ليس لدي هوية، هل يمكنني فتح حساب بنكي؟

أولاً وقبل كل شيء، من المهم أن نفهم أن وثائق الهوية تلعب دوراً هاماً في التحقق من هوية صاحب الحساب. غالبًا ما تطلب البنوك من العملاء تقديم مستندات مثل بطاقة الهوية أو بطاقة هوية المواطن أو جواز السفر للتأكد من أن صاحب الحساب هو المالك القانوني ويمكن تحميله المسؤولية عن أي معاملات مالية ذات صلة. إن عدم وجود وثائق هوية لا يجعل من الصعب التحقق من الهوية فحسب، بل قد يشكل أيضًا انتهاكًا لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

صورة توضيحية: CAND.

على وجه التحديد، تنص المادة 7، المادة 1 من التعميم 02/2019/TT-NHNN على المستندات المطلوبة لفتح حساب بنكي على النحو التالي:

1. بالنسبة لحسابات الدفع الشخصية:

أ) يتم تقديم طلب فتح حساب الدفع وفقاً لنموذج البنك أو فرع البنك الأجنبي الذي تم فتح الحساب فيه ووفقاً لأحكام البند 1 من المادة 13 من هذه النشرة؛

ب) بطاقة هوية مواطن سارية المفعول أو بطاقة هوية أو جواز سفر، أو شهادة ميلاد (بالنسبة للأفراد الذين هم مواطنون فيتناميون تحت سن 14 عامًا)، أو تأشيرة دخول أو وثائق تثبت إعفاء صاحب الحساب من التأشيرة (بالنسبة للأفراد الأجانب)؛

ج) في حالة قيام شخص بفتح حساب دفع عن طريق ولي أمر أو ممثل قانوني، يجب أن يتضمن ملف فتح حساب الدفع، بالإضافة إلى الوثائق المحددة في البندين (أ) و(ب) من الفقرة (1) من هذه المادة، بطاقة الهوية الوطنية أو بطاقة الهوية أو جواز السفر ساري المفعول للولي أو الممثل القانوني والوثائق التي تثبت صفة الممثل القانوني لذلك الشخص بالنسبة لصاحب الحساب.

وعليه، ووفقاً للأنظمة المذكورة أعلاه، فإنه عند فتح حساب بنكي، من الضروري وجود وثائق هوية. بدون وثائق الهوية ليس من الممكن فتح حساب بنكي.

مع تقدم التكنولوجيا، أصبح فتح حساب مصرفي عبر الإنترنت أكثر شيوعًا أيضًا. لقد قامت العديد من البنوك بتنفيذ خدمات فتح الحسابات عبر الإنترنت، مما يسمح للعملاء بإجراء هذه العملية بسرعة وراحة دون الحاجة إلى الذهاب مباشرة إلى البنك.

ومع ذلك، فإن فتح حساب عبر الإنترنت يتطلب أيضًا إجراءات صارمة للتحقق من الهوية، وغالبًا ما يتطلب من العملاء تقديم مستندات هوية عبر صورة أو مسح رمز الاستجابة السريعة.

كونغ هيو (توليف)

المصدر: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html