最近、生活のためにオンラインでお金を借りる必要のある多くの人々の心理を利用して、銀行員になりすまして詐欺行為を行い、財産を横領するケースが増えています。ソーシャル ネットワーク上での便利な手続きや迅速な支払いの広告により、多くの人が詐欺師の罠に陥っています。
最近、ハノイのCau Giay地区警察は、上記の方法を使用して約4億VNDを横領した詐欺事件を捜査しました。そこで、10月2日、オンラインでお金を借りる必要があったため、Nさん（1982年生まれ、ハノイ市カウザイ在住）はオンラインで調べ、銀行ローンに関する情報が掲載されているウェブサイトにアクセスしました。
女性がネットでお金を借りて4億円を騙し取られた。
Nさんは1億5000万を借りたいとテキストメッセージを送り、リンク経由で情報を申告するよう指示された。
申告後、対象者は、融資は承認されたものの口座が間違っていたため引き出すことができず、誤りを訂正するために1500万ドンを支払う必要があると伝えた。 Nさんは送金したが、それでも引き出すことができなかった。この時点で、対象者は支払いが行われる前に送金しなければならない他の多くの理由を挙げ続けました。
彼女が送金した総額は約4億VNDだった。その後、Nさんは詐欺にあったことに気づき、警察に届け出ました。
こうした被害者のよくある手口は、大手金融会社や銀行の従業員になりすまして信頼関係を築き、借り手に預金を振り込んだり、一定額を前払いしたりするよう求めるというものです。この件では、迅速な融資、資産証明の不要、信用調査の不要、非常に簡単な手続きを約束して人々を誘惑します。
しかし、登録後、借り手にサービス料、申込料の前払いを要求するものの、その後は融資は行われません。この詐欺は、個人情報、銀行口座番号、さらにはクレジットカード情報を盗むために開発された偽のオンラインローン申請書をダウンロードするようユーザーに求めます。
すべての情報を記入した後、借り手は融資を受けられなかっただけでなく、重要な情報も失ってしまいました。一部のオンライン融資サービスでは、最初は低金利を約束しますが、融資が実行される際に条件が変更され、金利が突然上昇し、不当なペナルティが課せられます。
借り手が借金を返済できなくなると、詐欺師は電話をかけ続けたり、脅迫メッセージを送ったり、さらにはソーシャル ネットワーク上で借り手の評判を中傷したりして、借り手を脅迫し、恐怖に陥れます。
上記の情報を受けて、情報セキュリティ局（情報通信省）は、ソーシャル ネットワーク上で広まっている無担保ローンの広告に対して注意し、警戒するよう推奨しています。
お金を借りる際は、信頼できる認可を受けた金融機関や銀行からのみ借りるようにしてください。出所が不明なローン申し込みや、連絡先情報が明確でない Web サイトには近づかないようにしてください。オンライン融資サービスを利用する前に、その会社を徹底的に調査し、他のユーザーのレビューを読み、公式ウェブサイトや新聞をチェックして、正当性を確認してください。
絶対に指示に従わないでください。見知らぬ人に送金しないでください。いかなる形式でも機密の個人情報を提供しないでください。怪しいリンクにはアクセスしないでください。銀行口座番号、OTP コード、パスワード、その他の機密情報を決して共有しないでください。
詐欺の疑いがある場合は、迅速な支援、解決、予防のために、直ちに当局または消費者保護団体に報告する必要があります。
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