ធនាគារត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការនៅពេលដែលពួកគេសង្ស័យថាប្រភពនៃប្រាក់គឺខុសច្បាប់។

SGGPO ០៧/១០/២០២៣ ម៉ោង ១៥:០៦

សម្រាប់គណនីទូទាត់ដែលសង្ស័យថាមានការផ្ទេរប្រាក់ខុសច្បាប់ ធនាគារចាំបាច់ត្រូវសួរអតិថិជនទៅកាន់បញ្ជរដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មាន។ ក្នុងករណីមានមូលដ្ឋានគ្រប់គ្រាន់ ធនាគារពាណិជ្ជអាចបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការរបស់អតិថិជន។

ធនាគារអាចបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការនៅពេលដែលពួកគេសង្ស័យថាប្រភពនៃប្រាក់គឺខុសច្បាប់។

ដើម្បីទប់ស្កាត់ និងកម្រិតការកេងប្រវ័ញ្ចនៃការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់សម្រាប់គោលបំណងក្លែងបន្លំ បោកប្រាស់ និងខុសច្បាប់ ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម (SBV) ទើបតែបានស្នើសុំធនាគារ សាខាធនាគារបរទេស និងស្ថាប័នឥណទាន (CIs) ដើម្បីពង្រឹងវិធានការគ្រប់គ្រងហានិភ័យក្នុងការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់។

ដូច្នោះហើយ សម្រាប់គណនីទូទាត់ដែលសង្ស័យថាមានការផ្ទេរប្រាក់ខុសច្បាប់ ធនាគារចាំបាច់ត្រូវសួរអតិថិជនទៅកាន់បញ្ជរដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ព័ត៌មាន។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ បញ្ឈប់ការផ្តល់សេវានៅលើ Mobile Banking ឬតម្រូវឱ្យអតិថិជនផ្ទៀងផ្ទាត់ប្រតិបត្តិការទូទាត់តាមអេឡិចត្រូនិកដោយប្រើកត្តាជីវមាត្រ និងហត្ថលេខាឌីជីថល។ ក្នុងករណីមានមូលដ្ឋានគ្រប់គ្រាន់ ធនាគារពាណិជ្ជអាចបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការរបស់អតិថិជន។

លើសពីនេះ ធនាគាររដ្ឋក៏តម្រូវឱ្យស្ថាប័នឥណទានពិនិត្យឡើងវិញនូវនីតិវិធីផ្ទៃក្នុង និងបទប្បញ្ញត្តិសម្រាប់ការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់។ ជាមួយគ្នានេះ បញ្ជាផ្ទាល់ដល់មន្ត្រី និងនិយោជិតក្នុងស្ថាប័នឥណទានទាំងអស់ ត្រូវអនុវត្តយ៉ាងម៉ឺងម៉ាត់នូវនីតិវិធីនៃការបើកគណនីទូទាត់តាមបទប្បញ្ញត្តិ។

ធនាគាររដ្ឋក៏តម្រូវឱ្យស្ថាប័នឥណទានមិនបើកគណនីទូទាត់ដោយផ្អែកលើបញ្ជីអតិថិជនដែលបានបង្កើតជាមុន និងរក្សាការសម្ងាត់ព័ត៌មានរបស់អតិថិជនដែលបើកគណនី។ ទន្ទឹមនឹងនោះ ធនាគារត្រូវតែបង្កើនល្បឿននៃដំណើរការនៃការតភ្ជាប់ដើម្បីទាញយកទិន្នន័យចំនួនប្រជាជន ដើម្បីសម្អាតទិន្នន័យ និងផ្ទៀងផ្ទាត់អតិថិជនឱ្យបានត្រឹមត្រូវ។ ត្រូវប្រាកដថាពិនិត្យមើល និងប្រៀបធៀបព័ត៌មានរបស់អតិថិជនដែលបើកគណនីទូទាត់ជាមួយនឹងព័ត៌មានដែលរក្សាទុកក្នុងមូលដ្ឋានទិន្នន័យប្រជាជនជាតិ ដើម្បីកំណត់ការបើកគណនីទូទាត់ជាមួយនឹងឯកសារអត្តសញ្ញាណក្លែងក្លាយ ការជួលគណនីទូទាត់ជាដើម។

លើសពីនេះ ធនាគាររដ្ឋក៏តម្រូវឱ្យស្ថាប័នឥណទានធ្វើការស្រាវជ្រាវ បង្កើត និងអនុវត្តវិធានការគ្រប់គ្រងហានិភ័យក្នុងការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ ដើម្បីស្វែងរក និងទប់ស្កាត់អំពើក្លែងបន្លំ និងការប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់សម្រាប់គោលបំណងខុសច្បាប់។ ជារៀងរាល់ខែ ធនាគារត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានអំពីគណនីទូទាត់ដែលបង្ហាញសញ្ញានៃការសង្ស័យទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការក្លែងបន្លំទៅធនាគាររដ្ឋ។ អាជ្ញាធររូបិយវត្ថុនឹងពិនិត្យឡើងវិញ សំយោគ និងបង្កើតមូលដ្ឋានទិន្នន័យទូទៅនៃគណនីទូទាត់ដែលមានសញ្ញានៃការសង្ស័យថាមានការក្លែងបន្លំ ហើយនឹងស្រាវជ្រាវដើម្បីឱ្យមានយន្តការចែករំលែកព័ត៌មានជាមួយស្ថាប័នឥណទាន រួមចំណែកទប់ស្កាត់សកម្មភាពក្លែងបន្លំតាមរយៈគណនីទូទាត់។

ប្រភព: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-duoc-dung-cac-giao-dich-khi-nghi-ngo-nguon-tien-khong-hop-phap-post696829.html