การจัดทำกรอบกฎหมายให้เสร็จสมบูรณ์สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล:...

ด้านมืดของสินทรัพย์ดิจิทัล

ในปัจจุบันมีการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศมากกว่า 20 แห่งที่ดำเนินการอยู่ในเวียดนาม ดึงดูดนักลงทุนประมาณ 20 ล้านคน โดยมีมูลค่าธุรกรรมรวมสูงถึงแสนล้านเหรียญสหรัฐต่อปี อย่างไรก็ตาม การขาดกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนทำให้สินทรัพย์ประเภทนี้กลายเป็นความท้าทายที่สำคัญต่อเสถียรภาพทางการเงินและความมั่นคงของชาติโดยปราศจากกลไกการตรวจสอบที่เข้มงวด

พันโท Duong Duc Hung รองหัวหน้ากรมต่อต้านการก่อการร้าย กรมความมั่นคงภายใน กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ กล่าวว่า เจ้าหน้าที่ได้ค้นพบองค์กรก่อการร้ายต่างชาติจำนวนมากที่ใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อแทรกซึมเข้าสู่เวียดนาม ทั้งในรูปแบบสาธารณะและใต้ดิน ซึ่งทำให้เวียดนามมีความเสี่ยงที่จะกลายเป็นจุดขนส่งทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

ตามรายงานจาก Chainalysis องค์กรที่เชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์ข้อมูลบล็อคเชน ระบุว่าในช่วงเดือนตุลาคม 2021 ถึงเดือนตุลาคม 2022 มูลค่ารวมของสกุลเงินดิจิทัลที่ไหลเข้าสู่เวียดนามอยู่ที่ประมาณ 90.8 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งเกือบ 1 พันล้านเหรียญสหรัฐเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน และการละเมิดกฎหมายอื่นๆ

นอกจากนี้ ตามสถิติตำรวจ เมื่อสิ้นปี 2567 เวียดนามได้ดำเนินคดีและสืบสวนคดีที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน 44 คดี ในจำนวนนี้ มีบางกรณีเกี่ยวข้องกับการยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริตผ่านสกุลเงินดิจิทัล โดยใช้การแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้รับอนุญาตเพื่อโอนเงินไปต่างประเทศ

พันเอกหุ่งกล่าวว่า “ตัวเลขเหล่านี้ไม่เพียงแต่สะท้อนถึงความสนใจอย่างมากของประชาชนและธุรกิจชาวเวียดนามที่มีต่อสกุลเงินดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังแสดงให้เห็นช่องโหว่ในการบริหารจัดการการไหลเวียนของสกุลเงินดิจิทัลอีกด้วย” นอกจากนี้เขายังชี้ให้เห็นว่าความนิยมในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีตัวกลางทางการเงินที่เป็นทางการ ประกอบกับอัตราการใช้เงินสดที่สูงในระบบเศรษฐกิจ ได้สร้างเงื่อนไขให้ผู้ไม่หวังดีสามารถปกปิดแหล่งที่มาของเงินที่ผิดกฎหมายได้ รายงานล่าสุดของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ระบุว่ามีเพียงประมาณ 30% ของธุรกรรมทางการเงินในเวียดนามเท่านั้นที่ดำเนินการผ่านระบบธนาคารที่เป็นทางการ ส่วนที่เหลือส่วนใหญ่ดำเนินการผ่านเงินสดหรือช่องทางที่ไม่ได้รับการควบคุม

นางสาวเหงียน ถิ มินห์ โธ รองผู้อำนวยการกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (SBV) ซึ่งมีมุมมองเดียวกัน ได้เน้นย้ำว่าสินทรัพย์ดิจิทัลนั้นเป็นแบบไม่เปิดเผยตัวตน ไม่มีศูนย์กลาง และไม่มีพรมแดน ดังนั้นจึงก่อให้เกิดความเสี่ยงมากมายที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย ในปัจจุบัน การที่เวียดนามไม่มีกรอบทางกฎหมายที่เฉพาะเจาะจงสำหรับการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้ประเทศอยู่ใน "พื้นที่สีเทา" ในการควบคุมทางการเงิน

นางโธ ยังกล่าวอีกว่า หลายประเทศได้เรียกร้องให้เวียดนามสร้างกรอบทางกฎหมายเพื่อควบคุมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย การที่เวียดนามอยู่ในรายชื่อ "บัญชีเทา" สำหรับการฟอกเงินทำให้เราต้องดำเนินการตามมาตรการจัดการที่มีประสิทธิผลอย่างรวดเร็ว โดยคาดว่ากฎหมายอุตสาหกรรมและเทคโนโลยีดิจิทัลจะสร้างความก้าวหน้าที่สำคัญ

นาย Tran Huyen Dinh ประธานคณะกรรมการการประยุกต์ใช้ Fintech สมาคมบล็อกเชนเวียดนาม แสดงความคิดเห็นเพิ่มเติมว่า เวียดนามไม่มีระบบการติดตามธุรกรรม รวมถึงกลไกการปฏิบัติตาม KYC/AML (การระบุตัวตนลูกค้าและต่อต้านการฟอกเงิน) นี่เป็นเหตุผลประการหนึ่งที่เวียดนามถูกจัดให้อยู่ในรายชื่อ "สีเทา" ของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ในปี 2566 และในขณะเดียวกัน ก็เกิดการฉ้อโกงทางการเงินมากมายในตลาดภายในประเทศ

นายดิงห์ ยังได้กล่าวถึงความร่วมมือที่จำกัดระหว่างการแลกเปลี่ยนและหน่วยงานต่างๆ อีกด้วย “ในปี 2024 ChainTracer ซึ่งเป็นโปรแกรมติดตามการฉ้อโกงบนเครือข่ายของเราได้รับรายงานการฉ้อโกงจำนวนมาก อย่างไรก็ตาม แม้ว่าเราจะติดต่อแลกเปลี่ยนเพื่อประสานงานการสืบสวน แต่ส่วนใหญ่ก็ปฏิเสธที่จะให้ความร่วมมือ แม้ว่าจะร้องขอโดยตำรวจก็ตาม” Dinh กล่าว

จำเป็นต้องสร้างกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนและครอบคลุม และใช้เครื่องมือการจัดการขั้นสูงเพื่อจัดการการแลกเปลี่ยนและธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้รับอนุญาตอย่างเคร่งครัด ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงในการฟอกเงินให้น้อยที่สุด

ข้อจำกัดการซื้อขายบนระบบแลกเปลี่ยนรวมศูนย์

การประเมินมูลค่าสินทรัพย์ดิจิทัลยังค่อนข้างใหม่และมาพร้อมกับความเสี่ยงและความท้าทายมากมาย นางสาว ดวน ไม ฮันห์ ผู้อำนวยการอาวุโสฝ่ายการซื้อขายตลาดการเงินและการซื้อขายกรรมสิทธิ์ของบริษัท Techcom Securities Company (TCBS) แนะนำให้คัดเลือกสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างรอบคอบก่อนมอบให้ลูกค้า

ปัจจุบันกระดานแลกเปลี่ยนหลักๆ ของโลก เช่น Binance รองรับสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 400 สกุล ในขณะที่ Coinbase รองรับมากกว่า 200 สกุล อย่างไรก็ตาม ผู้แทน TCBS แนะนำว่าเวียดนามควรนำร่องใช้สกุลเงินดิจิทัลบางสกุล โดยให้ความสำคัญกับสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง สภาพคล่องดี และได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในตลาดต่างประเทศ

ผู้แทนธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) กล่าวเพิ่มเติมว่า หน่วยงานได้มีส่วนร่วมในการให้ความเห็นในระหว่างกระบวนการร่างมตินำร่องเกี่ยวกับตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ข้อกำหนดที่สำคัญประการหนึ่งก็คือการแลกเปลี่ยนจะต้องนำมาตรการต่อต้านการฟอกเงินและการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้ายมาใช้ ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตนลูกค้า การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย การจัดเก็บข้อมูล และการให้ข้อมูลแก่หน่วยงานกำกับดูแลเมื่อจำเป็น

พันโท Duong Duc Hung ซึ่งมีมุมมองเดียวกัน ได้เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการมีกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนและครอบคลุม ซึ่งกำหนดความรับผิดชอบทางกฎหมายของตลาดการค้าในการทำงานต่อต้านการฟอกเงิน เขายังเสนอให้จัดตั้งกลุ่มทำงานสหวิทยาการเพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล และนำเทคโนโลยีขั้นสูงมาใช้ในการติดตามและตรวจสอบการไหลของเงิน นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องสร้างระบบตรวจสอบแบบรวมศูนย์ที่บริหารจัดการโดยกระทรวงความมั่นคงสาธารณะหรือธนาคารแห่งรัฐ เพื่อควบคุมธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเคร่งครัด

ก่อนหน้านี้ ผู้แทนสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า ในร่างมติที่เสนอต่อรัฐบาล หน่วยงานดังกล่าวได้เสนอให้นำร่องการดำเนินการในขอบเขตจำกัดในระยะแรก ซึ่งจะทำให้ทางการมีเวลาในการวิจัยและพัฒนานโยบายที่เหมาะสมเพื่อบริหารจัดการสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

นอกจากนี้ กระทรวงการคลัง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และธนาคารแห่งรัฐ ยังได้รับการเสนอให้ประสานงานในการบริหารจัดการการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อลดความเสี่ยงต่อความปลอดภัยทางการเงินอีกด้วย

ในส่วนของรูปแบบการแลกเปลี่ยน สมาคมบล็อคเชนเวียดนามเชื่อว่าเวียดนามควรนำร่องรูปแบบการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ สิ่งนี้จะช่วยระบุและควบคุมเศรษฐกิจใต้ดินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล

“ปัจจุบันมีการซื้อขายเงินมูลค่าหลายร้อยพันล้านดอลลาร์ แต่ยังไม่ชัดเจนว่ากระแสเงินใดถูกกฎหมายและใดผิดกฎหมาย การนำระบบแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์มาใช้จะช่วยให้เวียดนามมีความโปร่งใสมากขึ้น ปฏิบัติตามมาตรฐานสากล และหลีกเลี่ยงบัญชีเทาของ FATF เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ได้อย่างค่อยเป็นค่อยไป” นายดิงห์กล่าว

ที่มา: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html