Vorgeschlagene Geldbußen für Banken, die Kunden zum Abschluss einer Versicherung „zwingen“

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ANTD.VN – Banken, die nicht obligatorische Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in irgendeiner Form gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute verknüpfen, werden mit einer Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND belegt.

Die Staatsbank bittet um Kommentare zum Dekretsentwurf zur Ersetzung des Dekrets Nr. 88/2019/ND-CP vom 14. November 2019 zur Regelung von Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor (geändert und ergänzt).

Der Entwurf ergänzt dementsprechend die Sanktionen auf Grundlage des Kreditinstitutegesetzes 2024.

Der Entwurf sieht insbesondere eine Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND für eine der folgenden Handlungen vor: Verknüpfung nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form, wie im Gesetz über Kreditinstitute vorgeschrieben; Unerlaubte Einmischung in Bankgeschäfte und sonstige Geschäftstätigkeiten von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen;

Durchführung von wettbewerbsbeschränkenden oder unlauteren Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutssystems schädigen oder beeinträchtigen könnten.

Banken dürfen ihre Kunden bei der Kreditvergabe nicht zum Abschluss optionaler Versicherungen „zwingen“.

Darüber hinaus werden auch zahlreiche andere Verstöße mit Strafen geahndet, beispielsweise: Eine Geldstrafe von 20–30 Millionen VND für das Unterlassen der Meldung bzw. Unterlassung der Benachrichtigung der Staatsbank über die Ernennung einer Person zum gesetzlichen Vertreter eines Kreditinstituts unter Verstoß gegen die Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute.

Bei Nichterfüllung oder Nichtaufrechterfüllung der Voraussetzungen für die Eröffnung inländischer Zweigstellen und Transaktionsbüros von Geschäftsbanken wird eine Geldstrafe von 40 bis 50 Millionen VND verhängt.

Im Hinblick auf die Überprüfung der Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 und der das Gesetz leitenden Dokumente entfernt der Dekretsentwurf sämtliche Zitate aus den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, um Fälle der Änderung, Ergänzung, Ersetzung von Rechtsdokumenten und Änderung von Sanktionen gemäß den Bestimmungen zu Verantwortlichkeiten, Pflichten und Verboten im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und den das Gesetz leitenden Dokumenten zu vermeiden.

Stattdessen sieht der Entwurf eine Geldbuße von 150 bis 200 Millionen VND für Handlungen vor, bei denen kein Risikomanagementprozess entwickelt wird, Kunden nicht nach Risikostufe klassifiziert werden oder die Kunden nach Risikostufen klassifiziert werden, was nicht den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Terrorismusbekämpfung und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen entspricht.

Bei Nichteinhaltung oder unvollständiger Einhaltung der Bestimmungen im Zusammenhang mit ausländischen Einzelkunden mit politischem Einfluss gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wird eine Geldstrafe in Höhe von 150 bis 200 Millionen VND verhängt.

Nichteinhaltung oder unvollständige Einhaltung der Vorschriften für Korrespondenzbanken beim Aufbau von Beziehungen mit Partnerbanken zur Bereitstellung von Bankprodukten, -diensten, Zahlungen und anderen Diensten für Partnerbanken gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche;

Nichtumsetzung oder unvollständige Umsetzung der Vorschriften bezüglich der Verantwortlichkeiten von Meldestellen bei der Bereitstellung neuer Produkte und Dienstleistungen sowie bestehender Produkte und Dienstleistungen unter Einsatz innovativer Technologien, wie im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche vorgeschrieben.

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