No seas subjetivo con la “trampa” de comprar y vender cuentas bancarias

Los estafadores compran cuentas bancarias y luego buscan cuentas con el mismo nombre en las redes sociales para cometer fraudes. Ésta es la historia con la que una vez se encontró mi colega la Sra. D. Un extraño hackeó su cuenta de Facebook y luego envió mensajes de texto a sus amigos para pedirles dinero prestado. Vale la pena mencionar que el número de cuenta bancaria que el malhechor proporcionó para transferir dinero es el mismo que el nombre de la Sra. D y el mismo que el banco que la Sra. D está usando, solo un número de cuenta diferente. Esto es lo que hizo que algunos de sus amigos se volvieran complacientes y desprevenidos... haciendo que fuera fácil para muchas personas caer en la trampa.

No seas subjetivo con la “trampa” de comprar y vender cuentas bancarias Las personas no deben proporcionar información personal ni cuentas bancarias a desconocidos ni a sitios web y aplicaciones electrónicas que no sean confiables. (Ilustración)

A partir de este incidente vemos más claramente los trucos para recopilar información, comprar, vender, intercambiar y alquilar cuentas bancarias con fines de fraude.

En diciembre de 2023, el Tribunal Popular del Distrito de Thuong Xuan celebró un juicio penal de primera instancia contra tres acusados, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong y Bui Thanh Tung, todos residentes en Hanoi, por el delito de "recopilación, intercambio, compra, venta y publicación ilegal de información sobre cuentas bancarias". El caso se descubrió cuando la Sra. Bui Thi Th, residente en la ciudad de Thuong Xuan, fue estafada por dinero en Internet y transfirió dinero muchas veces a diferentes cuentas bancarias. La Sra. Th denunció el hecho a la policía. Durante el proceso de verificación de la denuncia de un delito con indicios de fraude y apropiación de bienes, el Departamento de Policía de Investigación de la Policía del Distrito de Thuong Xuan determinó: A principios de 2022, al acceder a las redes sociales, Nguyen Quang Trang vio el grupo "Job Search Association" y vio una cuenta llamada "Nguyen Hai" publicando en el grupo con el contenido de querer contratar a alguien para abrir una cuenta bancaria. Al ver eso, Trang le envió un mensaje de texto a "Nguyen Hai" para preguntarle sobre el contenido y "Nguyen Hai" lo presentó como un nativo de Hai Phong que actualmente trabaja en Camboya. "Nguyen Hai" sugirió que Trang hiciera que sus familiares o amigos abrieran una cuenta bancaria en Vietnam para que "Nguyen Hai" la alquilara, y que le pagarían 1 millón de VND por cuenta. A partir de la presentación de "Nguyen Hai", acordando el precio del alquiler y el método de apertura, y qué bancos abrir, Trang comenzó a buscar a alguien que abriera una cuenta bancaria para subarrendamiento.

Entre febrero y abril de 2022, Nguyen Quang Trang obtuvo 110 cuentas bancarias de Pham Le Kien Cuong, Bui Thanh Tung y otras personas para venderlas a "Nguyen Hai" y recibió 64,5 millones de VND/110 cuentas de "Nguyen Hai"... Los tres acusados en el caso fueron procesados y juzgados por el delito de "obtención, intercambio, compra, venta y publicación ilegal de información sobre cuentas bancarias".

Debido a la creciente demanda de métodos de pago de crédito en línea por parte de organizaciones e individuos, cada vez más personas se aprovechan de la subjetividad de las personas para atraerlas al intercambio y la compra y venta ilegal de cuentas bancarias. El abogado Nguyen Huu Giang, vicepresidente del Colegio de Abogados de la provincia de Thanh Hoa y director del bufete de abogados Nguyen Giang Vina, evaluó: La mayoría de los sujetos compran cuentas bancarias de otras personas para cometer fraude o transfieren dinero a través de la cuenta para obtener ganancias o cometer actos ilegales. Por estos hechos, dependiendo de la naturaleza y gravedad del hecho, quien arriende, preste o compre o venda cuentas de pago o tarjetas bancarias podrá ser objeto de sanciones administrativas o de persecución penal.

De acuerdo con la Cláusula 5, Cláusula 6, Cláusula 10, Artículo 26 del Decreto 88/2019/ND-CP del 14 de noviembre de 2019, que estipula sanciones administrativas por infracciones en el sector monetario y bancario, los actos relacionados con transacciones de cuentas bancarias como arrendamiento, préstamos, compra, venta... que aún no estén sujetos a enjuiciamiento penal serán multados con hasta 100 millones de VND y, al mismo tiempo, obligados a devolver al presupuesto estatal la cantidad de ganancias ilegales obtenidas de estos actos. Aquellos que arriendan, presten, compren o vendan cuentas de pago o tarjetas bancarias pueden estar sujetos a procesamiento penal según el artículo 291 del Código Penal de 2015 con una multa máxima de 200 a 500 millones de VND o prisión de 2 a 7 años.

No seas subjetivo con la “trampa” de comprar y vender cuentas bancarias Personal del banco instruye a las personas sobre cómo utilizar los métodos de pago en línea (foto ilustrativa).

El abogado Nguyen Huu Giang también aconsejó a las personas estar atentas a los siguientes puntos: No proporcione absolutamente ninguna información personal o cuentas bancarias a extraños o sitios web o aplicaciones electrónicas que no sean confiables; No publique ni comparta información personal, imágenes de tarjetas de identificación ciudadana o tarjetas de identificación, ni cuentas bancarias en redes sociales. No proporcione información personal ni cuentas bancarias para servicios no esenciales y no se comprometa a garantizar la seguridad de la información personal en las plataformas de redes sociales. No accedas a páginas web desconocidas, ni accedas a enlaces en correos electrónicos, Facebook, Zalo... enlaces extraños en otras aplicaciones electrónicas cuando se desconozca su seguridad, incluso si son enviados por un conocido.

Al instalar cualquier aplicación en el ciberespacio, especialmente aquellas relacionadas con información personal y cuentas bancarias, las personas deben considerar cuidadosamente los permisos solicitados por la aplicación, así como leer cuidadosamente los términos y políticas de esta aplicación antes de hacerlo. Si encuentra algo sospechoso, desinstale la aplicación inmediatamente. Si detecta alguna aplicación o sitio web que muestre signos de fraude, también puede denunciarlo al Centro Nacional de Monitoreo de Seguridad Cibernética (NCSC) en https://canhbao.khonggianmang. gov.vn o informe directamente a la agencia policial más cercana para recibir apoyo y prevención.

En caso de que un ciudadano pierda su cédula de identidad ciudadana, deberá reportarlo inmediatamente a las autoridades para que le reexpidan el documento. Esta es la base para demostrar que el titular del documento de identidad ciudadano/documento de identidad nacional no está involucrado en ningún negocio civil durante el momento de la pérdida; Al mismo tiempo, prevenir los casos en que los números de identificación/documentos nacionales de identidad de los ciudadanos se exploten para realizar transacciones civiles ilegales.

Los organismos estatales competentes y las fuerzas de seguridad deben intensificar la propaganda y las alertas sobre casos y conductas de sujetos que han sido sancionados administrativa o penalmente, para que la población pueda conocer, aprender y evitar que ocurran incidentes similares.

Artículo y fotografías: Viet Huong

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