Recientemente, se han producido casos consecutivos de asociaciones de ahorro y crédito en quiebra, o de apropiación fraudulenta de propiedades por parte de los propietarios de asociaciones de ahorro y crédito en todo el país, lo que ha provocado que muchas personas pierdan sus propiedades, con una cantidad de dinero apropiada que asciende a miles de millones de dongs. Aunque las autoridades difunden y advierten periódicamente, el colapso de las asociaciones de ahorro y crédito sigue produciéndose. Porque muchos participantes carecen de vigilancia, no comprenden claramente las normas legales, los derechos, las obligaciones y las responsabilidades legales relacionadas y son subjetivos cuando participan en clanes.
Recientemente, la Agencia de Policía de Investigación, Policía del Distrito de Ly Nhan, Provincia de Ha Nam, emitió una decisión de procesar un caso penal y procesar a la acusada Doan Thi Sang (nacida en 1983), residente en la aldea 1, comuna de Chinh Ly, distrito de Ly Nhan, provincia de Ha Nam, por el delito de fraude y apropiación de propiedad.
Aprovechando la confianza de la gente que quería jugar con ellos y el hecho de que los jugadores de los clanes no se conocían entre sí, Sang estableció clanes para recaudar dinero.
Debido al desequilibrio financiero y al no poder pagarles más, Sang cometió un fraude haciéndose pasar por la persona que quería comprarlos en los periodos para poder llevárselos en esos periodos para apropiarse de sus bienes.
Usando los trucos antes mencionados, antes de huir de la localidad, Sang creó 27 bandas, atrayendo a más de 800 personas para jugar (el equivalente a más de 1.300 bandas) para apropiarse de la propiedad.
En la agencia de investigación, la sujeto Doan Thi Sang admitió: "Debido a que mi negocio estaba perdiendo dinero, la mayoría de las personas que vinieron a comprarme ya tenían comprobantes de depósito para que pudiera tomarlos. Al enterarme de que ya no podía pagar a mis propietarios, huí de la zona.
Hui, operan basados en la confianza, mecanismo de autocontrol, normalmente la persona que controla y opera es el dueño de la asociación. La mayoría de los participantes carecen de vigilancia y no comprenden claramente las regulaciones legales, los derechos, las obligaciones y las responsabilidades legales relacionadas.
Como dijo una de las muchas personas que participaron en el pago de Doan Thi Sang, la Sra. Pham Thi Ngoc: "Todos los meses mi familia tiene que ahorrar dinero para contribuir con 8 porciones, la cantidad total que pagué es de 241 millones y veinte mil dongs". En marzo de 2024 según el calendario lunar, la señora Sang y su marido habían huido de la zona. Ahora, mi familia está muy confundida y preocupada por cuándo recuperaremos el dinero que aportaron.
Hui, son un tipo de movilización de capital para préstamo y ahorro de forma voluntaria, con poca publicidad entre sujetos, operando con base en la confianza y en relaciones personales y voluntarias. El propietario no exige garantías ni proporciona información completa a los participantes. Si bien la ley estipula que para participar en una asociación de ahorro y crédito rotativo se debe contar con un acuerdo escrito y pueden solicitar certificación notarial, en la realidad los participantes tienen principalmente acuerdos verbales y documentos escritos a mano. Si bien el número de participantes es grande, saben poco entre sí y tienen poca información sobre las condiciones económicas y los propósitos de los propietarios del grupo.
En realidad, la mayoría de las personas de las localidades que participan en los juegos de azar son trabajadores de bajos ingresos, pequeños empresarios... que juntan los ahorros mensuales de su familia para jugar, incluso piden dinero prestado para contribuir.
Sin embargo, aprovechándose de esto, muchos propietarios han defraudado y se han apropiado de propiedades, provocando que muchos miembros se queden "con las manos vacías", cayendo en deudas, perdiendo propiedades, al menos decenas de millones de dongs, como máximo hasta miles de millones de dongs, causando un impacto significativo en la situación de seguridad y orden en la localidad y provocando indignación pública.
Al discutir este tema, el mayor Nguyen Duc Thao, subdirector del Equipo de Investigación General de la Policía del Distrito de Ly Nhan, provincia de Ha Nam, advirtió: Cuando las personas necesitan pedir dinero prestado o depositar ahorros, deben acudir a instituciones crediticias como los bancos, evitar jugar con el hui porque existe un alto riesgo de que el hui quiebre y un gran riesgo de perder dinero.
A partir de los recientes casos de cuentas de ahorro rotas ocurridos en todo el país en general y en la provincia de Ha Nam en particular, la Agencia de Seguridad Pública recomienda que para evitar ser estafados y perder la propiedad, afectando la vida diaria de cada familia, las personas deben elegir formas apropiadas y seguras de inversión, ahorro y acumulación, evitando participar en cuentas de ahorro de alto riesgo, que representan un riesgo potencial de apropiación de la propiedad; Al mismo tiempo, es necesario dominar las regulaciones legales relacionadas con la aportación de capital, tanto para garantizar los derechos e intereses legítimos como para evitar riesgos.
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