Im Zuge der Klärung der Hauptrolle beschloss die Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt am 17. Juni, Aigars Plivčs strafrechtlich zu verfolgen und vorübergehend festzunehmen, um den Wucherei-Akt bei zivilrechtlichen Transaktionen zu untersuchen.
Die Polizei durchsuchte die Wohnungen von mutmaßlichen Kredithaien.
Nach Angaben der polizeilichen Ermittlungsbehörde sind Kredithai-Unternehmen, die als von Ausländern geführte Unternehmen getarnt sind, aufgrund ihrer ausgeklügelten Tricks und ihrer Fernsteuerung sehr schwer zu manipulieren. Bei der Beschaffung von Dokumenten und Beweismitteln zu diesen Unternehmen stieß die Polizeibehörde auf zahlreiche Schwierigkeiten, insbesondere bei der Ermittlung ihrer tatsächlichen Betriebsstandorte.
Die Zerschlagung des Kreditwucherrings um Boss Aigars Plivčs ist ein Erfolg der Kriminalpolizei (PC02) und der Polizei des 10. Bezirks (Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt). Sie haben illegale Kreditaktivitäten verhindert und abgewehrt, die in letzter Zeit für öffentliche Empörung gesorgt haben, und so zur Aufrechterhaltung von Sicherheit und Ordnung in Ho-Chi-Minh-Stadt beigetragen.
Aufbau einer transnationalen Zentrale
Im Zuge ihrer Ermittlungen deckte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt die raffinierten Machenschaften des Rings um Boss Aigars Plivčs auf. Konkret wurden die Websites tamo.vn und findo.vn von der Sun Finance Group (mit Hauptsitz in Lettland) durch drei juristische Personen eingerichtet: Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap VN, um Verbraucherkredite in Vietnam zu betreiben. Digital Credit Company und Fincap VN Company sind als Pfandleiher registriert, während Sofi Solutions Company im Bereich der Verbraucherkredite tätig ist, obwohl sie keine Lizenz besitzt.
Polizei verliest Haftbefehl gegen Aigars Plivčs zur Untersuchung von Kreditwucher
Die Ermittlungspolizeibehörde fügte hinzu, dass sie zwar unabhängige Rechtspersonen seien und unterschiedliche Geschäftszentralen hätten, jedoch über ein gemeinsames Betriebssystem verfügten, das Personalwesen, Buchhaltung, Kundenbetreuung, Inkasso und Werbung einschließe. Die eingetragenen Hauptsitze befinden sich in Distrikt 10 und Distrikt 3, tatsächlich sind diese drei Unternehmen jedoch im selben Gebäude in der Phan Ton Street (Distrikt 1) tätig. Der Angeklagte Aigars Plivčs war die Person hinter den Wucheraktivitäten der drei Unternehmen über die beiden oben genannten Websites.
Von Anfang März 2023 bis zu dem Tag, an dem dieser Kreditwucherring stillgelegt wurde, setzte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt Kräfte ein, um viele illegale Kreditbanden in Ho-Chi-Minh-Stadt auszuschalten. Daher wurden alle Mitarbeiter der drei oben genannten Unternehmen von Chef Aigars Plivčs angewiesen, ihre Firmencomputer mit nach Hause zur Arbeit zu nehmen. Geräte mit vorinstallierter Software, Anwendungen und mehreren Sicherheitsebenen.
„Die Personen im Ring sagten, ihnen sei die Anweisung gegeben worden, dass der Manager im Falle einer Kontrolle durch die Polizei sämtliche Daten auf dem Computer löschen würde“, sagte eine Quelle des Reporters Thanh Nien .
Untersuchungsunterlagen zeigen, dass es sich bei tamo.vn und findo.vn um Websites für elektronische Verbraucherkredite mit vorinstallierter Programmierung handelt. Wenn Kunden einen Kredit benötigen, müssen sie sich lediglich anmelden und ihren vollständigen Namen, ihre Telefonnummer, ihre E-Mail-Adresse, ihr monatliches Einkommen, ihre monatlichen Ausgaben, ihre Personalausweis-/CCCD-Nummer, ihre Kontonummer, ihr CCCD-Bild und ein Frontalbild von sich selbst eingeben. Das System bearbeitet dann automatisch den Kredit, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich bei tamo.vn, findo.vn oder über die Anwendungen „tamo“ oder „findo“ auf ihren Telefonen anmelden.
ENTDECKEN SIE DIE TRICKS DES CHEFS
Auf der Polizeiwache gestand Aigars Plivčs, ein Mitarbeiter der Sun Finance Group mit Hauptsitz in Lettland zu sein, die alle Kreditaktivitäten über zwei Websites, tamo.vn und findo.vn, verwaltet und betreibt. Obwohl er nicht der gesetzliche Vertreter ist, ist Aigars Plivčs über die Abteilungs- und Bereichsleiter der drei Unternehmen CEO aller Aktivitäten wie Kreditvergabe, Inkasso, Kostenmanagement und Personalwesen. Aigars Plivčs besitzt außerdem einen Anteil von 2 % an der Sofi Solutions Company.
Der Angeklagte Aigars Plivčs gab zu, dass er wusste, dass die Zinssätze für die Kredite höher waren als die gesetzlichen Bestimmungen, aber dennoch bereit war, die Wucheraktivitäten zu organisieren. Diese Unternehmen wurden alle von Aigars Plivčs angewiesen, Wucher im Zivilverkehr zu betreiben. Demnach liegen die Wucherzinsen dieser Unternehmen bei mindestens 401,5 %/Jahr und höchstens 1.379,7 %/Jahr und damit 20- bis 68-mal höher als der höchste nach den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches zulässige Zinssatz.
Nach Angaben der Polizei des 10. Bezirks haben drei Unternehmen von April 2019 bis heute mehr als zwei Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.000 Milliarden VND ausgezahlt und mehr als 4.100 Milliarden VND eingenommen. Die Polizei des 10. Bezirks arbeitete außerdem mit 29 Kreditnehmern zusammen und ermittelte, dass sich die Gesamtsumme der illegalen Gewinne, die die Bezirkspolizei dem Kreditgeber zugeschrieben hatte, auf 780 Millionen VND belief.
Die Angeklagten, wie Nguyen Thi Tuyet Suong (55 Jahre alt, wohnhaft in Distrikt 10, Direktorin der Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 Jahre alt, wohnhaft in Distrikt 6, Direktor der Fincap VN Company) und viele Mitarbeiter, waren für den Aufbau des Netzwerks in Vietnam mit einer Struktur verantwortlich, die aus vielen speziell zugewiesenen Abteilungen besteht. Neben Direktoren, Abteilungsleitern und Managern gehören auch Abteilungsleiter, Personalbeschaffungs-, Schulungs-, Werbe- und Kundensuchteams dazu. Die Untergebenen sind darauf spezialisiert, Kreditnehmer bei der Bedienung der Website und der Anwendung zu beraten und anzuleiten sowie sie zu bewerten, zu prüfen, Informationen zu verifizieren und sie an Schulden zu erinnern.
Verträge werden umgangen und legalisiert, indem der Anschein erweckt wird, als würden Kunden Mobiltelefone oder Autos verpfänden und anschließend genau das zurückmieten, was sie verpfändet haben. Zusammen mit diesem gefälschten Vertrag muss der Kreditnehmer zahlreiche Gebühren zahlen, beispielsweise eine „Mietgebühr für die Immobilie“, eine „Verifizierungsgebühr“ usw. Der Mindestbetrag, den der Kunde jedes Mal leihen kann, beträgt 500.000 VND, der Höchstbetrag 20 Millionen VND. Bei Fälligkeit können zahlungsunfähige Kreditnehmer ihre Schulden um weitere 5 Tage, 10 Tage, 15 Tage..., maximal jedoch 30 Tage verlängern, müssen dafür aber eine extrem hohe Stundungsgebühr entrichten.
Der Grund, warum Kreditnehmer „exorbitante“ Zinssätze akzeptieren, liegt den Ermittlungen der Polizei zufolge darin, dass viele Kreditnehmer nur kleine Beträge zwischen 500.000 und 20 Millionen VND mit kurzen Laufzeiten von einer Woche bis zu einem Monat leihen.
In dieser Hinsicht wurde bisher neben dem Angeklagten Aigars Plivčs, der von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt strafrechtlich verfolgt und vorübergehend inhaftiert wurde, auch Folgendes festgestellt: Die Polizei des 10. Bezirks hat ein Verfahren gegen neun Angeklagte eingeleitet, bei denen es sich um Direktoren, Abteilungsleiter, Sektions- und Gruppenleiter von drei Unternehmen handelt: Digital Credit, Fincap VN und Sofi Solutions. Ziel ist es, den Wucher bei zivilrechtlichen Transaktionen zu untersuchen.
KONTINUIERLICH VIELE SCHWARZE KREDITLINIEN ENTDECKEN
Zuvor hatte PC02 der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt am 29. Mai einen von Chinesen geführten Terroristenring zur Schuldeneintreibung zerschlagen. Gleichzeitig wurden Strafverfahren eingeleitet, die Angeklagten strafrechtlich verfolgt und elf Angeklagte, bei denen es sich um Direktoren und Teamleiter der Tieng Noi Hay Company, der Golden Company und der Bamboo Company handelt, die Dutzende von Finanzkreditanwendungen betreiben, wegen Erpressung vorübergehend inhaftiert.
Wenn der Kreditnehmer nicht zahlt, verschickt diese Gruppe Nachrichten und droht damit, Fotos von seiner Frau und seinen Kindern zusammenzufügen und auf Prostitutions-Websites zu veröffentlichen, Fotos des Verstorbenen zusammenzufügen und in sozialen Netzwerken zu veröffentlichen und sie an Strommasten zu kleben …
Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt hat außerdem fünf Verdächtige festgenommen: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc und Nguyen Quang Tinh (alle wohnhaft in Hanoi), um den Wucherakt zu untersuchen. Dies ist eine Kredithai-Gruppe mit Zinssätzen von 240 – 695 %/Jahr. Bei der Durchsuchung der Wohnung der Gruppe beschlagnahmte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt über 170 kg Flugblätter und 35 kg Visitenkarten mit der Werbung für illegale Kredite.
Ende April 2023 beschloss die Bezirkspolizei von Binh Thanh, 22 Angeklagte strafrechtlich zu verfolgen. Es handelt sich um Direktoren, Abteilungsleiter, Teamleiter und Mitarbeiter der folgenden Unternehmen: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab und Infinity (alle mit Büros in den Stockwerken 7, 8 und 11 des Gebäudes 102 Nguyen Xi, Bezirk 26, Bezirk Binh Thanh) wegen Kreditvergabe zu hohen Zinsen und illegaler Erzielung von Hunderten Millionen Dong.
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