詐欺や財産の横領を警告する「ホイ、ホ」の形

最近、貯蓄信用組合の破綻や、貯蓄信用組合の所有者による財産の不正流用が全国で相次いでおり、多くの人々が財産を失い、流用された金額は数十億ドンに上ります。当局は定期的に宣伝や警告を行っているにもかかわらず、貯蓄信用組合の破綻は依然として発生している。多くの参加者は警戒心が欠けており、法的規制、権利、義務、関連する法的責任を明確に理解しておらず、クランに参加する際に主観的になっているためです。

ハナム省リーニャン地区警察の捜査警察庁は、刑事訴訟を開始する決定と、被告人のドアン・ティ・サンを起訴する決定を下した。

最近、ハナム省リーニャン郡警察の捜査警察庁は刑事事件を起訴し、ハナム省リーニャン郡チンリーコミューン1村に住む被告人ドアン・ティ・サン（1983年生まれ）を詐欺と財産横領の罪で起訴する決定を下した。

サンは、一緒にプレイしたい人々の信頼と、クランのプレイヤー同士がお互いを知らないという事実を利用して、お金を集めるためにクランを設立しました。

財政上の不均衡と支払い能力の喪失により、サン氏は、当該期間中に顧客を買い取ろうとしていた人物になりすまし、当該期間中に顧客を奪い、その資産を横領するという詐欺行為を犯した。

サン容疑者は、地元から逃走する前に、上記の手口を使って27のギャング団を組織し、800人以上（1,300以上のギャング団に相当）を誘い込んで財産を奪った。

捜査機関に対し、ドアン・ティ・サン氏は「事業が赤字だったため、私の名字を買い取ろうとした人のほとんどは、私が受け取ることができるように預かり証書を既に持っていました。オーナーにもう支払えないと悟り、私はその地域から逃亡しました」と認めた。

ホイ、それらは信頼と自己管理のメカニズムに基づいて運営されており、通常、管理および運営するのは協会の所有者です。参加者のほとんどは警戒心が欠けており、法的規制、権利、義務、関連する法的責任を明確に理解していません。

ドアン・ティ・サンへの出費に参加した多くの人々のうちの一人、ファム・ティ・ゴックさんは「家族は毎月8人分の出費をするためにお金を貯めなければならず、支払った総額は2億4100万ドンです」と語った。旧暦の2024年3月までに、サン夫人と夫は現場から逃亡した。今、私の家族は、寄付したお金がいつ戻ってくるのか非常に混乱し、心配しています。

フイ氏によれば、これは主体間の宣伝がほとんどなく、信頼と個人的な自発的な関係に基づいて運営される、自発的な形での貸付と貯蓄のための一種の資本動員である。所有者は担保を要求せず、参加者に完全な情報を提供することもありません。法律では、循環型貯蓄信用組合に参加するには書面による契約が必要であり、公証を求めることができると規定されているが、実際には、参加者は主に口頭での契約や手書きの文書を持っている。参加者の数は多いものの、参加者同士の知識は乏しく、グループオーナーの経済状況や目的に関する情報もほとんどありません。

現実には、ギャンブルに参加する地元の人々のほとんどは、低所得の労働者や中小企業であり、家族の毎月の貯金を出し合ってギャンブルをしたり、借金をしてまでギャンブルに関わっている。

しかし、これを利用して、多くの所有者が詐欺行為を行い、財産を横領したため、多くの会員が「手ぶら」になり、借金に陥り、少なくとも数千万ドン、最大で数十億ドンの財産を失い、地域の治安状況に重大な影響を及ぼし、国民の怒りを買っている。

この問題について議論し、ハナム省リーニャン郡警察の総合捜査チームの副本部長、グエン・ドゥック・タオ少佐は次のように警告した。「人々がお金を借りたり、貯金をしたりする必要がある場合、銀行などの信用機関に行くべきであり、フイで遊ぶことは避けるべきである。フイは破綻するリスクが高く、お金を失うリスクも大きいからだ。」

全国的に、特にハナム省で最近発生している預金口座の破綻事件を受けて、公安庁は、詐欺に遭って財産を失い、各家庭の日常生活に影響が出ないように、財産を奪われる危険性のある高リスクの預金口座への参加を避け、適切で安全な投資、貯蓄、積立方法を選択するよう勧告している。同時に、自己の正当な権利と利益を確保し、リスクを回避するために、出資に関する法的規制を習得する必要があります。

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