مكتب بريد سنغافورة
تتزايد جرائم التقنية العالية المرتبطة بالقطاع المصرفي، وتزداد تعقيداً وتتطور باستمرار في أساليبها وتكتيكاتها. وتشمل الأساليب الإجرامية الجديدة إخفاء رموز الاستجابة السريعة (QR) في المتاجر لسرقة الأصول، وتزوير إيصالات تحويل الأموال لسرقة الأصول، وغير ذلك.
 |
عرض بنكACB آراءه حول القضايا الأمنية في المؤتمر. |
في ندوة "حماية الحسابات المصرفية من المخاطر المتزايدة للاحتيال عبر الإنترنت" التي نظمتها صحيفة Tuoi Tre بالتعاون مع بنك الدولة الفيتنامي (SBV) في 19 سبتمبر، صرح المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم 4 في إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم الإلكترونية ( وزارة الأمن العام )، بأن الجرائم الإلكترونية تتطور بشكل متزايد، وتميل إلى استغلال الإنجازات العلمية والتكنولوجية مثل الذكاء الاصطناعي لانتحال الوجوه (Deepfake) والأصوات (Deep voice)، ثم الاتصال بالأقارب والأصدقاء لطلب تحويلات مالية.
بالإضافة إلى ذلك، قد ينتحل هؤلاء الأفراد صفة الخدمات التي تسترد الأموال المفقودة بسبب الاحتيال، أو يقومون بإنشاء شركات وهمية وفتح حسابات مصرفية لتلقي أموال الاستثمار في الأسهم والفوركس وما إلى ذلك، قبل اختلاس الأموال.
 |
المقدم كاو فيت هونغ، نائب رئيس القسم 4، مكتب الأمن السيبراني ومنع الجرائم الإلكترونية (وزارة الأمن العام) |
كما أشار المقدم كاو فيت هونغ إلى ظهور أساليب جديدة، مثل لصق رموز الاستجابة السريعة في المتاجر لسرقة الممتلكات، وإنشاء فواتير مزيفة تُظهر تحويلات مالية لسرقة الممتلكات، وانتحال صفة موظفي البنوك، وطلب معلومات البطاقات من العملاء، واستخدامها بشكل غير قانوني لشراء السلع والخدمات.
"لا يزال المستخدمون والبنوك هدفًا للمجرمين. فبالنسبة للبنوك، يقوم المجرمون بمسح الأنظمة ومهاجمتها، والبحث عن الثغرات الأمنية واستغلالها، وشن هجمات برمجيات خبيثة. أما بالنسبة لعملاء البنوك، فيلجأ المجرمون باستمرار إلى أساليب وحيل جديدة ومتطورة للاحتيال والاستيلاء على الأصول... لذلك، تحتاج البنوك إلى تعزيز التنسيق بين وزارة الأمن العام، وبنك الدولة الفيتنامي، ومقدمي خدمات الدفع، لبناء آلية منسقة للحد من استخدام الحسابات المصرفية والمحافظ الإلكترونية دون ملكية صحيحة، وذلك لمنع تدفق الأموال غير المشروعة في وقت مبكر"، هذا ما اقترحه المقدم كاو فييت هونغ.
السيد لي آنه دونغ، نائب مدير إدارة المدفوعات (بنك الدولة الفيتنامي) |
من جانبه، صرّح السيد لي آنه دونغ، نائب مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة الفيتنامي، بأن الاحتيال الإلكتروني قد انتشر بشكل واسع النطاق في جميع أنحاء العالم مؤخرًا. وقد صنّف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) الاحتيال الإلكتروني إلى 27 نوعًا مختلفًا من الجرائم، متسببًا بخسائر تجاوزت 10.3 مليار دولار أمريكي في عام 2022. ويُؤثر هذا الارتفاع في عمليات الاحتيال الإلكتروني سلبًا على المستهلكين والشركات والمؤسسات المالية.
في فيتنام، تشمل أشكال الاحتيال الإلكتروني وسرقة الممتلكات ما يلي: انتحال المحتالين صفة ضباط الشرطة أو المدعين العامين أو مسؤولي المحاكم، والاتصال بالعملاء وتهديدهم بالتورط في قضايا أو شبكات إجرامية. ويطالبون العملاء بتحويل الأموال إلى حسابات محددة لأغراض التحقيق.
بالإضافة إلى ذلك، أصبحت عمليات الاحتيال عبر اختراق أرقام الهواتف شائعةً للغاية في الآونة الأخيرة. ينتحل المحتالون صفة موظفي الشبكة، ويعرضون ترقية مجانية لشرائح SIM من الجيل الثالث إلى الجيل الرابع، أو يخبرون الضحايا بأن شرائحهم غير متوافقة مع المعايير. يتبع الضحايا التعليمات، فتُخترق أرقام هواتفهم لتلقي رموز التحقق لمرة واحدة (OTP)، والتي تُستخدم، مع معلومات تعريف العميل التي جُمعت، لإعادة تفعيل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، ما يتيح لهم إجراء المعاملات وسرقة أموال المستخدم.
وقال السيد لي آنه دونغ: "هناك شكل جديد آخر من أشكال الاحتيال ظهر مؤخراً، وهو انتحال المحتالين صفة موظفي الخدمة المدنية والمسؤولين والوكالات الحكومية لتوجيه الناس لتثبيت تطبيقات مزيفة (VssID، VNeID، eTax Mobile، وما إلى ذلك) من أجل السيطرة على هواتفهم، وجمع المعلومات الشخصية وتفاصيل الحسابات المصرفية، وسرقة الأموال من حسابات المستخدمين المصرفية" .
بحسب السيد دونغ، فإن التعامل مع هذا النوع من الاحتيال ليس بالأمر الهين. وللحد من الاحتيال والخداع في عمليات الدفع، يلزم تضافر الجهود والتنسيق بين جميع الأطراف، بما في ذلك البنوك والمستخدمين.
قام بنك الدولة الفيتنامي بالتنسيق مع وزارة الأمن العام لمواصلة الربط بقاعدة بيانات السكان الوطنية للتحقق من معلومات الائتمان الخاصة بالعملاء. كما يعمل البنك مع وزارة الإعلام والاتصالات على خطة لتنقية البيانات ومطابقة معلومات أصحاب الحسابات المسجلين في الخدمات المصرفية الإلكترونية مع معلومات مشتركي الهواتف المحمولة. ولحماية حسابات العملاء في البنوك، سيُعدّل بنك الدولة الفيتنامي القرار رقم 630/2017 بشأن حلول أمن المدفوعات الإلكترونية ليشمل لوائح تفصيلية حول حدود المعاملات التي تتطلب المصادقة البيومترية لضمان أن يكون صاحب الحساب هو الشخص نفسه الذي يُجري المعاملة.
أوضح السيد دونغ قائلاً: "تشير الإحصائيات إلى أن 90% من التحويلات بين البنوك تقل قيمتها عن 10 ملايين دونغ فيتنامي، بينما لا تتجاوز 10% منها هذا المبلغ. لذا، ستصدر قريباً لوائح تلزم بالتحقق البيومتري (بصمة الإصبع، أو التعرف على الوجه) للتحويلات بين البنوك، ربما عند بلوغ قيمة 10 ملايين دونغ. وهذا من شأنه أيضاً أن يقضي فعلياً على عمليات بيع وشراء وتأجير الحسابات المصرفية التي استمرت لفترة طويلة" .
مصدر
تعليق (0)