씨는 갑자기 돈을 보낼 때 응우이라는 남자 직원이 자신을 고위 관리자라고 사칭해 절차를 도와준 적이 있다는 것을 기억해냈습니다. 웨이 씨는 리 씨가 예금한 돈이 가치가 크기 때문에 은행의 VIP 명단에 올라가 다른 사람들보다 더 우대 이자율을 받을 수 있을 것이라고 말했습니다. 하지만 은행 측은 웨이 직원이 4개월 전에 사직했다고 밝혔다.

은행과 리 씨가 모두 막대한 금액의 손실은 상대방의 잘못이라고 주장하면서 모든 것이 중단되었습니다. 리 여사는 이 문제를 명확히 밝히기 위해 변호사와 지역 경찰을 은행 본사로 초대하기로 결정했습니다.

많은 사람들이 빠지기 쉬운 정교한 사기 함정

경찰은 은행 측에 직원 웨이 씨에게 연락하도록 협조를 요청했지만, 웨이 씨와 그의 가족에게 여러 번 전화했지만 여전히 아무런 응답이 없었습니다. 경찰은 은행에서 제공한 정보를 토대로 웨이라는 직원이 관리자로서의 지위를 이용해 고객들의 예금을 횡령했고, 리 씨가 피해자 중 한 명이라는 사실을 밝혀냈습니다.

응이 씨의 직원은 우대 이자율을 제공하는 꼼수로 고객의 신뢰를 얻었고, 응이 씨가 직접 절차를 도와주도록 했습니다. 실제로 고객 계좌에 방금 입금된 돈은 웨이위안쥔에게 속아 우한의 유령 회사 계좌로 이체된 것입니다. 반면, 은행 시스템은 고객이 돈을 쓰고 다른 곳으로 돈을 이체한 것만 정상적인 이체 거래로 기록합니다.

광둥성 지방 경찰은 웨이 씨라는 직원을 즉시 추적하여 법의 심판을 받게 했습니다. 하지만 직원 웨이 씨는 피해자들로부터 횡령한 돈을 모두 썼다고 진술했습니다. 피해자인 리 여사는 현지 은행도 책임을 져야 한다고 생각하여 법원에 은행을 고소했습니다.

모든 불법 행위가 웨이 직원 개인에게서 비롯되었지만, 시스템에는 기록이 되지 않아 은행은 사건이 발생했다는 사실을 전혀 알지 못했습니다. 그러나 법원은 사건이 심각하다고 판단하고 고객이 큰 손실을 입었으므로 은행이 리 씨에게 보증금의 50%를 배상해야 한다고 판결했습니다.

불행한 사건 이후 산둥성 법원과 경찰은 또한 다음과 같이 경고했습니다. 은행이나 기타 기관에서 예금을 예치하거나 금융 관리 패키지를 사용해야 하는 고객은 직원으로부터 개인적인 연락을 받을 때 주의해야 합니다. 위의 사례와 같이 사기에 빠지거나 이용당하는 것을 피하기 위해 높은 이자율로 돈을 입금하라는 제안을 서둘러 믿지 마십시오. 반면, 은행은 직원들의 업무 활동을 더욱 면밀히 통제하여, 위에서 언급한 응우 씨처럼 직원들이 직위를 이용해 개인적인 이익을 취하는 경우를 방지해야 합니다.

출처: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghin-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-172250106074857679.htm