Erkennen Sie seltsame Transaktionen auf dem Konto

Seltsame Transaktion im Fall einer Frau, die ihr gesamtes Geld verlor, als sie 41 Milliarden VND einzahlte

Frau Truong war schockiert, als Dutzende Milliarden Dong verschwanden.

Frau Truong lebt derzeit in der Stadt Henan (China) und hat etwas Geld, das sie als Kapital bei der Bank hinterlegen kann. Seit der Geburt ihres Sohnes haben sie ein Sparkonto bei der Bank eröffnet und legen dort kontinuierlich ihre gesamten jährlichen Ersparnisse an, um Zinsen zu erhalten. Nach mehr als 20 Jahren werden sowohl das Kapital als auch der Gewinn schätzungsweise 12 Millionen NDT (ca. 41 Milliarden VND) erreichen.

Als ihr Sohn heiratete, wollte Frau Truong zur Bank gehen und Geld abheben, um ein Haus zu kaufen und die Hochzeit ihres Sohnes zu bezahlen. Unmittelbar nach der Angabe ihrer Kontodaten teilte ihr der Kassierer jedoch mit, dass sich kein Geld auf ihrem Konto befinde.

Zu diesem Zeitpunkt geriet Frau Truong in extreme Panik. Sie bat eilig den Bankangestellten um Hilfe und überprüfte die Angaben noch einmal. Nach einiger Zeit am Computer bestätigte der Bankangestellte: „Ihr Kontostand beträgt 0 VND. Darüber hinaus schulden Sie der Bank 140.000 NDT (entspricht 488 Millionen VND). Wenn Sie diesen Betrag nicht innerhalb eines Monats bezahlen, vervielfachen sich die Zinsen.“

Als Frau Truong die Worte der Mitarbeiterin hörte, war sie halb gläubig, halb zweifelnd. Darüber hinaus haben die Bankmitarbeiter keine Klarheit geschaffen und sich ihr gegenüber unfreundlich verhalten. Dies empört die Menschen in der Umgebung. Dann überprüften die Bankmitarbeiter dank der vielen Stimmen in der Umgebung den Transaktionsverlauf des Kontos.

Tatsächlich wurden auf dem Konto von Frau Truong insgesamt mehr als 20 Überweisungen getätigt, darunter eine Transaktion in Höhe von 500.000 NDT (entspricht 1,7 Milliarden VND) an ein Technologieberatungsunternehmen namens Guangzhou Bangtai. Der Restbetrag wurde mehrmals auf das Konto eines Mannes namens Khang überwiesen. Der Gesamtbetrag der Überweisungen betrug 1,2 Millionen NDT (entspricht 41 Milliarden VND).

Das Wichtige ist, dass Frau Truong nicht weiß, wer Herr Khang ist? Und ich habe nie Geld abgehoben oder auf ein anderes Konto überwiesen. Gemäß den Bankvorschriften muss der Kontoinhaber bei Transaktionen mit größeren Geldbeträgen direkt zur Bank gehen und seinen Personalausweis mitbringen. Zu diesem Zeitpunkt erreichte die Angelegenheit die Ohren des Bankdirektors. Er schaltete sich vermittelnd ein und versprach, alles zu untersuchen und aufzuklären.

Wer ist verantwortlich?

Bei Ermittlungen wurden auf dem Konto von Frau Truong merkwürdige Transaktionen festgestellt. Illustration

Frau Truong kam mit unguter Laune nach Hause. Einige Tage später ging sie wie geplant erneut zur Bank. Der Bankdirektor teilte ihr mit, dass ihr Konto weder gestohlen noch von einem Außenstehenden genutzt worden sei, sondern dass ein Bankangestellter daraus einen Vorteil gezogen habe.

Ihr Name ist Hong Phuong. Hong Phuong arbeitet noch nicht lange bei der Bank, war während ihrer Zeit als Mitarbeiterin recht nett und umgänglich im Umgang mit ihren Kollegen. Allerdings arbeitete sie nur zwei Monate und kündigte dann plötzlich ohne besonderen Grund. Nach der Kündigung ihres Jobs brach sie auch den Kontakt zu allen Kollegen ab.

Darüber hinaus geht aus polizeilichen Ermittlungen hervor, dass Hong Phuong seit seinem Eintritt in die Bank mit Herrn Khang gemeinsame Sache gemacht hat. Sie nutzte ihre Position aus, um Informationen zu stehlen und gab diese Informationen an Herrn Khang weiter. Herr Khang ist für die Überweisung des Geldes von der Bankkarte verantwortlich und erhält nach Abschluss der Transaktion eine Provision von 10 %.

Nachdem Herr Khang die Kontoinformationen von Frau Truong hatte, investierte er das Geld in ein Finanzinstitut. Aufgrund des Verlusts bestand auf Frau Truongs Konto jedoch ein Betrag von 140.000 NDT (entspricht 488 Millionen VND).

Angesichts dieses Vorfalls übernahm die Bank keine Verantwortung für die Mitarbeiterführung, zeigte aber auch eine Haltung gegenüber Frau Truong. Sie sagten, dass sich Herr Khang und Frau Hong Phuong das Geld von Frau Truong unterschlagen hätten und dass dies nichts mit der Bank zu tun habe.

Angesichts der Haltung der Bankangestellten war Frau Truong äußerst hilflos und beschloss, vor Gericht zu gehen, um die Angelegenheit zu klären.

Nach zahlreichen Gerichtsverfahren und Interventionen der Behörden konnte die Bank schließlich nicht verhindern, dass sie in den Fall verwickelt wurde, da es Lücken im Personalmanagement gab, die zu Vermögensverlusten bei den Kunden führten. Daher erklärte sich die Bank bereit, Frau Truong für einen Teil des verlorenen Geldes zu entschädigen. Khang und Hong Phuong müssen rechtlich zur Verantwortung gezogen werden und Frau Truong für ihre Verluste entschädigen.

Der Fall von Frau Truong ist nicht nur eine Lehre für sie selbst, sondern auch eine Warnung an alle, wie wichtig es ist, persönliches Vermögen zu schützen und im Umgang mit Finanzinstituten vorsichtiger zu sein.

Quelle: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm