Streben nach einer nachhaltigen Zukunft

Auf dem kürzlich stattgefundenen Vietnam Connect Forum 2024 erläuterte Frau Lam Thuy Nga, Country Head of Corporate Banking bei HSBC Vietnam, die Perspektive von HSBC hinsichtlich der Rolle des Finanzwesens beim Aufbau einer nachhaltigen Zukunft, die Unterstützung von HSBC auf Vietnams Weg zur Emissionsneutralität sowie einige Hindernisse, die beseitigt werden müssen, um den Fluss von grünem Kapital zu ermöglichen.

Begleitung auf dem Weg der nachhaltigen Transformation

Nach Schätzungen des Zwischenstaatlichen Ausschusses für Klimaänderungen (IPCC) der Vereinten Nationen sind weltweit jährlich Investitionen in Höhe von drei Billionen US-Dollar erforderlich, um die globale Erwärmung bis zum Ende dieses Jahrhunderts auf zwei Grad Celsius zu begrenzen.

Diese Zahl unterstreicht einmal mehr, dass die Finanzierung ein wichtiger Faktor im Kampf der Menschheit gegen den Klimawandel ist. Den Banken selbst kommt bei der Mobilisierung und Lenkung des zur Erreichung des globalen Netto-Null-Emissionsziels erforderlichen grünen Kapitals eine zentrale Rolle zu.

Tatsächlich hat die Finanzbranche ehrgeizige Verpflichtungen in Billionenhöhe in Richtung „Netto-Null“ eingegangen. So hat sich beispielsweise HSBC, seit vielen Jahren ein weltweit führendes Unternehmen im Bereich Nachhaltigkeit, verpflichtet, zwischen 750 Milliarden und einer Billion US-Dollar an Finanzierungen und Investitionen bereitzustellen, um Kunden auf der ganzen Welt beim Übergang zu nachhaltigeren Geschäftspraktiken und beim Erreichen der CO2-Neutralität bis 2050 zu unterstützen.

In Vietnam unterstützt HSBC außerdem die Organisation direkter und indirekter Finanzierungen für nachhaltige Projekte und Unternehmen in Vietnam und unterstützt Vietnam dabei, seine auf der COP26 eingegangene Verpflichtung zur Emissionsbilanz umzusetzen.

„Als eines der weltweit größten Finanzinstitute ist sich HSBC seiner Rolle voll bewusst und unterstützt die Verwirklichung des Ziels einer emissionsfreien Weltwirtschaft. Dies ist eine Säule unserer Geschäftsstrategie“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Die HSBC-Gruppe strebt an, bis 2030 in ihren Betrieben und ihrer Lieferkette Netto-Null-Emissionen zu erreichen, und bis 2050 für ihr Finanzierungsportfolio. Bis dahin wird HSBC mit Kunden zusammenarbeiten, um sie bei der Reduzierung von Emissionen und der Ausweitung kohlenstoffarmer Lösungen zu unterstützen und gleichzeitig die Emissionen in ihren eigenen Betrieben zu reduzieren, beispielsweise durch die Reduzierung von Treibhausgasemissionen, Strom- und Wasserverbrauch, Abfallbehandlung usw.

„Dieser Wandel wird nicht über Nacht geschehen. Es wird Zeit brauchen, bis Unternehmen und Volkswirtschaften ihre kohlenstoffintensiven Aktivitäten schrittweise reduzieren. Wir nennen es den Übergang zur Netzneutralität und können auf diesem Weg viel bewirken, indem wir gemeinsam mit unseren Kunden das Ziel „Netto-Null“ erreichen. Die Priorität von HSBC ist es, Kunden durch grüne und nachhaltige Finanzlösungen auf dem Weg zu Nachhaltigkeitszielen zu begleiten“, sagte Frau Lam Thuy Nga.

Auf Unternehmensebene hat HSBC gerade seinen Plan zur Netzneutralität bekannt gegeben und einen Fahrplan zur Erreichung seines Emissionsreduktionsziels durch die Finanzierung kohlenstoffintensiver Industrien skizziert. In Vietnam bietet HSBC eine Vielzahl nachhaltiger Finanzprodukte an, die den Bedürfnissen der Kunden gerecht werden, wie etwa grüne Kredite und Sozialkredite.

Frau Lam Thuy Nga sagte, dass HSBC grüne Projekte, neue Technologieprojekte, die dem Wandel dienen, sowie nachhaltige Kreditprodukte unterstützen kann, die mit den ESG-Strategien der Kunden im Einklang stehen. Dieses Produkt zielt darauf ab, Kunden durch die Senkung der Zinssätze für jedes erreichte Ziel zum Erreichen vorab festgelegter nachhaltiger Ziele zu ermutigen.

„Im Jahr 2023 haben wir für ein großes Unternehmen im Textilsektor den ersten Nachhaltigkeitskredit arrangiert. Die Nachhaltigkeitsziele dieses Kreditvertrags entsprechen dem Fokus unseres Kunden auf die Reduzierung von Treibhausgasemissionen (Scope 1 und 2) und Wasserverbrauch. Wir befinden uns in der Endphase des Abschlusses einer ersten Social-Loan-Transaktion. Dies ist ein wichtiger Meilenstein auf unserem Weg zu mehr Nachhaltigkeit und Nachhaltigkeit“, informierte Frau Nga.

HSBC stellt nicht nur Kapital, sondern auch die Dienstleistungen, Erkenntnisse und Tools bereit, die für die Transformation der Kunden erforderlich sind. Insbesondere hat HSBC VinGroup beim Aufbau eines Rahmens für nachhaltige Finanzen unterstützt. Das Framework erhielt außerdem eine positive Bewertung von Sustainalytics, einem führenden unabhängigen ESG-Ratingunternehmen. In diesem Zusammenhang half HSBC bei der Organisation des weltweit ersten Vingroup Equity Sustainability Bond im Wert von 425 Millionen US-Dollar und eines Green Syndicated Term Loan im Wert von 500 Millionen US-Dollar für die VinGroup und ihre Tochtergesellschaften, darunter Vinfast.

Um Kredite für grüne und nachhaltige Projekte zu genehmigen, hat HSBC strenge Standards. Diese Standards stehen im Einklang mit den internationalen Vorschriften der Loan Market Association und der Asia-Pacific Loan Market Association. Aufgrund des aktuellen Trends haben viele Unternehmen auch Nachforschungen angestellt und mit externen Beratern zusammengearbeitet, um strenge Standards seitens der Investoren zu erreichen.

Banken wie HSBC begleiten nicht nur Firmenkunden, sondern bieten auch zahlreiche Lösungen, um Privatkunden – insbesondere junge Kunden – auf ihrem Weg zu „Net Zero“ zu unterstützen. Dabei könnte es sich um ein Ökokreditpaket handeln, das ihnen dabei hilft, Solarstromanlagen auf ihren Dächern zu installieren oder ein Eigenheimdarlehen für als Ökogebäude zertifizierte Projekte/Gebäude mit Vorzugszinsen aufzunehmen. Durch die Reduzierung der Gewinne können Banken dazu beitragen, den Anteil der Verbraucher zu erhöhen, die sich für einen grünen Lebensstil entscheiden, um gemeinsam das Ziel der Nachhaltigkeit zu verfolgen.

Darüber hinaus ist die Verwendung von Recyclingmaterialien zur Herstellung von Zahlungskarten durch Banken für die Verbraucher auch eine Möglichkeit, ihre Nachhaltigkeitsbemühungen greifbarer zu machen. Ab 2022 ist HSBC offizieller Vorreiter bei der Umstellung auf die Ausgabe von Karten aus recyceltem PVC-Kunststoff. Jede neue Karte besteht zu 85 % aus recyceltem Kunststoff aus Industrieabfällen, wodurch der Kohlenstoffausstoß um 7 g reduziert und 3,18 g Kunststoff eingespart werden.

Auf Makroebene arbeitet HSBC aktiv mit Regierungsbehörden und Ministerien zusammen, um Erfahrungen und Fachwissen auszutauschen. So wurde beispielsweise eine Absichtserklärung mit dem Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt unterzeichnet, um das Bauministerium bei der Entwicklung eines praktischen Ansatzes und eines rechtlichen Rahmens zur Verwirklichung der Transformationsziele Vietnams zu unterstützen. HSBC ist außerdem Mitglied der Glasgow Finance Alliance for Net Zero (GFANZ) und hilft dabei, 7,75 Milliarden US-Dollar aus dem privaten Sektor für Vietnams Just Energy Transition Partnership (JETP) zu mobilisieren.

Den grünen Fluss klären

Natürlich bringt jede Reise ihre eigenen Hindernisse mit sich. Eine der größten Herausforderungen für eine nachhaltige Entwicklung und ein nachhaltiges Finanzwesen besteht darin, dass Vietnam über kein detailliertes Klassifizierungssystem für nachhaltiges Finanzwesen verfügt, um „grün“ und „nachhaltig“ genau zu definieren. Obwohl die Regierung an einem formellen Rechtsrahmen arbeitet, ist die Bankenbranche noch immer auf die internen Systeme jeder Bank angewiesen und muss sich kontinuierlich selbst überwachen. Der Mangel an klaren Vorschriften führt außerdem zu Zurückhaltung bei der Durchführung groß angelegter Nachhaltigkeitsprojekte, die einen komplexen Finanzprozess erfordern.

Ein weiteres erhebliches Hindernis sind Daten- und Berichtsbeschränkungen. Aus Sicht von Investoren, Verbrauchern und Mitarbeitern liefern die ESG-Strategie und die Leistungsberichterstattung wichtige Indikatoren für die „Gesundheit“ eines Unternehmens und seinen Einfluss auf die Welt. Allerdings verfügen derzeit viele Unternehmen nicht über ESG-Berichte oder, wenn doch, nur über eingeschränkte Berichte, weil sie selbst die Anforderungen an ESG-Daten nicht genau verstehen.

Frau Lam Thuy Nga, Landesdirektorin für Großkundengeschäft, HSBC Vietnam

„Um diese Situation zu verbessern, kommt meiner Meinung nach den Managern eine sehr wichtige Rolle bei der Führung von Unternehmen zu. Außerdem müssen sie durch Vorschriften motiviert werden, sich stärker auf das Sammeln und Analysieren von Daten und das Erstellen detaillierter Berichte zu konzentrieren“, schlug Frau Lam Thuy Nga vor.

Mehr als 90 % der vietnamesischen Unternehmen sind kleine und mittlere Unternehmen. Allerdings sind nur börsennotierte Unternehmen verpflichtet, in ihren Jahresberichten Informationen zu ihrer ESG-Strategie und -Leistung bereitzustellen. Allerdings handelt es sich bei den meisten bereitgestellten Informationen um grundlegende Informationen ohne Überprüfung durch Dritte, mit Ausnahme einer geringen Anzahl von Unternehmen mit internationalen Zertifizierungen. Anleger können diese Informationen möglicherweise nicht nutzen, um die ESG-Praktiken eines Unternehmens zu beurteilen, was sie zögern lässt, zu investieren.

Gleichzeitig stellen die derzeit gängigen Nachhaltigkeitsstandards für vietnamesische Unternehmen auch Hindernisse für den Zugang zu Krediten dar. Da offizielle vietnamesische Standards noch nicht existieren oder noch nicht offiziell umgesetzt wurden, müssen Finanzinstitute wie HSBC internationale Standards verwenden und Anpassungen an die tatsächliche Marktsituation vornehmen. Allerdings sind diese Standards für die meisten Unternehmen möglicherweise zu hoch, sodass ihnen der Zugang zu nachhaltiger Finanzierung verwehrt bleibt.

Um die Verlagerung grüner Kapitalströme zu unterstützen und die nachhaltige Entwicklung in Vietnam zu fördern, muss die Regierung die Transparenz erhöhen, die ESG-bezogenen Vorschriften verschärfen und Informationslücken zwischen Investoren und Unternehmen schließen. In den letzten Jahren haben einige kleine und mittlere Unternehmen eine freiwillige ESG-Offenlegung eingeführt, um ausländische Investoren anzuziehen und die strengen Anforderungen bestimmter Exportmärkte wie Europa zu erfüllen. Um jedoch im großen Maßstab positive Ergebnisse zu erzielen, muss eine umfassende Offenlegung der ESG-Aspekte gesetzlich vorgeschrieben werden.

Quellenlink: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html