سيتعين على العملاء الذين يقترضون الأموال من البنوك الإفصاح عن معلومات الأشخاص ذوي الصلة.

[إعلان 1]

15/03/2024 08:28 نهات لينه طباعة المقال

ANTD.VN - عند اقتراض رأس مال من البنك، يجب على العملاء إثبات الغرض من استخدام رأس المال، والإفصاح عن معلومات حول الأشخاص ذوي الصلة، بالإضافة إلى الإبلاغ عن استخدام رأس مال القرض.

تم اقتراح هذا المحتوى من قبل بنك الدولة في مشروع التعميم المعدل والمكمل لعدد من مواد التعميم رقم 39/2016/TT-NHNN المؤرخ 30 ديسمبر 2016 لمحافظ بنك الدولة في فيتنام والذي ينظم أنشطة الإقراض للمؤسسات الائتمانية وفروع البنوك الأجنبية للعملاء (CIs).

وينص مشروع اللائحة على أن العملاء ملزمون باستخدام القرض للغرض الملتزم به، وسداد أصل القرض والفوائد والرسوم بالكامل وفي الموعد المتفق عليه؛ تقرير عن استخدام رأس مال القرض وتقديم المعلومات والوثائق والبيانات التي تثبت استخدام رأس مال القرض للغرض الصحيح.

يجب على مؤسسات الائتمان أن تطلب من العملاء تقديم المعلومات والوثائق والبيانات التي تثبت القدرة المالية للعميل وخطة استخدام رأس المال الممكنة والغرض القانوني لاستخدام رأس المال قبل اتخاذ قرار الإقراض، باستثناء القروض ذات القيمة الصغيرة (أقل من 100 مليون دونج).

وفي الوقت نفسه، تتمتع مؤسسات الائتمان بالحق والالتزام بفحص ومراقبة استخدام رأس مال القرض وسداد الديون من قبل العملاء وفقًا لأحكام الفقرة 1 من المادة 102 من قانون مؤسسات الائتمان؛ - يحق له أن يطلب من العملاء الإبلاغ عن استخدام رأس مال القرض وتقديم المعلومات والوثائق والبيانات التي تثبت استخدام رأس مال القرض للغرض الصحيح.

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

إن مطالبة العملاء بالإعلان عن معلومات الأشخاص المرتبطين بهم يهدف إلى التحكم في حدود الائتمان لمجموعات العملاء المرتبطة.

على وجه الخصوص، يضيف مشروع التعميم لوائح مفادها أنه عندما تكون هناك حاجة إلى قرض، يجب على العملاء إرسال المعلومات والوثائق والبيانات إلى مؤسسات الائتمان التي تثبت أهليتهم للحصول على القروض وفقًا للوائح والمعلومات حول الأشخاص ذوي الصلة وفقًا للوائح المنصوص عليها في قانون مؤسسات الائتمان، ولوائح بنك الدولة بشأن الحدود ونسب الأمان في عمليات مؤسسات الائتمان، باستثناء الحالات التي يكون فيها مبلغ القرض صغيرًا.

معلومات عن الفرد المعني، بما في ذلك: الاسم الكامل؛ رقم التعريف الشخصي؛ الجنسية، رقم جواز السفر، تاريخ الإصدار، مكان الإصدار بالنسبة للأجانب؛ علاقة العملاء

المعلومات المتعلقة بالشخص المعني هي منظمة، بما في ذلك: الاسم، ورقم التسجيل التجاري، وعنوان المكتب الرئيسي للمؤسسة، ورقم شهادة التسجيل التجاري أو المستندات القانونية المكافئة، والممثل القانوني، والعلاقة مع العميل.

يقع على عاتق العملاء مسؤولية تقديم المعلومات والوثائق والبيانات إلى مؤسسات الائتمان بأمانة ودقة وكاملة وسرعة، وهم مسؤولون عن تقديم هذه المعلومات والوثائق والبيانات، بما في ذلك التقارير عن استخدام رأس مال القرض وإثبات استخدام رأس مال القرض للأغراض الصحيحة المنصوص عليها في اتفاقية القرض وكذلك الوثائق التي تثبت تطبيق تدابير ضمان القرض (إن وجدت).

ويعتقد أن الإعلان الواضح عن معلومات الأشخاص ذوي الصلة يساعد في مراقبة معدل منح الائتمان عن كثب وبشكل دقيق لمجموعات العملاء ذات الصلة، وخاصة "الإقراض الخلفي"، مما يضمن سلامة رأس المال للبنوك.

[إعلان 2]
رابط المصدر