هل هذا غير قانوني؟

انتشار واسع لتبادل العملات عبر الإنترنت

ابحث فقط عن عبارة "تبادل العملات الصغيرة"، "تبادل أموال جديدة" على شبكات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك، وزالو... وستظهر على الفور آلاف المقالات التي تعلن عن خدمات تبادل العملات. كما أن الأندية والمجموعات التي تتبادل العملات الصغيرة والأموال الجديدة نشطة أيضًا مع مشاركة العديد من الأعضاء.

بالإضافة إلى العروض الجذابة مثل "رسوم الصرف المنخفضة"، و"الالتزام بأموال حقيقية"، و"سلسلة الأموال الأصلية"، والفروقات التنافسية... فإن أصحاب الحسابات على استعداد أيضًا لتسليم الأموال إلى عتبة بابهم والتحقق قبل استلام الأموال. يتم تبادل الاتفاق على فرق السعر، وفئة العملة التي سيتم تبادلها، والكمية، وعنوان التسليم ... عبر رسالة خاصة.

تبادل الأموال المحظوظة بمناسبة رأس السنة القمرية 2024 "المزدهر": هل هو مخالفة للقانون؟

عند الاتصال بعدة حسابات على الفيسبوك تعلن عن خدمات صرف العملات الصغيرة والأموال الجديدة، مع الحاجة إلى صرف 10 ملايين دونج، قال حساب باسم HGM أنه اعتمادًا على الكمية والفئة، ستكون رسوم الصرف مختلفة.

وعليه، كلما كانت فئة العملة أصغر، كلما كانت رسوم الصرف أعلى. بالنسبة لمبلغ 1000 - 5000 دونج، تتراوح رسوم الصرف من 8 - 15٪؛ 10,000 - 50,000 دونج، رسوم الصرف هي 7٪ و 100,000 - 200,000 دونج، رسوم الصرف هي 3٪. وبالتالي، إذا قمت باستبدال حوالي مليون دونج بأموال من فئة 1000 إلى 5000 دونج، فسوف تخسر حوالي 80000 إلى 150000 دونج في الرسوم. بالنسبة للعملاء الذين يقومون بالتبادل من 50 مليون دونج أو أكثر، يكون السعر أكثر تفضيلاً، من 2.5 إلى 4%.

يتم بيع العملات المعدنية الصغيرة والعملات الجديدة في كل مكان عبر الإنترنت خلال تيت.

يمكن ملاحظة أن الأموال الجديدة ذات الفئات الأصغر، وخاصة الأموال الجديدة ذات السلسلة الأصلية والحزم الأصلية، يتم تداولها من قبل العديد من الأشخاص عندما يكون هذا النوع من الأموال نادرًا جدًا.

نعمل على مدار السنة، بكميات كبيرة، وليس موسميًا، لذا كن مطمئنًا. إيجاري يشمل خط الإنتاج والحزام بالكامل. الرسوم الحالية زهيدة جدًا، لذا سارع بتغييرها، وإلا سترتفع بشكل كبير خلال أيام قليلة، هذا ما دعا إليه صاحب حساب HGM.

لا يمكنك فقط استبدال جميع أنواع الفئات، والاتصال والحصول عليها على الفور، بل يوفر هؤلاء البائعون أيضًا الجملة والتجزئة للأموال الجديدة بكميات كبيرة. وفي تساؤله عن سبب قدرة وكالات الإعلان عن صرف العملات على توفير مبالغ كبيرة من الأموال الجديدة في حين يقيد البنك المركزي إصدار الأموال الجديدة للبنوك، قال صاحب الحساب TH: "يتم توفير الأموال الجديدة من العام السابق، وفي كل مرة يكون لدى البنك أموال جديدة، ينتهز الفرصة لصرفها وتخزينها لخدمة العملاء خلال تيت".

احذر من "فخاخ" صرف العملات

تتميز أنشطة تبادل الأموال عبر الإنترنت بأن المعاملات تتم في أغلب الأحيان عبر شبكات التواصل الاجتماعي. يمكن للعملاء الراغبين في استبدال الأموال تحويل 30 - 50٪ من إجمالي المبلغ المراد استبداله، وتقديم عنوان، وسوف يأتي شخص ما لتسليم الأموال الجديدة ويقوم العميل بدفع المبلغ المتبقي. حتى أن بعض أصحاب الحسابات يقومون بتسليم الأموال إلى باب منزلك ويسمحون لك بالتحقق منها قبل استلامها.

ومع ذلك، فإن العديد من الأشخاص عند استلامهم الأموال، يجدون أن الأموال قد تم تجريدها من محتوياتها، وخلطها بأموال قديمة أو تالفة أو حتى مزيفة. اشتكى صاحب حساب يُدعى NN قائلاً: "في السابق، كنت أطلب من معارفي استبدال نقود جديدة لأقدمها كهدايا بمناسبة رأس السنة القمرية الجديدة. هذا العام، ولأنني لم أستطع استبدالها، بحثتُ عبر الإنترنت عن مكان لاستبدالها قبل رأس السنة القمرية الجديدة للحصول على سعر أرخص. لاستبدال 5 ملايين دونج بأوراق نقدية من فئة 20 ألف دونج، دفعتُ رسومًا قدرها 350 ألف دونج. لكن عندما عدتُّها مرة أخرى، وجدتُ أن 200 ألف دونج مفقودة، وأن هناك العديد من الأوراق النقدية القديمة محشورة داخلها. عندما اتصلتُ بصراف العملات، قالوا لي إنه إذا استلمتُ المال، فعليّ التحقق منه فورًا، وإذا أحضرته إلى المنزل، فسأكون مسؤولًا عنه. على كل من يرغب في استبدال نقود جديدة أن يكون حذرًا، لأن عمليات الاحتيال متفشية".

مع فروق الأسعار المرتفعة، يمكن أن يكون هناك أرباح ضخمة من هذه الأعمال غير القانونية.

ومن الجدير بالذكر أنه في عشرات الملايين من النتائج حول استبدال العملات الجديدة والفكّة الصغيرة على محرك بحث جوجل، بالإضافة إلى المواقع التي تقدم هذه الخدمة، هناك أيضًا الكثير من المعلومات حول استبدال العملات الجديدة والفكّة الصغيرة لتحقيق الربح من الفرق، وهو ما يعد مخالفة للقانون وعقوبات ثقيلة. ومع ذلك، مع الأرباح العالية، والاختباء وراء التكنولوجيا، أصبحت خدمات صرف العملات أكثر وأكثر تعقيدًا.

غرامة من 40 إلى 80 مليون دونج

وفيما يتعلق بهذا السلوك، قال أحد قادة البنك المركزي إنه وفقاً للمادتين 12 و13 من التعميم رقم 25/2013/TT-NHNN، فإن أعمال استبدال الأموال الجديدة والعملات المعدنية الصغيرة من الأفراد والمنظمات للاستفادة من الفرق في النسبة هي أعمال غير قانونية.

يمكن تغريم هذه الأفعال بمبلغ يتراوح بين 20 إلى 40 مليون دونج للأفراد، وبين 40 إلى 80 مليون دونج للمنظمات (وفقًا للبند 5، المادة 30، القسم 8، الفصل 2، المرسوم الحكومي رقم 88/2019 الذي ينظم العقوبات الإدارية في مجال العملة والخدمات المصرفية).

وفيما يتعلق بالسلطة، في حالة قيام منظمة بتبادل الأموال في انتهاك للقانون، فسيتم تغريمها من 40 إلى 80 مليون دونج تحت سلطة مدير إدارة التفتيش والإشراف المصرفي أو كبير مفتشي البنوك أو رئيس فريق التفتيش وفقًا للوائح.

وبحسب خطورة الفعل، قد تتم مصادرة الأدلة. على سبيل المثال، يحق لمدير إدارة التفتيش والرقابة المصرفية فرض غرامات تصل إلى 250 مليون دونج؛ مصادرة المضبوطات والأدوات المخالفة الإدارية بقيمة لا تتجاوز 500 مليون دونج.

في الآونة الأخيرة، وفي التوجيه بشأن ضمان الاحتفال بالعام القمري الجديد جياب ثين في عام 2024، طلب رئيس الوزراء فام مينه تشينه من البنك المركزي تنظيم تنظيم وتوريد النقد بشكل جيد، وتلبية احتياجات الاقتصاد النقدية من حيث القيمة وهيكل الفئة؛ ضمان أمن وسلامة الخزانة خلال رأس السنة القمرية الجديدة 2024.

كما وجه البنك المركزي مؤسسات الائتمان بتنظيم خدمات الصرف الأجنبي بشكل جيد وزيادة أنشطة صرف العملات الأجنبية لخدمة احتياجات السياح الأجانب.

وفي الوقت نفسه، التنسيق مع الجهات المختصة لتعزيز التفتيش والكشف الفوري والمعالجة الصارمة لأعمال شراء وبيع العملات الأجنبية وتبادل الأموال... المخالفة للأنظمة القانونية.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm