Las transacciones en efectivo con un valor total de VND 400 millones o más en un día, las transferencias electrónicas de dinero nacionales de VND 500 millones o más y las transferencias electrónicas de dinero internacionales de USD 1.000 o más deben informarse a las autoridades contra el lavado de dinero.
Las transacciones a partir de 400 millones de VND deben ser reportadas
De acuerdo con la Decisión 11/2023/QD-TTg del Primer Ministro que regula el nivel de transacciones de gran valor que deben informarse, a partir del 1 de diciembre de 2023, el nivel de transacciones de gran valor que deben informarse es de 400 millones de VND o más.
El contenido de los informes sobre transacciones de gran valor está regulado específicamente en la Ley contra el lavado de dinero, vigente a partir del 1 de marzo de 2023, y el Decreto No. 19/2023/ND-CP que detalla una serie de artículos de la Ley contra el lavado de dinero (Decreto 19), Circular 09/2023/TT-NHNN.
El artículo 48 de la Ley contra el Lavado de Dinero estipula que el Banco Estatal es responsable ante el Gobierno de realizar la gestión estatal en materia de prevención del lavado de dinero.
De acuerdo con las instrucciones del Departamento Antiblanqueo de Capitales (SBV) para las entidades de crédito en la implementación de informes electrónicos sobre prevención de blanqueo de capitales, las entidades de crédito envían diariamente informes electrónicos al Departamento Antiblanqueo de Capitales con los siguientes formatos de informe:
CTR (Informe de Transacciones en Efectivo ) es un informe de transacciones de gran valor que debe informarse cuando un cliente realiza una transacción en efectivo o en moneda extranjera con un valor total de 400 millones de VND o más en 1 día (puede haber 1 o más transacciones).
El informe PTR ( informe de transacciones de producción ) es un informe sobre el uso de efectivo para realizar transacciones de compra y venta de bienes y servicios. Por ejemplo: comprar oro, bienes raíces, moneda de casino,...
El informe DWT ( Transferencia bancaria doméstica ) es un informe sobre transferencias electrónicas de dinero nacionales (instituciones financieras que participan en transacciones en Vietnam) de cuenta a cuenta, de cuenta a billetera y viceversa con un valor de 500 millones de VND o más, el valor se calcula para cada transacción.
El informe EFT (Transferencia Electrónica de Fondos) es un informe de transferencia electrónica de dinero internacional que es una transacción de transferencia electrónica de dinero dentro y fuera de Vietnam (con al menos una institución financiera participando en la transacción fuera de Vietnam) con un valor de 1,000 USD o más u otra moneda extranjera con valor equivalente, el valor se calcula para cada transacción.
Identificar a clientes sospechosos de lavado de dinero
De acuerdo con el artículo 6 del Decreto 19, las instituciones financieras deberán identificar a los clientes en los siguientes casos:
Cuando un cliente abre por primera vez una cuenta, incluida una cuenta de pago, una billetera electrónica y otros tipos de cuentas, o cuando un cliente establece por primera vez una relación con una institución financiera para utilizar los productos y servicios proporcionados por la institución financiera;
Cuando un cliente no tiene una cuenta o tiene una cuenta pero no ha realizado ninguna transacción durante 6 meses consecutivos antes de realizar una transacción de depósito, retiro o transferencia con un valor total de 400 millones de VND o su equivalente en moneda extranjera o más en un día (excepto transacciones para liquidar o retirar intereses de ahorros, pagar deudas de tarjetas de crédito, pagar préstamos de crédito a instituciones financieras, pagos periódicos registrados en instituciones financieras, transacciones para retirar intereses de actividades de inversión en valores, inversión en bonos);
Organizaciones e individuos que realizan negocios en juegos con premios, incluidos: juegos electrónicos con premios; juegos en redes de telecomunicaciones, Internet; casino; lotería; Las apuestas deben identificar a los clientes cuando realicen transacciones con un valor total de 70 millones de VND o su equivalente en moneda extranjera o más en un día.
Las organizaciones y personas que realicen negocios inmobiliarios, excepto arrendamiento, subarrendamiento y servicios de consultoría inmobiliaria, deben identificar clientes para compradores y vendedores en actividades de corretaje de bienes raíces; para propietarios de inmuebles en la prestación de servicios de gestión inmobiliaria.
Las organizaciones y personas que comercian con metales preciosos y piedras preciosas deben identificar a los clientes cuando estos realizan transacciones en efectivo para comprar o vender metales preciosos y piedras preciosas por un valor de 400 millones de VND o más en efectivo en moneda extranjera con valor equivalente en un día.
El 13 de marzo, la Policía Provincial de Lam Dong desmanteló con éxito un caso de lavado de dinero por un valor de hasta 30 mil millones de VND por día, arrestando a 23 sujetos relacionados para contribuir a la investigación. El grupo alquiló una casa en la ciudad de Da Lat para llevar a cabo operaciones de lavado de dinero contratando personas para abrir cuentas en bancos y luego transferir dinero a esas cuentas bancarias para llevar a cabo operaciones de lavado de dinero para un sujeto de Camboya llamado "Billy". El sujeto principal de este grupo, Le Van Diep, confesó haber proporcionado alrededor de 100 cuentas bancarias a "Billy" para realizar lavado de dinero. El monto total diario que las cuentas han recibido y transferido es de aproximadamente 20 mil millones a 30 mil millones de VND. |
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Fuente: https://vietnamnet.vn/giao-dich-tu-bao-nhieu-se-bi-giam-sat-ve-phong-chong-rua-tien-2380794.html
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