كشف المعاملات الغريبة في الحساب

معاملة غريبة في قضية امرأة تفقد كل أموالها عند إيداع 41 مليار دونج

صدمت السيدة ترونغ عندما اختفت عشرات المليارات من الدونغ.

تعيش السيدة ترونغ حاليًا في مدينة هنان (الصين) ولديها بعض الأموال لإيداعها في البنك كرأس مال. منذ ولادة ابنهما، فتحا حساب توفير في البنك وقاما بإيداع جميع مدخراتهما السنوية فيه بشكل مستمر لكسب الفائدة. وبعد مرور أكثر من 20 عامًا، من المتوقع أن يصل رأس المال والأرباح إلى 12 مليون دونج (حوالي 41 مليار دونج).

عندما تزوج ابنها، خططت السيدة ترونغ للذهاب إلى البنك لسحب الأموال لشراء منزل ودفع تكاليف زفاف ابنها. لكن بعد أن قدمت معلومات حسابها مباشرة، أبلغها الصراف بأنه لا يوجد أي أموال في حسابها.

في ذلك الوقت، كانت السيدة ترونغ في حالة ذعر شديد. سارعت إلى طلب المساعدة من موظفي البنك وتحققت من المعلومات مرة أخرى. بعد فترة من العمل على الحاسوب، أكد موظف البنك: "رصيد حسابك صفر دونج، وليس هذا فحسب، بل عليك أيضًا دفع 140 ألف دونج (ما يعادل 488 مليون دونج). إذا لم تسدد هذا المبلغ خلال شهر، ستتضاعف الفائدة أضعافًا مضاعفة."

وبعد سماع كلمات الموظف، أصبحت السيدة ترونغ نصف مؤمنة ونصف متشككة. علاوة على ذلك، فإن موظفي البنك لم يوضحوا الأمور وكان لهم موقف تجاهها أيضًا. وهذا يجعل الناس من حولنا يشعرون بالسخط. وبعد ذلك، وبفضل "تحدث" العديد من الأشخاص المحيطين، قام موظفو البنك بفحص سجل المعاملات الخاصة بالحساب.

وبالفعل، كان حساب السيدة ترونغ يحتوي على ما مجموعه أكثر من 20 تحويلاً، بما في ذلك معاملة واحدة بقيمة 500 ألف دونج (ما يعادل 1.7 مليار دونج) تم تحويلها إلى شركة استشارات تكنولوجية تدعى قوانغتشو بانجتاي. وتم تحويل المبلغ المتبقي عدة مرات إلى حساب رجل يدعى خانج. بلغ إجمالي المبلغ المحول 1.2 مليون دونج (ما يعادل 41 مليار دونج).

المهم هو أن السيدة ترونغ لا تعرف من هو السيد خانج؟ ولم يتم سحب أو تحويل الأموال إلى حساب آخر مطلقًا. وفقًا للوائح المصرفية، عند إجراء معاملة بمبلغ كبير من المال، يجب على صاحب الحساب الذهاب مباشرة إلى البنك وإحضار بطاقة الهوية. في هذه المرحلة وصل الأمر إلى مسامع مدير البنك. وتدخل للتوسط، ووعد بالتحقيق وتوضيح كل شيء.

من المسؤول؟

وأسفرت التحقيقات عن اكتشاف معاملات غريبة في حساب السيدة ترونغ. توضيح

عادت السيدة ترونغ إلى منزلها في حالة مزاجية غير مريحة. وبعد أيام قليلة، ذهبت إلى البنك مرة أخرى كما هو مقرر. أخبرها مدير البنك أن حسابها لم يُسرق أو يُستخدم من قبل شخص خارجي، بل استغله أحد موظفي البنك.

اسمها هونج فونج. لم تعمل هونغ فونغ في البنك لفترة طويلة، وخلال فترة عملها كانت جيدة جدًا وتتوافق بشكل جيد مع زملائها. ولكنها عملت لمدة شهرين فقط ثم تركت العمل فجأة دون سبب محدد. وبعد أن تركت عملها، قطعت أيضًا اتصالاتها مع جميع زملائها.

وبالإضافة إلى ذلك، ومن خلال تحقيقات الشرطة، تبين أن هونغ فونغ تواطأت مع السيد كانغ منذ دخولها البنك. استغلت منصبها لسرقة المعلومات وأعطت هذه المعلومات للسيد خانج. سيكون السيد خانج مسؤولاً عن تحويل الأموال من البطاقة المصرفية، وبعد إتمام المعاملة، ستحصل على عمولة بنسبة 10%.

بعد الحصول على معلومات حساب السيدة ترونغ، قام السيد كانج باستثمار الأموال في التمويل. ومع ذلك، بسبب الخسارة، أصبح حساب السيدة ترونغ مدينًا بمبلغ 140 ألف دونج (ما يعادل 488 مليون دونج).

وفي مواجهة هذه الحادثة، لم يعترف البنك بمسؤوليته عن إدارة الموظفين، بل كان له موقف أيضًا تجاه السيدة ترونغ. وقالوا إن أموال السيدة ترونغ تم الاستيلاء عليها من قبل السيد كانج والسيدة هونغ فونغ، وأن هذا لا علاقة له بالبنك.

وأمام موقف موظفي البنك، شعرت السيدة ترونغ بالعجز الشديد وقررت الذهاب إلى المحكمة لتوضيح الأمر.

وأخيرا، وبعد العديد من جلسات المحكمة والتدخل من جانب السلطات، لم يتمكن البنك من تجنب التورط بسبب الثغرات في إدارة الموارد البشرية التي تسببت في خسارة العملاء لأصولهم. وبناء على ذلك وافق البنك على تعويض السيدة ترونغ عن جزء من الأموال المفقودة. ويجب أن يتحمل كل من كانج وهونج فونج المسؤولية أمام القانون ويجب عليهما تعويض السيدة ترونج عن خسائرها.

إن قضية السيدة ترونغ ليست درساً لنفسها فحسب، بل هي أيضاً تحذير للجميع حول أهمية حماية الأصول الشخصية والحاجة إلى توخي المزيد من الحذر عند التعامل مع المؤسسات المالية.

المصدر: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm