Управление виртуальной валютой – проблемы цифровой эпохи

Многие инвесторы, участвующие в крупных сделках, «попали в ловушку» сверхприбылей из-за отсутствия знаний о финансах, валюте, цифровых технологиях... Эта реальность создает существенные проблемы в государственном управлении виртуальной валютой.

Первая статья: «С пустыми руками» из-за виртуальной прибыли

В настоящее время во Вьетнаме нет признанной государством и легально действующей виртуальной валютной биржи, а также страна не признает виртуальную валюту в качестве средства платежа. Однако на многих платформах социальных сетей виртуальные валюты постоянно «устраивают цирковые представления», в результате чего ряд инвесторов «обанкротились».

Многие виртуальные валюты создаются самими организациями и отдельными лицами и прикрываются красивыми словами о рыночной капитализации, потенциале развития и высокой прибыли... что приводит к увеличению случаев мошенничества, влекущих за собой серьезные последствия для общества.

«Ловушки» в киберпространстве

В социальных сетях несложно найти привлекательный рекламный контент о виртуальной валюте и электронной валюте, например: «Interlink Network — американский проект в сотрудничестве с миллиардером Илоном Маском: эта сделка только что запущена, имеет большой потенциал, станьте пионером...». Или «Сеть Interlink — это популярный проект прямо сейчас. Приложение — номер один в Канаде. Пока Pi ждет, когда он достигнет вершины, мы можем загрузить и установить его, чтобы получить огромную раздачу для первых пионеров. Не упустите возможность увеличить свой доход в будущем!»...

Люди, не разбирающиеся в финансах, валюте и цифровых технологиях, легко поверят в «ловушки» и потратят деньги на инвестиции в виртуальную валюту, чтобы «изменить свою жизнь». Но на самом деле многие люди не понимают сути этих приглашений и не до конца осознают их.

Инвесторы, не имеющие знаний при инвестировании в виртуальную валюту, столкнутся со многими рисками. Фото: ПВ

Фактически, с 2013 года во Вьетнам начала проникать виртуальная валюта Bitcoin, а затем последовало появление ряда других виртуальных валют, таких как: Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB)..., что привлекало людей к участию в инвестировании из-за привлекательной рекламы о прибыли, получаемой от роста цены этих валют при инвестировании.

Подпольная торговля, инвестиции, торговля виртуальной валютой и мобилизация капитала посредством первичного размещения монет (ICO) весьма активны, особенно использование виртуальной валюты для мобилизации капитала с помощью методов многоуровневого маркетинга, которые становятся все более сложными.

Пользуясь отсутствием у части населения знаний о технологиях, банковском деле, цифровых финансах..., многие люди «охотятся» на богатых людей, пожилых людей, людей, жадных до наживы..., заманивая их в «игру». Благодаря продуманному подходу, учитывающему психологию участников, многих людей завораживают огромные суммы прибыли, которые обещают получить за короткое время при инвестировании в виртуальную валюту.

Многие люди обанкротились, инвестируя в виртуальную валюту. Например, г-н Х (в Ханое), подружившись через Zalo и Telegram, получил приглашение от пользователя «Angela Phuong» инвестировать в виртуальную валюту через сайт decexswap.com, а затем изменил доменное имя на fiatlesscoin.com. Поучаствовав некоторое время и выведя прибыль в размере 300 миллионов донгов, г-н Х продолжил инвестировать... Но когда сумма инвестиций достигла почти 30 миллиардов донгов, а он не смог вывести прибыль, г-н Х понял, что его обманули.

Аналогичным образом, около 100 предприятий и почти 400 частных лиц приобрели виртуальную валюту под названием QFS на общую сумму до десятков миллиардов донгов, поскольку они считали, что смогут «получить» высокую прибыль при торговле через внутренние биржи.

В ходе расследования власти установили, что Хо Куок Тхан — генеральный директор акционерной компании Trieu Nu Cuoi (коммуна Анкхань, район Хоайдык, Ханой) совершил мошенничество, предоставив ложную информацию о деньгах QFS. В начале марта Агентство безопасности расследований полиции города Ханой возбудило дело, привлекло к ответственности обвиняемых и временно задержало Хо Куок Тана для расследования преступлений «Мошенническое присвоение имущества» и «Хранение фальшивых денег».

Признаки мошенничества

Выше приведены лишь типичные примеры инвесторов, попадающих в «ловушку» виртуальной валюты. Преступные группировки пользуются широким распространением информации в киберпространстве, предлагая привлекательную рекламу и предложения относительно процентных ставок, комиссий и т. д., чтобы эксплуатировать жадность инвесторов. Между тем, онлайн-среда обладает способностью стирать следы и является в высшей степени «анонимной», поэтому инвесторы не знают, где компании ищут капитал, каким бизнесом они занимаются, чтобы создать источник денег для выплаты столь высокой прибыли инвесторам...

Инвестирование в виртуальную валюту через веб-сайты, приложения и биржи виртуальных валют несет в себе множество рисков для инвесторов, поскольку во Вьетнаме нет признанной государством и действующей на законных основаниях биржи виртуальных валют. С другой стороны, виртуальная валюта пока не признана вьетнамским законодательством ни как имущество, ни как средство платежа. Полиция города Ханой постоянно предупреждает и предоставляет информацию, помогающую людям выявлять случаи мошенничества.

Департамент информационной безопасности (Министерство информации и коммуникаций — ныне Министерство науки и технологий) также указал на ряд мошеннических методов и уловок, связанных с финансовыми инвестициями, виртуальной валютой и криптовалютой. Популярной является форма мошенничества в многоуровневом маркетинге виртуальной валюты и криптовалют, замаскированная в киберпространстве с целью присвоения активов, мошенничество посредством деятельности валютных бирж...

Столкнувшись с растущим «разгоном» мошенничества, связанного с виртуальной валютой, было организовано множество форумов и семинаров для выявления преступного поведения. На семинаре по предотвращению и борьбе с финансовыми преступлениями в киберпространстве (организованном полицией Хошимина совместно с Вьетнамской ассоциацией блокчейна (VBA) в конце декабря 2024 года) делегаты отметили, что все больше субъектов создают бесполезные цифровые валюты, создают сообщества для обмена, создают «приманки» для привлечения и обмана игроков. Эти люди также регулярно организуют мероприятия, отправляя «партнеров» за границу, чтобы они «рисовали» и эксплуатировали доверие участников...

Рассматривая текущее состояние мошенничества с виртуальной валютой, некоторые сотрудники, непосредственно занимающиеся расследованием преступлений, проанализировали, что существует три основных признака, позволяющих распознать мошенничество.

Первая — незаконный сбор средств. Соответственно, инвесторы должны заплатить определенную сумму денег под разными наименованиями и в разных формах. Предлагаемые проекты или продукты на самом деле являются лишь прикрытием, предлогом для сокрытия деятельности по сбору средств.

Во-вторых , транзакция основана на обмане: всегда предоставляется ложная информация о преимуществах инвестирования, особенно ложная пропаганда о доходах, бонусах, прибылях, комиссионных, которые получат те, кто инвестирует или будет инвестировать, или «рисуется» перспектива богатства, при этом ничего не делая, но при этом имея высокий доход.

В-третьих , участники будут получать компенсацию за привлечение участников к инвестированию. Комиссионные и бонусы, выплачиваемые инвесторам, являются заработными платами за привлечение и увлечение новых инвесторов. Эта сумма частично вычитается из дохода вновь присоединившихся нижестоящих членов. Суть такого поведения по-прежнему заключается в изъятии денег у более поздних участников для оплаты более ранних участников, занимающих верхнюю строчку в сети. Когда плательщиков больше не будет, система немедленно рухнет, и участники потеряют свои инвестиции.

Поскольку многие люди не обладают достаточными знаниями о виртуальной валюте, несмотря на предупреждения властей, ловушки продолжают открываться, а число инвесторов, которые становятся жертвами, продолжает расти.

(Продолжение следует)

Источник: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html