Las transferencias de dinero en línea de 500 millones de VND o más deben informarse

[anuncio_1]

Este es uno de los contenidos destacables de la Circular 09/2023/TT-NHNN que orienta la aplicación de una serie de artículos de la Ley contra el blanqueo de capitales, que acaba de emitir el Banco Estatal.

La presente Circular establece criterios y métodos para evaluar los riesgos de lavado de dinero de las entidades informantes; Proceso de gestión del riesgo de lavado de dinero y clasificación de clientes según nivel de riesgo de lavado de dinero; régimen de información para transacciones de gran valor; sistema de reporte de transacciones sospechosas…

Las transferencias de dinero en línea de 500 millones de VND o más deben informarse a la agencia contra el lavado de dinero (Foto: Hoang Ha)

De acuerdo con la Circular 09/2023/TT-NHNN, para las transacciones nacionales, los proveedores de servicios de pago deben informar al Departamento de Prevención del Lavado de Dinero (Banco Estatal) cada transacción nacional de transferencia electrónica de dinero con un valor de 500 millones de VND o más o su equivalente en moneda extranjera. Las transferencias electrónicas internacionales de dinero, por un valor de 1.000 USD o más o en otras monedas extranjeras de valor equivalente, también deben ser reportadas al Banco del Estado.

El contenido de la información en los informes sobre transacciones de transferencias electrónicas de dinero está regulado con bastante detalle por el Banco Estatal.

En consecuencia, respecto de la información de las instituciones financieras iniciadoras y beneficiarias, la información del reporte incluye el nombre de la transacción de la institución o sucursal de la transacción; Dirección de la oficina central (o código bancario para transferencias electrónicas de dinero nacionales, código SWIFT para transferencias electrónicas de dinero internacionales); países receptores y emisores.
La información sobre clientes individuales que participan en transacciones de transferencia electrónica de dinero incluye nombre completo, fecha de nacimiento; número de cédula de identidad o número de identificación ciudadana o número de identificación personal o número de pasaporte; número de visa de entrada (si lo tiene); domicilio registrado permanente u otra residencia actual (si la hubiera); nacionalidad (según documentos de la transacción).

Información sobre el cliente que es una organización que participa en la transacción de transferencia electrónica de dinero, incluido el nombre completo de la transacción y la abreviatura (si corresponde); Dirección de la oficina central; número de registro mercantil o número de registro empresarial o número de registro fiscal; País donde se encuentra la sede.

La información de la transacción incluye el número de cuenta (si lo hay); cantidad; divisa; importe convertido a dong vietnamita (si la moneda de la transacción es moneda extranjera); motivo, propósito de la transacción; código de transacción; fecha de la transacción;…

Por otra parte, el Banco del Estado también indicó que las transacciones de transferencia electrónica de dinero que no necesitan reportarse incluyen: transacciones de transferencia de dinero originadas por transacciones con tarjetas de débito, tarjetas de crédito o tarjetas prepagadas para pagar bienes y servicios; Transacciones de transferencia de fondos y pagos entre instituciones financieras donde el originador y el beneficiario son ambos instituciones financieras.

Anteriormente, en el proyecto de Decisión del Primer Ministro , se estipuló que el valor de las transacciones de gran valor debe informarse al Banco Estatal de acuerdo con las disposiciones de la Cláusula 2, Artículo 25 de la Ley contra el Lavado de Dinero, el valor de la transacción que debe informarse es de 300 millones de VND.

Mientras tanto, según la recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), el umbral recomendado para el valor de transacción reportable es de 15.000 dólares (equivalente a 375 millones de VND).

Según el Banco Estatal, la regulación detallada de las transacciones de alto valor que deben reportarse tiene como objetivo contribuir a mejorar la eficacia del trabajo contra el lavado de dinero; de conformidad con los requisitos y estándares internacionales sobre lucha contra el blanqueo de capitales que Vietnam está obligado a implementar sobre la base de garantizar la independencia y autonomía económicas , garantizar la seguridad monetaria y la seguridad financiera nacional...

[anuncio_2]
Fuente