Das Geldwäscherisiko im Kryptowährungssektor steigt

Aktuelle Berichte renommierter globaler Organisationen deuten darauf hin, dass das Risiko der Geldwäsche im Bereich der Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerte zunimmt und weltweit neue Herausforderungen mit sich bringt.

Vietnam belegt im Kryptowährungshandel weltweit den 15. Platz

Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds (IWF) kann das Ausmaß der weltweiten Geldwäscheaktivitäten 1.600 bis 4.000 Milliarden US-Dollar pro Jahr erreichen, was 2 bis 5 % des weltweiten BIP entspricht. Zahlen der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) zeigen, dass das Ausmaß dieser illegalen Aktivitäten sogar noch höher sein könnte, nämlich zwischen 2.000 und 5.000 Milliarden US-Dollar pro Jahr.

Rundtischdiskussion auf der Konferenz zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Kryptowährungstransaktionen.

Laut Daten von Chainalysis, die das US-Justizministerium Ende August 2023 während eines Schulungsprogramms am Obersten Volksgerichtshof Vietnams teilte, betrug der Gesamtwert der von Vietnam erhaltenen Kryptowährungen von Oktober 2021 bis Oktober 2022 90,8 Milliarden US-Dollar. Davon entfielen 956 Millionen US-Dollar auf illegale Aktivitäten.

Chainalysis ist das weltweit führende Unternehmen für Blockchain-Datenanalyse. Das Unternehmen gab an, dass im Jahr 2022 über illegale Adressen Kryptowährungen im Wert von fast 23,8 Milliarden US-Dollar gewaschen wurden, 68 % mehr als im Jahr 2021.

CoinmarketCap sagte, dass die gesamte Marktkapitalisierung von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten derzeit um die 1.000-Milliarden-Dollar-Marke schwankt und das 24-Stunden-Handelsvolumen bei etwa 31 Milliarden Dollar liegt.

In Vietnam gibt es im Bereich der Kryptowährung keine klaren gesetzlichen Regelungen, während das tatsächliche Transaktionsvolumen weltweit auf Platz 15 liegt und die Akzeptanz von Kryptowährungen weltweit an erster Stelle steht.

Die oben genannten Informationen wurden auf der Konferenz „Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und die Rolle der Geldwäschebekämpfung bei Kryptowährungstransaktionen“ vorgestellt, die am 20. September 2023 von der Vietnam Banking Association in Zusammenarbeit mit der Vietnam Blockchain Association organisiert wurde.

Wie kann Geldwäsche bei Transaktionen mit virtuellen Währungen verhindert werden?

Vietnam hat Kryptowährungen noch nicht anerkannt, aber in den letzten Jahren wurden Kryptowährungen für Zahlungen verwendet. Ist Geldwäsche durch Transaktionen mit dieser Währung also ausgeschlossen? Und wie kann man Geldwäsche mit dieser Art von Geld verhindern?

Herr Nguyen Doan Hung, Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, bekräftigte, dass die Bekämpfung der Geldwäsche schon seit sehr früher Zeit für alle Länder der Welt, einschließlich Vietnam, eine Priorität sei.

Illegale Gelder von mehreren Bitcoin-Geldautomaten, bevor sie zu einer großen Transaktion zusammengefasst und an die Börse gesendet werden.

Doch mit der Entstehung der Blockchain-Technologie ging auch das Risiko einer Zunahme von Finanzkriminalität und Geldwäsche einher, bei der Hochtechnologie auf raffinierte, komplexe und rasante Weise eingesetzt wird. Doch in den meisten Ländern gebe es keine Rechtskorridore, die mit diesem Wandel Schritt halten könnten, sagte Nguyen Doan Hung.

Die Blockchain-Technologie hat ein neues Technologiezeitalter eingeleitet und hat tiefgreifende Auswirkungen auf viele Bereiche der Wirtschaft. Dieses starke Wachstum bringt nicht nur besondere wirtschaftliche und soziale Vorteile mit sich, sondern schafft auch unsichtbare Probleme und Herausforderungen im Management, insbesondere im Hinblick auf grenzüberschreitende Geldwäscheaktivitäten.

Vietnam verfügt über ein Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und die entsprechenden Verordnungen und Rundschreiben zu seiner Umsetzung wurden vollständig verkündet. Allerdings ist der Rechtsrahmen für den Bereich der digitalen und virtuellen Währungen (Kryptowährungen) noch nicht vollständig.

Die Konferenz warnte vor dem Risiko der Geldwäsche bei Kryptowährungs- und Vermögenstransaktionen. Konkret hat im August 2022 eine Geldwäschegruppe illegale Gelder von mehreren Bitcoin-Geldautomaten gesendet und diese dann zu einer großen Transaktion zusammengeführt und an die Börse gesendet.

Im März 2023 verhafteten die New Yorker Behörden einen Mann, der beschuldigt wurde, bei der Geldwäsche von betrügerischen Krediten im Wert von über 1 Million US-Dollar geholfen zu haben. Und in einigen Ländern wurden zahlreiche weitere Fälle aufgedeckt, Kriminelle wurden festgenommen und viele weitere Kriminelle werden gesucht.

Insbesondere zentralisierte Börsen sind die größten Empfänger von Schwarzgeld und in den letzten fünf Jahren für etwa 50 % des gesamten illegalen Handelsvolumens verantwortlich.

Obwohl in Vietnam bisher keine Fälle von Geldwäsche mit Kryptowährungen verzeichnet wurden, ist die Bekämpfung der Geldwäsche bei Transaktionen mit Kryptowährungen ein Anliegen der Banken in Vietnam, insbesondere im Zusammenhang mit der raschen Zunahme von Transaktionen mit Kryptowährungen und den immer ausgefeilteren Methoden der Geldwäsche.

Herr Phan Duc Trung, ständiger Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, betonte die Verhinderung von Geldwäsche im Zusammenhang mit Kryptowährungen und gab folgende Information: Bis Dezember 2022 werden in Vietnam mehr als 200 Blockchain-Projekte in Betrieb sein.

Laut Herrn Trung werden die Einnahmen aus dem Austausch von Kryptowährungen auf dem vietnamesischen Markt laut Statistiken von Statista im Jahr 2023 voraussichtlich 109,4 Millionen US-Dollar erreichen und die Zahl der Kryptowährungsnutzer wird bis 2027 um 12,37 Millionen Menschen steigen.

Laut einem aktuellen Bericht des Wall Street Journal gehört Vietnam zu den fünf Ländern mit dem höchsten Handelsvolumen an der Binance-Börse.

Angesichts dieses rasanten Anstiegs und der weiterhin offenen Regulierung des Kryptowährungsmarkts werde das Risiko der Geldwäsche mit Kryptowährungen in Vietnam in der kommenden Zeit steigen, warnte Herr Phan Duc Trung.

Neben grenzüberschreitenden Geldwäschedelikten im Zusammenhang mit Kryptowährungen werden auch traditionelle inländische Geldwäschedelikte aufgrund fehlender rechtlicher Beschränkungen diesen potenziellen Markt erschließen.

Um die Wirksamkeit der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche insbesondere durch Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte zu verbessern, hat Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär der Vietnam Banking Association, folgende Frage aufgeworfen: Welche gesetzlichen Regelungen sollten den Verwaltungsbehörden zur Verbesserung empfohlen werden, um kriminelle Handlungen einzuschränken und zu verhindern? Welche personellen Vorbereitungen und juristischen Kenntnisse benötigen Kreditinstitute, um angesichts dieser neuen Kriminalität Geldwäsche wirksam verhindern und bekämpfen zu können?...

Die Konferenz gab drei Empfehlungen zur Verbesserung der Wirksamkeit der Geldwäschebekämpfung bei Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten ab:

Erstens werden digitale Vermögenswerte im vietnamesischen Zivilgesetzbuch als eine Art von Vermögenswerten anerkannt.

Zweitens müssen Finanzinstitute Verfahren und Compliance-Kontrollen für Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten für Transaktionen über persönliche Konten entwickeln.

Drittens: Ausbildung hochqualifizierter Humanressourcen auf der Grundlage der vollständigen Konvergenz der wirtschaftlichen, technologischen und rechtlichen Bereiche.

Im Rahmen der Konferenz verpflichteten sich die Vietnam Blockchain Association und die Vietnam Banking Association, Governance-Grundsätze und die Einhaltung internationaler Praktiken der höchsten Baseler Standards sowie der Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche Nr. 14/2022/QH-15, der AML/CFT-Anti-Geldwäscheregeln der FAFT sowie internationaler Organisationen zu fördern. Gleichzeitig verpflichtete man sich, Finanzinstitute beim Erfahrungsaustausch sowie der Förderung von Zusammenarbeit und Entwicklung in den oben genannten Bereichen zu unterstützen.

Auf der Konferenz sagte Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche der Staatsbank von Vietnam: „Als Verwaltungsbehörde wird die Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche Verbände und Meldeorganisationen wie Banken, Dienstleistungsunternehmen, Finanzinstitute und Finanztechnologieunternehmen bei der Bekämpfung der Geldwäsche stets begleiten und unterstützen.“

Quelle: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html