El riesgo de lavado de dinero en el sector de las criptomonedas está aumentando

Informes recientes de prestigiosas organizaciones mundiales indican que el riesgo de lavado de dinero está en aumento en el ámbito de las criptomonedas y los activos digitales, al tiempo que plantea nuevos desafíos a nivel global.

Vietnam ocupa el puesto 15 en el mundo en comercio de criptomonedas

Según el Fondo Monetario Internacional (FMI), la escala de las actividades globales de lavado de dinero puede alcanzar entre 1.600 y 4.000 billones de dólares al año, lo que equivale entre el 2 y el 5% del PIB total mundial. Las cifras del Banco de Pagos Internacionales (BPI) muestran que la escala de estas actividades ilegales podría ser aún mayor, entre 2 y 5 billones de dólares al año.

Mesa redonda en la Conferencia sobre Prevención de Lavado de Dinero en Transacciones de Criptomonedas.

Según datos de Chainalysis compartidos por el Departamento de Justicia de Estados Unidos durante un programa de capacitación en el Tribunal Popular Supremo de Vietnam a fines de agosto de 2023, de octubre de 2021 a octubre de 2022, el valor total de las criptomonedas recibidas por Vietnam fue de 90.8 mil millones de dólares. De esa cantidad, 956 millones correspondieron a actividades ilegales.

Chainalysis es la empresa líder mundial en análisis de datos blockchain. La firma afirmó que direcciones ilícitas lavaron casi 23.800 millones de dólares en criptomonedas en 2022, un 68% más que en 2021.

CoinmarketCap dijo que actualmente, la capitalización total del mercado de criptomonedas y activos digitales fluctúa alrededor de la marca de $ 1,000 mil millones y el volumen de comercio de 24 horas es de aproximadamente $ 31 mil millones.

En Vietnam, las criptomonedas son un área sin regulaciones legales claras, mientras que el volumen de transacciones real ocupa el puesto 15 en el mundo y el nivel de aceptación de criptomonedas ocupa el primer lugar en el mundo.

La información anterior se presentó en la Conferencia "Regulaciones sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y el papel de la lucha contra el blanqueo de capitales en las transacciones de criptomonedas", organizada por la Asociación Bancaria de Vietnam en colaboración con la Asociación Blockchain de Vietnam el 20 de septiembre de 2023.

¿Cómo prevenir el lavado de dinero con transacciones con monedas virtuales?

Vietnam aún no ha reconocido las criptomonedas, pero en los últimos años se han utilizado como forma de pago. ¿Se descarta entonces el lavado de dinero a través de transacciones con esta moneda? ¿Y cómo prevenir el lavado de dinero con este tipo de dinero?

El Sr. Nguyen Doan Hung, vicepresidente de la Asociación Blockchain de Vietnam, afirmó que la lucha contra el lavado de dinero ha sido una prioridad para todos los países del mundo, incluido Vietnam, desde muy temprano.

Fondos ilegales de múltiples cajeros automáticos de Bitcoin antes de ser consolidados en una gran transacción para ser enviada al exchange.

Pero cuando nació la tecnología blockchain, trajo consigo el riesgo de aumentar los delitos financieros y el lavado de dinero utilizando alta tecnología de una manera sofisticada, compleja y acelerada. Pero la mayoría de los países no cuentan con corredores legales que puedan adaptarse a este cambio, afirmó Nguyen Doan Hung.

La tecnología Blockchain ha abierto una nueva era tecnológica y tiene un profundo impacto en muchas áreas de la economía. Este fuerte crecimiento no sólo aporta beneficios económicos y sociales especiales sino que también crea problemas y desafíos invisibles en la gestión, especialmente en lo que respecta a las actividades de lavado de dinero transfronterizo.

Vietnam cuenta con una Ley contra el lavado de dinero y se han promulgado en su totalidad decretos y circulares que guían su implementación. Sin embargo, el marco legal para el campo de la moneda digital y la moneda virtual (criptomoneda) no está completo.

La conferencia advirtió sobre el riesgo de lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas y activos. Específicamente, en agosto de 2022, un grupo de lavado de dinero envió fondos ilegales desde múltiples cajeros automáticos de Bitcoin antes de fusionarlos en una gran transacción para enviarlos al exchange.

En marzo de 2023, las autoridades de Nueva York arrestaron a un hombre acusado de ayudar a lavar más de un millón de dólares en préstamos fraudulentos. Y se han descubierto muchos otros casos en algunos países, se han detenido criminales y se busca a muchos más criminales.

Cabe destacar que los intercambios centralizados son los mayores receptores de dinero sucio y representan aproximadamente el 50% del volumen total de comercio ilegal en los últimos cinco años.

Si bien no se han registrado casos de lavado de criptomonedas en Vietnam, la lucha contra el lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas es una preocupación de los bancos en Vietnam, especialmente en el contexto del rápido aumento de las transacciones de criptomonedas y de métodos de lavado de dinero cada vez más sofisticados.

Al enfatizar la prevención del lavado de dinero para las criptomonedas, el Sr. Phan Duc Trung, vicepresidente permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam, proporcionó información: Para diciembre de 2022, Vietnam tendrá más de 200 proyectos blockchain en operación.

Según el Sr. Trung, según las estadísticas de Statista, se espera que los ingresos de los intercambios de criptomonedas en el mercado vietnamita alcancen los 109,4 millones de dólares en 2023, y el número de usuarios de criptomonedas aumentará en 12,37 millones de personas en 2027.

Vietnam se encuentra entre los cinco países con mayor volumen de comercio en el intercambio Binance, según un informe reciente del Wall Street Journal.

Con este rápido aumento, en el contexto de que el marco regulatorio para el mercado de criptomonedas permanece abierto, el riesgo de lavado de dinero de criptomonedas en Vietnam aumentará en el futuro, advirtió el Sr. Phan Duc Trung.

Además de los delitos de lavado de dinero transfronterizos con criptomonedas, los delitos de lavado de dinero nacionales tradicionales también buscarán este mercado potencial debido a la falta de restricciones legales.

Para mejorar la eficacia de las actividades contra el lavado de dinero a través de criptomonedas en particular y activos digitales, el Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretario General de la Asociación Bancaria de Vietnam, planteó la cuestión: ¿Qué regulaciones legales deberían recomendarse a las agencias de gestión para mejorar para limitar y prevenir actos delictivos? ¿Qué preparación personal y conocimientos jurídicos necesitan las entidades de crédito para prevenir y combatir eficazmente el blanqueo de capitales frente a este nuevo delito?

La conferencia formuló tres recomendaciones para mejorar la eficacia de la labor antilavado de dinero en las transacciones de activos digitales:

En primer lugar, los activos digitales están reconocidos como un tipo de activo por el Código Civil vietnamita.

En segundo lugar, las instituciones financieras necesitan desarrollar procedimientos y controles de cumplimiento para las actividades de lucha contra el blanqueo de dinero relacionadas con los activos digitales para las transacciones a través de cuentas personales.

En tercer lugar, preparar recursos humanos de alta calidad según el principio de plena convergencia de los campos económico, tecnológico y jurídico.

A través de la Conferencia, la Asociación Blockchain de Vietnam y la Asociación Bancaria de Vietnam se comprometieron a promover los principios de gobernanza y el cumplimiento de las prácticas internacionales desde los más altos estándares de Basilea, así como las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero No. 14/2022/QH-15, las normas contra el lavado de dinero AML/CFT del GAFI, así como de organizaciones internacionales. Al mismo tiempo, se comprometió a apoyar a las instituciones financieras para compartir experiencias, promover la cooperación y el desarrollo en las áreas mencionadas.

En la Conferencia, la Sra. Nguyen Thi Minh Tho, subdirectora del Departamento Antilavado de Dinero del Banco Estatal de Vietnam, afirmó: «Como organismo de gestión, el Departamento Antilavado de Dinero siempre acompañará y apoyará a las asociaciones, organizaciones denunciantes como bancos, empresas de servicios, instituciones financieras y empresas de tecnología financiera en la labor antilavado de dinero».

Fuente: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html