Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий операции с банковскими картами, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; включая положения о порядке выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт в электронном виде (статья 10).
Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрических данных держателей карт для индивидуальных клиентов и биометрических данных законных представителей для корпоративных клиентов;
Организация, выдавшая карту, должна провести сравнение, чтобы убедиться в корректном соответствии биометрической информации держателя карты (для индивидуальных клиентов) или законного представителя (для организаций) биометрическим данным, хранящимся в зашифрованном хранилище информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или сопоставить биометрические данные, которые были собраны и проверены.
Организации, выпускающие карты, должны хранить и сохранять в полном объеме и подробно в течение длительного времени идентификационную информацию и данные клиента в процессе выпуска и использования карты клиента, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические данные клиентов; звук, изображение, видеозапись, аудиозапись; Номер телефона для совершения транзакции; журнал транзакций
Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, с резервным копированием, гарантируя полноту и целостность данных для целей проверки, сравнения, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросу компетентных органов государственного управления.
Срок хранения осуществляется в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.
Данное положение направлено на предотвращение использования поддельных документов и ликвидацию незарегистрированных счетов, что поможет очистить банковские счета, минимизировать риски мошенничества и обеспечить подлинность банковских счетов.
VietNamNet сообщил, что аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.
Соответственно, поставщики электронных кошельков должны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.
По данным газеты Thanh Nien , с 1 июля банки развернули приложения биометрической регистрации лица в цифровых банках.
За первую неделю июля количество клиентов, зарегистрировавших биометрические данные, достигло 19 миллионов аккаунтов. Данные Государственного банка показывают, что по состоянию на июль более 87% взрослых во Вьетнаме имели платежные счета в банках, и во многих банках более 95% транзакций обрабатывались по цифровым каналам. Безналичные платежи набирают популярность; Среднее количество транзакций мобильных платежей и QR-кодов с 2017 по 2023 год превысит 100% в год. Межбанковская электронная платежная система обрабатывает в среднем 830 000 млрд донгов в день (что эквивалентно 40 млрд долларов США). Система финансовой коммутации и электронного клиринга обрабатывает в среднем 20–25 миллионов транзакций в день.
С начала июля Государственный банк также установил, что первоначальная биометрическая аутентификация является обязательной, если клиенты хотят перевести деньги онлайн на сумму от 10 миллионов донгов за один раз или 20 миллионов донгов в день, согласно Постановлению 2345.
Кроме того, согласно циркуляру 18, с 1 января 2025 года владельцы счетов должны будут проходить биометрическую аутентификацию в банке перед совершением транзакций. С 1 июля 2025 года действие учетной записи будет приостановлено по истечении срока действия удостоверения личности гражданина.
Минь Хоа (т/ч)
Источник: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-vi-dien-tu-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-204240903105302174.htm
Комментарий (0)