Les fraudeurs achètent des comptes bancaires et recherchent ensuite des comptes portant le même nom sur les réseaux sociaux pour commettre des fraudes. C’est l’histoire que ma collègue Mme D a entendue un jour. Un inconnu a piraté son compte Facebook, puis a envoyé un SMS à ses amis pour leur emprunter de l'argent. Il convient de mentionner que le numéro de compte bancaire fourni par le méchant pour transférer de l'argent est le même que le nom de Mme D et le même que la banque que Mme D utilise, juste un numéro de compte différent. C'est ce qui a rendu certains de ses amis complaisants et sans méfiance... ce qui a permis à de nombreuses personnes de tomber facilement dans le piège.
Les gens ne devraient pas fournir d’informations personnelles ni de comptes bancaires à des inconnus, à des sites Web et à des applications électroniques non fiables. (Illustration)
Cet incident nous montre plus clairement les stratagèmes utilisés pour collecter des informations, acheter, vendre, échanger et louer des comptes bancaires à des fins frauduleuses.
En décembre 2023, le tribunal populaire du district de Thuong Xuan a tenu un procès pénal de première instance contre trois accusés Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong et Bui Thanh Tung, tous résidant à Hanoi, pour le crime de « collecte, échange, achat, vente et publication illégales d'informations sur des comptes bancaires ». L'affaire a été découverte lorsque Mme Bui Thi Th, résidant dans la ville de Thuong Xuan, a été victime d'une escroquerie sur Internet et a transféré de l'argent à plusieurs reprises sur différents comptes bancaires. Mme Th a signalé l'incident à la police. Français Au cours du processus de vérification de la dénonciation d'un crime avec des signes de fraude et d'appropriation de biens, le département de police d'enquête de la police du district de Thuong Xuan a déterminé : Vers le début de 2022, en accédant aux réseaux sociaux, Nguyen Quang Trang a vu le groupe « Association de recherche d'emploi » et a vu un compte nommé « Nguyen Hai » publier dans le groupe avec le contenu de vouloir embaucher quelqu'un pour ouvrir un compte bancaire. Voyant cela, Trang a envoyé un SMS à « Nguyen Hai » pour lui demander des informations sur le contenu et a été présenté par « Nguyen Hai » comme un natif de Hai Phong, travaillant actuellement au Cambodge. « Nguyen Hai » a suggéré à Trang de demander à des parents ou à des amis d'ouvrir un compte bancaire au Vietnam pour que « Nguyen Hai » le loue, et il recevrait 1 million de VND par compte. Après avoir rencontré « Nguyen Hai », convenu du prix de location et du mode d'ouverture, ainsi que des banques à ouvrir, Trang a commencé à chercher quelqu'un pour ouvrir un compte bancaire pour la sous-location.
Entre février 2022 et avril 2022, Nguyen Quang Trang a collecté 110 comptes bancaires de Pham Le Kien Cuong et Bui Thanh Tung et plusieurs autres pour les vendre à « Nguyen Hai » et a été payé 64,5 millions de VND/110 comptes par « Nguyen Hai »... Les trois accusés dans cette affaire ont été poursuivis et jugés pour le crime de « collecte, échange, achat, vente et publication illégaux d'informations sur des comptes bancaires ».
En raison de la demande croissante de méthodes de paiement par crédit en ligne de la part des organisations et des particuliers, de plus en plus de personnes profitent de la subjectivité des gens pour les inciter à échanger et à acheter et vendre illégalement des comptes bancaires. L'avocat Nguyen Huu Giang, vice-président du barreau provincial de Thanh Hoa, directeur du cabinet d'avocats Nguyen Giang Vina, a estimé : La plupart des personnes achètent les comptes bancaires d'autres personnes pour commettre des fraudes ou transférer de l'argent via le compte à des fins personnelles ou pour commettre des actes illégaux. Pour ces actes, selon la nature et la gravité de l'acte, la personne qui loue, prête ou achète et vend des comptes de paiement ou des cartes bancaires peut être passible de sanctions administratives ou de poursuites pénales.
Conformément à l'article 5, l'article 6, l'article 10, l'article 26 du décret 88/2019/ND-CP du 14 novembre 2019, stipulant des sanctions administratives pour les violations dans le secteur monétaire et bancaire, les actes liés aux transactions sur compte bancaire telles que le leasing, l'emprunt, l'achat, la vente... qui ne sont pas encore soumis à des poursuites pénales seront passibles d'une amende pouvant aller jusqu'à 100 millions de VND, et en même temps contraints de rembourser au budget de l'État le montant des profits illégaux obtenus à partir de ces actes. Ceux qui louent, prêtent, achètent ou vendent des comptes de paiement ou des cartes bancaires peuvent être passibles de poursuites pénales en vertu de l'article 291 du Code pénal de 2015 avec une amende maximale de 200 à 500 millions de VND ou une peine d'emprisonnement de 2 à 7 ans.
Le personnel de la banque explique aux gens comment utiliser les méthodes de paiement en ligne (photo d'illustration).
L'avocat Nguyen Huu Giang a également conseillé aux gens d'être vigilants sur les points suivants : Ne fournissez absolument aucune information personnelle ni aucun compte bancaire à des inconnus ou à des sites Web ou applications électroniques non fiables ; Ne publiez pas et ne partagez pas d’informations personnelles, d’images de carte d’identité de citoyen ou de carte d’identité, ni de comptes bancaires sur les réseaux sociaux. Ne fournissez pas d’informations personnelles ou de comptes bancaires pour des services non essentiels et ne vous engagez pas à assurer la sécurité des informations personnelles sur les plateformes de réseaux sociaux. N'accédez pas à des sites Web inconnus, ni à des liens dans des e-mails, Facebook, Zalo... des liens étranges dans d'autres applications électroniques lorsque la sécurité est inconnue, même s'ils sont envoyés par une connaissance.
Lors de l'installation d'une application sur le cyberespace, en particulier celles liées aux informations personnelles et aux comptes bancaires, les utilisateurs doivent examiner attentivement les autorisations demandées par l'application et lire attentivement les termes et politiques de cette application avant de le faire. Si vous trouvez quelque chose de suspect, désinstallez immédiatement l’application. Si vous détectez des applications ou des sites Web frauduleux, vous pouvez également les signaler au Centre national de surveillance de la cybersécurité (NCSC) à l'adresse https://canhbao.khonggianmang. gov.vn ou signalez directement à l'agence de police la plus proche pour obtenir de l'aide et de la prévention.
En cas de perte de la carte d'identité d'un citoyen, celui-ci doit immédiatement le signaler aux autorités afin que les documents soient réédités. Il s’agit de la base permettant de prouver que le propriétaire de la carte d’identité de citoyen/carte d’identité nationale n’est impliqué dans aucune transaction civile au moment de la perte ; Dans le même temps, il faut prévenir les cas où les numéros d’identification des citoyens ou les cartes nationales d’identité sont exploités pour effectuer des transactions civiles illégales.
Les agences compétentes de l’État et les forces de l’ordre doivent intensifier la propagande et les avertissements sur les cas et les comportements des personnes qui ont été sanctionnées administrativement ou pénalement afin que les gens puissent savoir, apprendre et éviter que des incidents similaires ne se reproduisent.
Article et photos : Viet Huong
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