مكتب البريد العام في سان جرمان
تستمر الجرائم التكنولوجية المتطورة المتعلقة بالقطاع المصرفي في التزايد وتصبح أكثر تعقيدًا وتتغير باستمرار في الأساليب والتكتيكات. الحيلة الجديدة للمجرمين هي لصق رموز QR على المتاجر للاستيلاء على الممتلكات، وإنشاء فواتير مزيفة لتحويل الأموال إلى الممتلكات المناسبة...
 |
بنك ACB يشارك في ورشة عمل حول قضايا الأمن |
في ورشة عمل "حماية الحسابات المصرفية من خطر الاحتيال المتزايد عبر الإنترنت" التي نظمتها صحيفة Tuoi Tre بالتعاون مع بنك الدولة الفيتنامي (SBV) في 19 سبتمبر، قال المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم الرابع بإدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية الفائقة (وزارة الأمن العام) إن أنشطة الجرائم التكنولوجية الفائقة تتطور بشكل متزايد، مع ميل إلى الاستفادة من الإنجازات العلمية والتكنولوجية مثل الذكاء الاصطناعي لتزييف الوجوه (Deepfake) والأصوات (Deep voice)، ثم الاتصال بالأقارب والأصدقاء لطلب التحويلات المالية.
بالإضافة إلى ذلك، يقوم الأشخاص بتقديم خدمات مزيفة لاستعادة الأموال المنهوبة أو إنشاء شركات وهمية، وفتح حسابات بنكية لتلقي الأموال لاستثمارها في الأسهم والفوركس... ثم اختلاسها.
 |
المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم الرابع، إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية المتقدمة (وزارة الأمن العام) |
كما أشار المقدم كاو فيت هونغ إلى ظهور حيل جديدة، مثل لصق رموز الاستجابة السريعة (QR Codes) في المتاجر على الممتلكات المخصصة، وإنشاء فواتير مزيفة لتحويل الأموال إلى الممتلكات المخصصة، وانتحال هوية موظفي البنوك، وطلب معلومات البطاقة من العملاء واستخدامها بشكل غير قانوني لشراء السلع والخدمات.
"لا يزال المستهلكون والبنوك أهدافًا للجريمة. بالنسبة للبنوك، تقوم الكائنات بفحص النظام ومهاجمته واكتشاف نقاط الضعف الأمنية واستغلالها ومهاجمة البرامج الضارة. بالنسبة لعملاء البنوك، يستخدم المجرمون بشكل مستمر أساليب وحيل جديدة ومتطورة للاحتيال والاستيلاء على الأصول. "ولذلك، يتعين على البنوك تعزيز التنسيق بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة في فيتنام ومقدمي خدمات الدفع لتطوير عملية تنسيق للحد من استخدام الحسابات المصرفية والمحافظ الإلكترونية التي لا يملكها مالكها، من أجل منع تدفقات الأموال غير القانونية على الفور" - اقترح المقدم كاو فيت هونغ.
السيد لي آنه دونج، نائب مدير إدارة المدفوعات (بنك الدولة في فيتنام) |
ومن جانب بنك الدولة، قال السيد لي آن دونج، نائب مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة، إن عمليات الاحتيال عبر الإنترنت شهدت ارتفاعًا في جميع أنحاء العالم في الآونة الأخيرة. يقسم مكتب التحقيقات الفيدرالي الاحتيال عبر الإنترنت إلى 27 نوعًا مختلفًا من الجرائم، مما يتسبب في خسائر تزيد عن 10.3 مليار دولار في عام 2022. إن الارتفاع في الاحتيال عبر الإنترنت له تأثير سلبي على المستهلكين والشركات والمؤسسات المالية.
في فيتنام، تشمل أشكال الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات عبر الفضاء الإلكتروني ما يلي: قيام المحتالين بانتحال شخصية الشرطة والمدعين العامين والمحاكم والاتصال بالضحايا وتهديد العملاء المتورطين في القضايا والشبكات الإجرامية. يطلبون من العملاء تحويل الأموال إلى حسابات محددة لأغراض التحقيق.
علاوة على ذلك، أصبح شكل الاحتيال للاستيلاء على حق استخدام أرقام الهاتف شائعًا جدًا في الآونة الأخيرة. ينتحل المحتالون صفة مشغلي الشبكات لتقديم الدعم لتحويل بطاقات SIM من الجيل الثالث إلى الجيل الرابع مجانًا أو إعلامهم بأن بطاقة SIM مقفلة لأن المشترك لم يتم توحيد معاييره. وقد اتبع الضحية التعليمات وتم الاستيلاء على رقم هاتفه لتلقي رمز OTP جنبًا إلى جنب مع معلومات التعريف المجمعة للعميل لإعادة تنشيط الخدمة المصرفية الإلكترونية، والحصول على إذن لإجراء معاملات للاستيلاء على أموال المستخدم.
وقال السيد لي آن دونج: "شكل جديد آخر من أشكال الاحتيال التي حدثت مؤخرًا هو أن المجرمين ينتحلون صفة موظفين مدنيين ومسؤولين ووكالات حكومية لتوجيه الناس لتثبيت تطبيقات مزيفة (VssID، VNeID، eTax Mobile، ...) للسيطرة على الهواتف وجمع المعلومات الشخصية والحسابات المصرفية وسرقة الأموال من الحسابات المصرفية للمستخدمين ...".
وبحسب السيد دونج، فإن التعامل مع هذا الاحتيال ليس بالأمر السهل. إن الحد من عمليات الاحتيال والغش في أنشطة الدفع يتطلب تضافر الجهود والتنسيق بين كافة الأطراف بما في ذلك دور البنوك والمستخدمين.
قام بنك الدولة الفيتنامي بالتنسيق مع وزارة الأمن العام لمواصلة ربط قاعدة بيانات السكان الوطنية للتحقق من معلومات الائتمان للعملاء. العمل مع وزارة الإعلام والاتصالات على وضع خطة لتنظيف البيانات ومطابقة معلومات صاحب الحساب للخدمات المصرفية عبر الإنترنت مع معلومات مشتركي الهاتف المحمول عن طريق رقم الهاتف المحمول. من أجل حماية حسابات العملاء في البنوك، سيقوم البنك المركزي بتعديل القرار 630/2017 بشأن حلول الأمن في المدفوعات عبر الإنترنت في اتجاه تحديد حد المعاملات بالتفصيل الذي يجب التحقق منه من خلال العوامل البيومترية لتحديد أن الشخص الذي يفتح الحساب والشخص الذي يقوم بالمعاملة يجب أن يكون هو نفسه.
"وفقًا للإحصائيات، فإن 90% من التحويلات المالية بين البنوك تكون أقل من 10 ملايين دونج، و10% فقط تكون أكثر من 10 ملايين دونج. وبناء على ذلك، سيكون هناك تنظيم يتطلب المصادقة البيومترية (ببصمة الإصبع، الوجه) عند تحويل الأموال بين البنوك، وربما يصل الحد الأقصى إلى 10 ملايين دونج. وأوضح دونج أن "هذا من شأنه أيضًا أن يحيد ممارسة شراء وبيع وتأجير الحسابات المصرفية التي كانت موجودة منذ فترة طويلة".
[إعلان رقم 2]
مصدر
تعليق (0)