Transaktionen ab 400 Millionen VND müssen gemeldet werden

Gemäß der Entscheidung 11/2023/QD-TTg des Premierministers zur Regelung der Höhe der meldepflichtigen Transaktionen mit großem Wert beträgt die Höhe der meldepflichtigen Transaktionen mit großem Wert ab dem 1. Dezember 2023 400 Millionen VND oder mehr.

Der Inhalt der Meldung von Transaktionen mit hohem Wert ist im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche, gültig ab 1. März 2023, und im Dekret Nr. 19/2023/ND-CP, das eine Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche (Dekret 19), Rundschreiben 09/2023/TT-NHNN, detailliert beschreibt, ausdrücklich geregelt.

Artikel 48 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche legt fest, dass die Staatsbank gegenüber der Regierung für die Durchführung staatlicher Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche verantwortlich ist.

Gemäß den Anweisungen der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (SBV) für Kreditinstitute zur Umsetzung elektronischer Berichte zur Geldwäschebekämpfung übermitteln Kreditinstitute täglich elektronische Berichte mit den folgenden Berichtsformularen an die Abteilung für Geldwäschebekämpfung:

CTR ( Cash Transaction Report) ist ein Bericht über Transaktionen mit großem Wert, der gemeldet werden muss, wenn ein Kunde an einem Tag eine Transaktion in bar oder in Fremdwährung mit einem Gesamtwert von 400 Millionen VND oder mehr durchführt (es kann eine oder mehrere Transaktionen geben).

Der PTR-Bericht ( Production Transaction Report ) ist ein Bericht über die Verwendung von Bargeld zur Durchführung von Transaktionen zum Kauf und Verkauf von Waren und Dienstleistungen. Zum Beispiel: Kauf von Gold, Immobilien, Casino-Währung, …

Der DWT-Bericht ( Domestic Wired Transfer ) ist ein Bericht über inländische elektronische Geldtransfers (Finanzinstitute, die an Transaktionen in Vietnam teilnehmen) von Konto zu Konto, Konto zu Wallet und umgekehrt mit einem Wert von 500 Millionen VND oder mehr. Der Wert wird für jede Transaktion berechnet.

Der EFT-Bericht (Electronic Fund Transfer) ist ein internationaler Bericht über elektronische Geldtransfers, d. h. eine elektronische Geldtransfertransaktion von und nach Vietnam (mit mindestens einem an der Transaktion beteiligten Finanzinstitut außerhalb Vietnams) mit einem Wert von 1.000 USD oder mehr oder einer anderen Fremdwährung mit entsprechendem Wert. Der Wert wird für jede Transaktion berechnet.

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Bargeldtransaktionen von 400 Millionen VND oder mehr müssen der Geldwäschebekämpfung gemeldet werden. Foto: Nam Khanh.

Identifizieren Sie Kunden, die der Geldwäsche verdächtigt werden

Gemäß Artikel 6 des Dekrets 19 müssen Finanzinstitute Kunden in folgenden Fällen identifizieren:

Wenn ein Kunde zum ersten Mal ein Konto eröffnet, einschließlich eines Zahlungskontos, eines E-Wallets und anderer Kontotypen, oder wenn ein Kunde zum ersten Mal eine Beziehung zu einem Finanzinstitut aufbaut, um die vom Finanzinstitut bereitgestellten Produkte und Dienstleistungen zu nutzen;

Wenn ein Kunde kein Konto hat/oder ein Konto hat, aber 6 Monate in Folge keine Transaktionen durchgeführt hat, bevor er eine Einzahlung, Abhebung oder Überweisung im Gesamtwert von 400 Millionen VND oder dem Gegenwert in Fremdwährung oder mehr an einem Tag getätigt hat (ausgenommen Transaktionen zur Begleichung oder Abhebung von Sparzinsen, zur Rückzahlung von Kreditkartenschulden, zur Rückzahlung von Krediten an Finanzinstitute, bei Finanzinstituten registrierte regelmäßige Zahlungen, Transaktionen zur Abhebung von Zinsen aus Wertpapieranlagetätigkeiten, Anleihenanlagen);

Organisationen und Einzelpersonen, die im Bereich Gewinnspiele tätig sind, darunter: elektronische Spiele mit Preisen; Spiele in Telekommunikationsnetzen, im Internet; Kasino; Lotterie; Betting muss Kunden identifizieren, wenn diese an einem Tag Transaktionen im Gesamtwert von 70 Millionen VND oder dem Gegenwert in Fremdwährung oder mehr tätigen.

Organisationen und Einzelpersonen, die im Immobiliengeschäft tätig sind (mit Ausnahme von Immobilienleasing, Untervermietung und Immobilienberatung), müssen bei Immobilienmaklertätigkeiten Kunden für Käufer und Verkäufer identifizieren; für Immobilieneigentümer bei der Erbringung von Dienstleistungen im Bereich Immobilienverwaltung.

Organisationen und Einzelpersonen, die mit Edelmetallen und Edelsteinen handeln, müssen ihre Kunden identifizieren, wenn diese Bartransaktionen durchführen, um Edelmetalle und Edelsteine ​​im Wert von 400 Millionen VND oder mehr in Fremdwährung mit entsprechendem Gegenwert an einem Tag zu kaufen oder zu verkaufen.

Am 13. März konnte die Provinzpolizei von Lam Dong einen Fall von Geldwäsche im Wert von bis zu 30 Milliarden VND pro Tag erfolgreich aufklären und nahm im Rahmen der Ermittlungen 23 damit in Zusammenhang stehende Personen fest.

Die Gruppe mietete ein Haus in der Stadt Da Lat, um dort Geldwäsche zu betreiben. Sie stellte Leute ein, die Konten bei Banken eröffneten, und überwies dann Geld auf diese Bankkonten, um für eine Person aus Kambodscha namens „Billy“ Geldwäsche zu betreiben.

Der Hauptverdächtige dieser Gruppe, Le Van Diep, gestand, „Billy“ etwa 100 Bankkonten zur Verfügung gestellt zu haben, um Geldwäsche zu betreiben. Der Gesamtbetrag, der täglich auf den Konten einging und überwiesen wurde, beträgt etwa 20 bis 30 Milliarden VND.

Goldpreis erreicht Rekordhoch von 100 Millionen/Tael: Ist das ungewöhnlich, wird er weiter steigen oder abkühlen? Experten zufolge hat der Goldpreis einen historischen Höchststand erreicht und ist überkauft. Anleger sollten daher sorgfältig überlegen, bevor sie sich für eine Investition entscheiden.