銀行口座を通じた不正行為を徹底的に防止し、同時に顧客データをクリーンアップするために、国立銀行は2024年6月28日に決済サービスプロバイダーにおける決済口座の開設と使用を規制する通達17/2024/TT-NHNN（通達17）を発行しました。

通達第17号は2024年7月1日から発効します。特に、この通達の第22条では、ベトナムにある銀行および外国銀行支店は、国家管理機能の遂行に関する国家銀行の指示に従って、顧客の支払口座に関する情報を提供する責任があると規定されています。

ベトナム国内の銀行および外国銀行支店は、国家銀行の要請に応じて、毎月10日までに、詐欺、詐欺行為、または法律違反の兆候がある口座に関する情報を提供しなければなりません。

情報提供は国立銀行の技術接続手順に従って電子的に行われます。

銀行が更新する、偽造、詐欺、または詐欺行為に関与している疑いのある決済口座を開設および使用している個人顧客のリストには、顧客コード (CIF)、識別番号、識別タイプ、氏名、生年月日、性別、国籍、口座番号、口座開設日、電子バンキング サービスに登録されている電話番号、疑いの理由、口座ステータス、および固有のデバイス識別情報 (MAC アドレス) が含まれます。

提供の最終日は毎月 10 日で、国立銀行の支払活動における詐欺リスクの管理、監視、防止をサポートする情報システムを通じて送信されます。

現在、銀行は詐欺の疑いのある「ブラック口座」のリストを国立銀行に送らなければならないが、これらの口座を解約または閉鎖するための統一された方法はない。

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口座からおよそ30億ベトナムドンを詐取された被害者が、VietNamNetの記者に自身の体験を語った。写真: NT.

軍事商業合資銀行（MB）は、偽造、詐欺、詐欺行為への関与が疑われる口座については、ブラックリストに載っている電話番号に送金する際に利用者を識別し警告する機能を6月末から他国に先駆けて導入している。

MB銀行の取締役会副会長であるヴー・タン・チュン氏によると、2024年7月だけで、この機能が導入されるとすぐに、MBは送金取引を行う2,700人の顧客に警告を発したという。その結果、1,500人の顧客は直ちに取引を停止するよう警告された。

「この機能は、情報技術が急速に発展し、詐欺の手口がますます巧妙化する中で、特に有用であると考えられます。そのため、送金時に受取人が不正口座の場合、お客様は警告を受け取ります。これにより、お客様は不審な取引や疑わしい取引を簡単にブロックすることができ、口座と資産の安全を守ることができます」と、ヴー・タン・チュン氏は述べています。

詐欺検出および警告機能は、MBと公安省サイバーセキュリティおよびハイテク犯罪防止局（A05）との連携の結果であることがわかっています。

これに応じて、MB と A05 は、全国で不正行為に関与または関連するすべてのアカウントのリストを更新しました。このリストには現在 3,000 を超えるアカウントが含まれており、A05 から MB の間に毎日更新されます。

各 MB 顧客の送金取引の前に、銀行はアカウントが疑わしいリストに載っているかどうかを迅速に確認します。

「これは疑わしい口座のリストに過ぎず、実際に詐欺口座だけでなく、疑わしい口座も含まれていることを確認しました。送金前に、受取口座が疑わしい口座リストに含まれていることをお客様に明確にお知らせしています」と、ヴー・タン・チュン氏は説明しました。

政府の2030年までのビジョンに沿った、2022～2025年の国家デジタル変革に役立つ人口データ、身分証明、電子認証のアプリケーション開発プロジェクト（プロジェクト06）およびプロジェクト06のタスク実施に関する公安省とベトナム国家銀行間の調整計画No.01/KHPH-BCA-NHNNVNの実施状況を確認する会議において、不正口座の検出と警告の機能をA05と連携してシステムに組み込むことがすべての銀行によって緊急に合意されました。