銀行口座を通じた詐欺行為を徹底的に防止し、同時に顧客データをクリーンアップするために、国立銀行は2024年6月28日に、決済サービスプロバイダーにおける決済口座の開設と使用を規制する通達17/2024/TT-NHNN（通達17）を発行しました。

通達17号は2024年7月1日から発効します。特に、本通達第 22 条では、ベトナムの銀行および外国銀行支店は、国家管理機能の遂行に関する国立銀行の指示に従って、顧客の支払い口座に関する情報を提供する責任があると規定されています。

ベトナムの銀行および外国銀行支店は、国家銀行の要請に応じて、毎月10日までに、詐欺、詐取、または法律違反の兆候がある口座に関する情報を提供しなければなりません。

情報提供は、国立銀行の技術的な接続手順に従って電子的に行われます。

銀行が更新する、偽造、詐欺、または詐欺行為に関与している疑いのある決済口座を開設および使用している個人顧客のリストには、顧客コード (CIF)、識別番号、識別タイプ、氏名、生年月日、性別、国籍、口座番号、口座開設日、電子バンキング サービスに登録されている電話番号、疑わしい理由、口座ステータス、および固有のデバイス識別情報 (MAC アドレス) が含まれます。

提供の最終期限は毎月 10 日で、国立銀行の支払活動における不正リスクの管理、監視、防止をサポートする情報システムを通じて送信されます。

現在、銀行は詐欺の疑いのある「ブラック口座」のリストを国立銀行に送らなければならないが、これらの口座を解約または閉鎖する統一された方法はない。

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口座から30億ベトナムドン近くを詐取された被害者が、ベトナムネットの記者に自身の体験を語った。写真: NT.

軍事商業合資銀行（MB）は、偽造、詐欺、詐欺行為に関与している疑いのある口座については、6月末から「ブラック」リストに載っている電話番号に送金する際に利用者を識別し警告する機能を他社に先駆けて導入している。

MB銀行の取締役会副会長であるヴー・タン・チュン氏によれば、2024年7月だけでも、この機能が導入されるとすぐに、MBは送金取引を行う顧客2,700人に対して警告を発したという。その結果、1,500人の顧客は直ちに取引を停止するよう警告された。

「この機能は、情報技術が急速に発展し、詐欺の形態がますます巧妙化している状況において特に有用であると考えられています。したがって、送金時に、受取人が不正なアカウントである場合、顧客には警告が表示されます。これにより、顧客は不審な取引や疑わしい取引を簡単にブロックすることができ、口座や資産を保護することができます」とVu Thanh Trung氏は述べています。

詐欺検出および警告機能は、MBと公安省サイバーセキュリティおよびハイテク犯罪防止局（A05）との連携の結果であることがわかっています。

これに応じて、MB と A05 は、全国で不正行為に関与または関連するすべてのアカウントのリストを更新しました。このリストには現在 3,000 を超えるアカウントが含まれており、A05 から MB まで毎日更新されます。

各 MB 顧客の送金取引の前に、銀行はアカウントが疑わしいリストに載っているかどうかを迅速に確認します。

「これは、実際の詐欺アカウントだけでなく、疑わしいアカウントも含む、疑わしいアカウントのリストにすぎないことを確認しました。 「送金前に、受取口座が疑わしい口座リストに載っていることを顧客に明確に警告しています」とヴー・タン・チュン氏は述べた。

政府の2030年ビジョン（プロジェクト06）およびプロジェクト06のタスク実施に関するベトナム公安省とベトナム国家銀行間の調整計画No.01/KHPH-BCA-NHNNVNに沿った、2022～2025年の期間における国家のデジタル変革に役立つ人口データ、身分証明、電子認証のアプリケーション開発プロジェクト（プロジェクト06）の実施状況を検討する会議において、不正口座の検出と警告の機能がA05と連携してシステムに導入されることがすべての銀行によって緊急に合意されました。