Los bancos pueden detener transacciones cuando sospechan que el origen del dinero es ilegal.

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SGGPO 07/10/2023 15:06

En el caso de cuentas de pago sospechosas de recibir transferencias ilegales de dinero, los bancos deberán solicitar a los clientes que acudan al mostrador para verificar la información. Cuando exista base suficiente, los bancos comerciales podrán suspender las transacciones de los clientes.

Los bancos pueden detener transacciones cuando sospechan que el origen del dinero es ilegal.

Con el fin de prevenir y limitar la explotación de la apertura y el uso de cuentas de pago con fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de solicitar a los bancos, sucursales de bancos extranjeros e instituciones de crédito (IC) que fortalezcan las medidas de gestión de riesgos en la apertura y el uso de cuentas de pago.

En consecuencia, en el caso de cuentas de pago sospechosas de contener transferencias ilegales de dinero, los bancos deben pedir a los clientes que acudan al mostrador para verificar la información; Al mismo tiempo, dejar de prestar servicios de Banca Móvil, o exigir a los clientes que autentiquen las transacciones de pago electrónico utilizando factores biométricos y firmas digitales. Cuando exista base suficiente, los bancos comerciales podrán suspender las transacciones de los clientes.

Además, el Banco Estatal también exige a las entidades crediticias revisar los procedimientos y regulaciones internas para la apertura y uso de cuentas de pago. Al mismo tiempo, ordenar a los funcionarios y empleados de todas las instituciones de crédito que sigan estrictamente los procedimientos para la apertura de cuentas de pago de acuerdo con la reglamentación.

El Banco Estatal también exige a las entidades crediticias no abrir cuentas de pago basándose en listas de clientes previamente confeccionadas y mantener confidencial la información de los clientes que abren cuentas. Además de eso, los bancos deben acelerar el progreso de la implementación de conexiones para explotar los datos de la población para limpiarlos y verificar con precisión a los clientes; Asegurarse de verificar y comparar la información de los clientes que abren cuentas de pago con la información almacenada en la Base de Datos de Población Nacional para limitar la apertura de cuentas de pago con documentos de identificación falsos, el arrendamiento de cuentas de pago, etc.

Además, el Banco Estatal también exige a las entidades crediticias que investiguen, desarrollen y apliquen de forma proactiva medidas de gestión de riesgos en la apertura y uso de cuentas de pago para detectar y prevenir actos fraudulentos y el uso de cuentas de pago para fines ilegales. Cada mes, los bancos deben proporcionar al Banco Estatal información sobre las cuentas de pago que presenten indicios de sospecha de transacciones fraudulentas. La autoridad monetaria revisará, sintetizará y construirá una base de datos común de cuentas de pago con indicios de sospecha de fraude e investigará para contar con un mecanismo para compartir información con las entidades de crédito, contribuyendo a prevenir actividades fraudulentas a través de las cuentas de pago.

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