ก้าวสู่ยุคแห่งการธนาคารยุคใหม่บนแพลตฟอร์ม AI

เมื่อวันที่ 28 มิถุนายนที่ผ่านมา ธนาคารเทคโนโลยีและการพาณิชย์ร่วมทุนเวียดนาม (Techcombank) ได้จัดงานเทคโนโลยีขนาดใหญ่ขึ้นเป็นครั้งแรก มีชื่อว่า “Techcombank Keynote - Pioneering innovation, Outstanding breakthrough” ซึ่งถือเป็นการเริ่มต้นยุคการธนาคารบนแพลตฟอร์มปัญญาประดิษฐ์ (AI) คาดว่า Techcombank Keynote จะกลายเป็นงานประจำปีที่จะแนะนำโซลูชั่นทางเทคโนโลยีทางการเงินที่สร้างสรรค์ที่สุดในอุตสาหกรรมการธนาคาร

Techcombank Keynote แนะนำโซลูชั่นทางการเงินดิจิทัลที่ทันสมัยที่สุดของ Techcombank สำหรับลูกค้าบุคคล ครัวเรือนธุรกิจ รวมถึงลูกค้าองค์กร งานดังกล่าวยังเน้นย้ำถึงศักยภาพอันยิ่งใหญ่ของพลังแห่งเทคโนโลยีข้อมูลและ AI ที่จะช่วยให้ Techcombank ปรับปรุงประสบการณ์บริการที่โดดเด่นให้แก่ลูกค้าได้ และนำผลลัพธ์การเติบโตที่ก้าวกระโดดมาสู่ธนาคารอีกด้วย

นับเป็นการเริ่มต้นยุคแห่งการธนาคารที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI)

ในพิธีเปิดงาน Jens Lottner ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Techcombank ได้แบ่งปันความคืบหน้าอันโดดเด่นที่ธนาคารประสบความสำเร็จในช่วง 3 ปีแรกของการเดินทางตามกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลง 5 ปี (2021-2025) โดยมีพื้นฐานจากจุดแข็ง 3 ประการ ได้แก่ การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล - ข้อมูล - บุคลากรที่มีความสามารถ ปัจจุบัน Techcombank ได้นำการวิเคราะห์ข้อมูลและ AI มาประยุกต์ใช้ทั่วทั้งระบบ และได้ย้ายแพลตฟอร์มหลักส่วนใหญ่ไปยังคลาวด์ ซึ่งช่วยให้ธนาคารก้าวขึ้นเป็นผู้นำในการสร้างมูลค่าที่เหนือกว่าสำหรับลูกค้า การนำเทคโนโลยีเหล่านี้มาใช้อย่างแพร่หลายทำให้ Techcombank ก้าวล้ำหน้าธนาคารอื่นๆ ในเวียดนามประมาณสามปี และทำให้ธนาคารสามารถใช้พลังของข้อมูลและ AI ได้ในรูปแบบเฉพาะตัว จึงช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าและผลักดันผลลัพธ์ทางธุรกิจ

“Techcombank ได้เปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพแพลตฟอร์มดิจิทัล สมองข้อมูล และความสามารถของ AI เพื่อสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ปรับแต่งให้เหมาะกับแต่ละบุคคล เร่งการดำเนินธุรกิจ และมอบผลตอบแทนที่เหนือกว่า ด้วยการพัฒนาที่ก้าวล้ำ เรากำลังเป็นผู้บุกเบิกการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมการธนาคารในเวียดนามผ่านการใช้ผลิตภัณฑ์เทคโนโลยีที่ทันสมัยที่สุดและประสบการณ์ลูกค้าที่ไม่เคยมีมาก่อน ” Jens Lottner ซีอีโอกล่าว

เหตุการณ์สำคัญของ Techcombank

ก้าวที่มั่นคงของ Techcombank ในการเดินทางแห่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีในบริการทางการเงิน รวมถึงประสิทธิภาพการดำเนินงานของ Techcombank ได้รับการยอมรับจากองค์กรระหว่างประเทศด้วยรางวัลอันทรงเกียรติสูงสุด Techcombank ได้รับการยกย่องจากนิตยสารการเงินระดับนานาชาติอย่าง Global Finance และ Finance Asia ให้เป็น “ธนาคารที่ดีที่สุดในเวียดนามประจำปี 2024” และเป็นธนาคารเดียวที่ได้รับการโหวตให้เป็น “ธนาคารอันดับ 1 ในเวียดนาม” จากลูกค้าตามผลสำรวจของนิตยสาร Forbes

ขับเคลื่อนประสบการณ์ผู้ใช้ที่เป็นส่วนตัวสูงสุด เปลี่ยนแปลงวิธีการดำเนินการทางการเงิน

ในงาน Techcombank Keynote คุณ Pranav Seth ผู้อำนวยการฝ่าย Digital Transformation Office ของ Techcombank เน้นย้ำว่านวัตกรรมแพลตฟอร์มดิจิทัลของธนาคารมีส่วนช่วยในการมอบประสบการณ์ที่ปรับแต่งเฉพาะบุคคลอย่างแท้จริงบนพื้นฐานของความเข้าใจอันลึกซึ้งของลูกค้า

ด้วยแอปพลิเคชัน Techcombank Mobile ธนาคารสามารถทำให้ลูกค้าสามารถพัฒนาทักษะการจัดการการเงินได้อย่างง่ายดาย โดยให้คำแนะนำเกี่ยวกับโซลูชันเฉพาะบุคคลตามความต้องการของลูกค้าแต่ละคน ช่วยให้ลูกค้ายังคงเพลิดเพลินกับชีวิตได้พร้อมกับจัดการและปรับปรุงกระแสเงินสดให้เหมาะสมเพื่อเป้าหมายในอนาคต จนถึงปัจจุบัน Techcombank ได้ให้คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลมากกว่า 52 ล้านรายการแก่ลูกค้ามากกว่า 4 ล้านราย นับตั้งแต่เปิดตัวฟีเจอร์ผู้ช่วยการเงินส่วนบุคคลบน Techcombank Mobile การประยุกต์ใช้งานจากผู้ช่วย AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องจักรได้สร้างตำแหน่งของ Techcombank ให้เป็น "ผู้เปลี่ยนเกม" ในด้านการบริหารความมั่งคั่ง โดยมีการเข้าถึงข้อมูลการให้คำปรึกษาแล้วมากกว่า 100 ล้านครั้งในปี 2566

ระบบนิเวศความภักดีที่เปิดตัวใหม่ของ Techcombank ได้สร้างประสบการณ์ที่มีสีสันที่เหมาะกับความชอบและไลฟ์สไตล์ของลูกค้าแต่ละคน ปัจจุบันถือเป็นโปรแกรมสะสมคะแนนที่ใหญ่ที่สุดและหลากหลายที่สุดแห่งหนึ่งในอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงิน เชื่อมโยงกับจุดขายมากกว่า 19,000 จุดจาก 300 แบรนด์ โดยลูกค้าสามารถสะสมและใช้คะแนนสะสมได้ตามต้องการ ในปัจจุบันธนาคารมีลูกค้าในระบบความภักดีของลูกค้ามากกว่า 8.5 ล้านราย โดยประมาณครึ่งหนึ่งมีส่วนร่วมอย่างกระตือรือร้นทุกเดือน

ความพยายามของ Techcombank ในการสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่เป็นส่วนตัวสูงได้นำมาซึ่งตัวเลขที่บอกเล่าได้อย่างชัดเจน โดยเฉพาะ:

• เพิ่มอัตราการแปลง 700% สำหรับแคมเปญการตลาดแบบกำหนดเป้าหมาย
• การขายแบบไขว้: อัตราการแปลงบัตรเครดิตเพิ่มขึ้นถึง 21%
• อัตราการเปิดใช้งานลูกค้าธนาคารใหม่ (NTB): เพิ่มขึ้น 13%

โซลูชั่นนวัตกรรมที่ตอบสนองทุกความต้องการของลูกค้า

คุณ Phung Quang Hung ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารองค์กรและสถาบันการเงิน แนะนำ C-Cash ซึ่งเป็นโซลูชั่นสำหรับการจัดการเงินทุนขององค์กร ร่วมกับ Kyriba

โซลูชัน C-Cash เริ่มนำร่องในปี 2023 และถูกปรับใช้กับลูกค้าองค์กรทั้งหมดตั้งแต่ปี 2024 และได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มความสามารถในการจัดการเงินทุน ให้เข้าใกล้มาตรฐานสากล ด้วย C-Cash ข้อมูลทางการเงินจะถูกบูรณาการและวิเคราะห์แบบรวมศูนย์เพื่อช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถติดตามสถานะกระแสเงินสดเพื่อให้สามารถตัดสินใจลงทุนหรือกู้ยืมได้ทันท่วงที ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพด้านต้นทุนและผลตอบแทนทางการเงิน ขณะเดียวกันก็ปรับปรุงเงินทุนหมุนเวียนอีกด้วย

สำหรับผู้ค้าปลีก คุณ Nguyen Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารค้าปลีก นำเสนอโซลูชั่นการธนาคารที่ครอบคลุม เรียกว่า Techcombank Merchant ซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยให้เจ้าของธุรกิจดำเนินงานและพัฒนาธุรกิจของตนผ่านทาง:

• คุณสมบัติการยอมรับการชำระเงินอัจฉริยะที่ครอบคลุม
• ฟีเจอร์สร้างกำไรอัตโนมัติจากเงินสดที่ไม่ได้ใช้
• เข้าถึงสินเชื่อได้ง่ายเพื่อตอบสนองความต้องการส่วนตัวและธุรกิจ
• ระบบนิเวศความภักดีของลูกค้าที่น่าดึงดูด
• นอกเหนือจากบริการด้านธนาคารแล้ว ธุรกิจต่างๆ ยังต้องได้รับความช่วยเหลือจากบริการเหล่านี้ในการจัดการและขยายการดำเนินงาน

ปัจจุบันธุรกิจมากกว่า 600,000 แห่งกำลังใช้โซลูชัน Techcombank Merchant ส่งผลให้ยอดคงเหลือ CASA ของธนาคารเติบโตขึ้นถึง 20%

นายเหงียน ซวน มินห์ ประธานบริษัท Techcom Securities (TCBS) อธิบายว่าเหตุใด TCBS จึงกลายมาเป็นบริษัทหลักทรัพย์ชั้นนำในเวียดนามได้ สำเร็จ โดยอาศัย "กลยุทธ์ Wealthtech" อันเป็นแนวทาง ริเริ่มของบริษัท ด้วยเหตุนี้ TCBS จึงได้พัฒนาซูเปอร์แอพ TCInvest และชุดโซลูชันการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลขั้นสูง ในไตรมาสแรกของปี 2567 มีลูกค้าเปิดบัญชี TCBS ใหม่ผ่านแอปพลิเคชัน TCInvest มากถึง 31,187 ราย ด้วยฐานลูกค้าชั้นนำ โดยเฉพาะลูกค้าที่กระตือรือร้นซึ่งเป็นส่วนใหญ่ แอปพลิเคชันนี้จึงเข้าถึงผู้เยี่ยมชมเฉลี่ยมากกว่า 14.8 ล้านครั้งต่อเดือน ด้วย TCInvest ลูกค้าสามารถทำธุรกรรมหุ้น พันธบัตร กองทุน อนุพันธ์ และธุรกรรมอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย ปลอดภัย และออนไลน์ 100% TCBS เป็นตัวเลือกของนักลงทุนจำนวนมากและมีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยมีการเติบโตของกำไรอย่างแข็งแกร่งประมาณ 40% ต่อปี ตั้งแต่ปี 2556 ถึงปี 2566 ขณะที่ต้นทุนการดำเนินงานก็ได้รับการปรับให้เหมาะสมมากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องมาจากการลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยี การใช้ประโยชน์จากพลังของข้อมูลและ AI ด้วยพนักงานกว่า 1,800 คนที่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านไอที เทคโนโลยี ข้อมูล และโดยเฉพาะอย่างยิ่งวิศวกรข้อมูลชั้นนำ Techcombank กำลังกำหนดมาตรฐานและเปลี่ยนแปลงอนาคตด้วยประสบการณ์ลูกค้าที่มีความหมายและน่าดึงดูด ในการเดินทางสู่การเป็นธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและ AI นายซันโธช มาเฮนดิราน หัวหน้าฝ่ายข้อมูลและการวิเคราะห์ของ Techcombank ยืนยันว่าการนำการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูง ปัญญาประดิษฐ์ และโมเดลภาษาขนาดใหญ่ (LLM) ของธนาคารมาใช้ ช่วยเพิ่มความสามารถในการมอบประสบการณ์เฉพาะบุคคลให้กับลูกค้ารายบุคคลนับล้านคนได้ Techcombank ใช้ข้อมูลจากระบบหลักมากกว่า 50 ระบบของธนาคารที่เชื่อมต่ออยู่บนแพลตฟอร์มคลาวด์คอมพิวติ้ง AWS เพื่อช่วยให้ Techcombank สามารถ “อัปเกรด” ความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลอันเหนือชั้น และนำมาประยุกต์ใช้ในทุกการดำเนินงานของธนาคารได้ ตัวอย่างหนึ่งคือแพลตฟอร์มการจัดการความสัมพันธ์ลูกค้า (CRM) บนคลาวด์ซึ่งมอบมุมมองแบบองค์รวมของลูกค้าแต่ละราย ช่วยให้ตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้า (RM) สามารถดูการเดินทางของลูกค้าได้อย่างราบรื่นและหลากหลาย และสามารถดำเนินการได้ทันท่วงที Techcombank เป็นธนาคารแห่งแรกที่นำระบบ CRM ของผู้ให้บริการชั้นนำอย่าง Salesforce มาใช้ และมีพนักงานทั่วทั้งธนาคารใช้งานระบบดังกล่าวอย่างมีประสิทธิผลมากกว่า 6,000 ราย Techcombank ใช้งานโมเดลการเรียนรู้ของเครื่องจักรขั้นสูง 45 โมเดล โดยอาศัย “สมองข้อมูล” และการขุดข้อมูลจากคุณลักษณะของลูกค้าที่มีอยู่กว่า 1,000 รายการ ช่วยให้ธนาคารคาดการณ์และตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อย่างแม่นยำเป็นอย่างยิ่ง ระบบ “LACE” ซึ่งขับเคลื่อนด้วย AI และพัฒนาขึ้นภายในองค์กร จะนำทรัพยากรข้อมูลนี้ไปใช้ในการดำเนินการในโลกแห่งความเป็นจริง โดยมอบข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับลูกค้าที่ลึกซึ้งและครอบคลุมให้แก่เจ้าหน้าที่ฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ (RM) แต่ละคน เพื่อให้พวกเขาสามารถสร้างรายชื่อลูกค้าเป้าหมายที่แม่นยำยิ่งขึ้นและปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานได้ ปัจจุบัน Techcombank กำลังศึกษาว่า AI เชิงสร้างสรรค์สามารถสร้างนวัตกรรมระดับสูงขึ้นสำหรับธนาคารและลูกค้าได้อย่างไร เครือข่ายพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ระดับโลก ความร่วมมือกับบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำระดับโลก เช่น Adobe, AWS, Kyriba และ Salesforce มีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ Techcombank และการสร้างประสบการณ์ใหม่ที่เป็นส่วนตัวให้กับลูกค้า โดยทั่วไป Techcombank จะร่วมมือกับ AWS เพื่อสำรวจและนำพลังของบริการ AI เชิงสร้างสรรค์ เช่น Amazon Q มาใช้เพื่อเพิ่มผลงานของทีมนักพัฒนา นี่เป็นแอปพลิเคชันที่สี่ นอกเหนือจากแอปพลิเคชันใหม่สามแอปพลิเคชันที่ปรับใช้แล้ว โดยใช้เทคโนโลยี Amazon Bedrock เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า Eric Yeo ผู้อำนวยการฝ่ายประเทศของ AWS เวียดนาม กล่าวว่า "AWS รู้สึกภูมิใจที่ได้เป็นส่วนหนึ่งของเส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ Techcombank ซึ่งช่วยให้ธนาคารเข้าถึงบริการ ความสามารถของ AI โครงสร้างพื้นฐาน และความสามารถด้านความปลอดภัยที่จำเป็นในการใช้ประโยชน์จาก AI เชิงสร้างสรรค์ในระดับขนาดใหญ่และขับเคลื่อนการสร้างสรรค์นวัตกรรมในขณะที่ยังคงรักษาความคุ้มทุนไว้ได้ " “ลูกค้าในปัจจุบันต้องการประสบการณ์ที่ราบรื่นและปรับแต่งได้ตามความต้องการในจุดติดต่อต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นทางออนไลน์หรือออฟไลน์ Adobe รู้สึกภูมิใจที่ได้เป็นพันธมิตรกับ Techcombank ตั้งแต่ปี 2022 เพื่อช่วยให้ธนาคารสามารถมอบประสบการณ์ที่ปรับแต่งได้ตามความต้องการของลูกค้าแบบเรียลไทม์ผ่าน Adobe Experience Cloud และ Adobe Real-time CDP” Simon Dale รองประธาน Adobe Asia กล่าว Sujith Abraham รองประธานอาวุโสและผู้จัดการทั่วไปของ Salesforce ASEAN กล่าวว่า “เรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้เป็นพันธมิตรกับ Techcombank ในการเดินทางสู่การเปลี่ยนแปลงโดยใช้ข้อมูลและ AI เพื่อให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นและสร้างกำลังคนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ข้อมูลที่รวมเป็นหนึ่งเดียวทั่วทั้งธนาคารมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อ AI ในการส่งมอบผลลัพธ์ที่เชื่อถือได้และดำเนินการได้จริง” Jens Lottner ซีอีโอของ Techcombank กล่าวสรุปการบรรยายพิเศษครั้งแรกของ Techcombank ว่า “การผสมผสานอันยอดเยี่ยมระหว่างความสามารถด้านข้อมูลขั้นสูง โครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่ทันสมัย ​​และบุคลากรระดับโลกได้ก่อให้เกิด กลยุทธ์การพัฒนาที่ไม่มีใครเทียบได้ของ Techcombank ร่วมกับการสนับสนุนอันแข็งแกร่งจากพันธมิตรเชิงกลยุทธ์และผู้ถือหุ้น เรากำลังสร้างตำแหน่งของเราเพื่อสร้างธนาคารที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งในเอเชีย Techcombank พร้อมที่จะก้าวไปอีกขั้นเพื่อมอบข้อดีที่เหนือกว่าให้แก่ลูกค้า ผู้ถือหุ้น และธนาคาร และบรรลุวิสัยทัศน์ "การเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงิน เสริมสร้างคุณค่าของชีวิต"

ข่อยโง

ที่มา: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/