Пионерский банк в области внедрения ESG

NDO - В последнее время банковская отрасль стала пионером в применении стандартов ESG (экологических, социальных и управленческих). Кредитные организации усилили управление экологическими и социальными рисками при выдаче кредитов. Объем непогашенных кредитов, оцененных с учетом экологических и социальных рисков, достиг 3,28 млн донгов, что составляет более 22,33% от общего объема непогашенных кредитов экономики, что на 15,62% больше, чем на конец 2023 года.

Выступая на церемонии открытия семинара «ESG в банковской отрасли: внедрение для лидерства», организованного газетой Dau Tu 19 ноября в Ханое, главный редактор газеты Dau Tu Ле Чонг Минь подтвердил, что зеленые финансы во Вьетнаме становятся все более важными, а банковская отрасль, как основной источник капитала для экономики, может сыграть новаторскую роль в продвижении комплексных усилий по достижению устойчивого развития.

«Применяя политику в сфере предоставления кредитов, банки играют важную роль в реализации принципов ESG», — подчеркнул г-н Ле Чонг Минь.

Продвижение зеленого кредита

По словам главного редактора газеты Investment Newspaper Ле Чонг Миня, на конференции COP26 в ноябре 2021 года премьер-министр Фам Минь Чинь объявил, что Вьетнам стремится достичь нулевых выбросов к 2050 году. Это огромная задача, но в то же время возможность для Вьетнама провести серьезные реформы, реструктурировать экономику в сторону зеленого и устойчивого роста, обеспечив внедрение стандартов ESG (окружающая среда-социальные вопросы-управление).

Для вьетнамской банковской отрасли, сектора, который играет жизненно важную роль в экономике, статус пионера во внедрении ESG станет огромным стимулом для предприятий, являющихся клиентами банка, в установлении новых стандартов устойчивого развития.

С приветственной речью на семинаре выступил главный редактор инвестиционной газеты Ле Чонг Минь.

Фактически, внедрение ESG в банковском секторе в последнее время достигло значительного прогресса. Выступая на семинаре, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Дао Минь Ту заявил, что расширение применения ESG требует от кредитных организаций внедрения, соблюдения и постоянного обновления изменений в нормативных актах и ​​политиках, чтобы продемонстрировать высокую степень ответственности по отношению к окружающей среде и обществу. С другой стороны, применение стандартов ESG будет способствовать укреплению репутации и бренда кредитных организаций за счет раскрытия и прозрачности вопросов, связанных с управлением, окружающей средой и обществом.

«Практика ESG поможет кредитным организациям повысить эффективность управления рисками, тем самым повысив качество операций и прибыли. В то же время при применении ESG кредитные организации получают возможность расширить рынок, получить инвестиционные потоки капитала, техническую поддержку от международных финансовых институтов, а также развивать кредитные продукты», — подчеркнул заместитель управляющего Дао Минь Ту.

Постоянный заместитель управляющего Государственного банка Дао Минь Ту.

Ссылаясь на данные семинара, г-жа Ха Ту Джанг, директор Департамента кредитования секторов экономики (Государственный банк), добавила: «К 30 сентября 2024 года 50 кредитных организаций накопили непогашенную задолженность по зеленым кредитам, сумма непогашенной задолженности по которым превысила 665 000 млрд донгов, что на 7,11% больше, чем на конец 2023 года, и составляет более 4,5% от общей непогашенной задолженности всей экономики, уделяя основное внимание возобновляемым источникам энергии, чистой энергии (на долю которой приходится более 43%) и зеленому сельскому хозяйству (более 30%). Кредитные организации усилили управление экологическими и социальными рисками при выдаче кредитов. Остаток непогашенной задолженности по кредитам, оцененным с учетом экологических и социальных рисков, достиг 3,28 млн донгов, что составляет более 22,33% от общего объема непогашенных кредитов экономики, что на 15,62% больше, чем на конец 2023 года.

«Приведенные выше результаты показывают, что решения, реализованные банковской отраслью в последнее время, способствовали продвижению процесса практики ESG, экологизации банковских операций, оперативному удовлетворению спроса на капитал для реализации зеленых, устойчивых проектов на благо общества; в то же время, повышению осведомленности, а также способности внедрять правила по защите окружающей среды и социальной ответственности предприятий, использующих ресурсы банковской системы, тем самым корректируя поведение в сторону практики стандартов ESG, экологизации производства и деловой активности предприятий, в направлении целей устойчивого развития экономики», - подтвердила г-жа Ха Ту Джанг.

Новаторская реализация ESG

Заместитель управляющего Дао Минь Ту также сказал, что благодаря ориентации и направлению Государственного банка реализация ESG претерпела явные изменения от осознания к действию. Коммерческие банки активно интегрировали экологические и социальные факторы в свои стратегии развития и операционные модели; совершенствование организационной модели; управление экологическими и социальными рисками при предоставлении кредитов; цифровая трансформация, наращивание потенциала; активно сотрудничать, искать и получать ресурсную и техническую поддержку от международных организаций...

Доктор Нгуен Тхи Тху Ха — директор Школы подготовки персонала Агрибанка, заместитель главы Руководящего комитета ESG Агрибанка

Реальный опыт внедрения ESG в Агрибанке также подтверждает вышесказанное. Выступая на семинаре, д-р Нгуен Тхи Тху Ха, директор Школы подготовки персонала Agribank, заместитель главы Руководящего комитета Agribank ESG (Agribank), отметила, что, играя ключевую роль в предоставлении капитала и финансовых услуг сельскохозяйственным и сельским районам, Agribank активно внедряет политику и руководящие принципы по продвижению зеленого банкинга, реализуя многочисленные инициативы и обязательства по применению стандартов ESG и их интеграции в бизнес-стратегию Agribank, внедряя управление экологическими рисками в деятельность по предоставлению кредитов, организуя множество практических мероприятий, способствующих экологизации банковской деятельности, защите окружающей среды и поддержке сообщества.

«Зеленый кредит считается эффективным финансовым решением для решения экологических и социальных проблем. Однако можно утверждать, что ESG — это не просто зеленый кредит, банкам необходимо синхронно задействовать все три столпа ESG для достижения цели всеобъемлющего устойчивого развития», — заявила г-жа Нгуен Тхи Тху Ха.

Г-жа Нгуен Тхи Тует Хан, директор Совета по управлению международными проектами (SHB Bank).

Разделяя эту точку зрения, г-жа Нгуен Тхи Тует Хан, директор Совета по управлению международными проектами (SHB Bank), также заявила, что, являясь каналом капитала для экономики, SHB всегда направляет кредитный капитал в отрасли, предприятия, проекты развития зеленой экономики и защиты окружающей среды. В настоящее время доля непогашенных кредитов зеленого сектора SHB составляет почти 10% от общего объема непогашенных кредитов.

Кроме того, SHB применяет прозрачные и ответственные меры корпоративного управления в соответствии с передовыми стандартами и практиками для обеспечения устойчивости всех банковских операций.

Процесс экологизации также активно внедряется во все внутренние виды деятельности банка. Соответственно, SHB реализует меры по сокращению потребления энергии и ресурсов в филиалах и операционных офисах, такие как использование возобновляемых источников энергии, экономия электроэнергии, воды и минимизация отходов, цифровизация внутренних процессов для сокращения выбросов углерода и повышения эффективности работы.

В то же время SHB постоянно внедряет обучающие и коммуникационные цепочки для повышения осведомленности сотрудников в вопросах защиты окружающей среды, применяя правило 5S для поддержания цивилизованной и чистой рабочей среды, отдавая приоритет использованию переработанных и экологически чистых материалов в повседневной деловой деятельности...

На семинаре многие делегаты также отметили, что, помимо усилий банковской отрасли по продвижению практик ESG и направлению кредитных потоков на финансирование экологически чистых проектов, расширение и разблокирование источников кредитования для зеленых секторов требует координации и сотрудничества со стороны многих министерств, секторов и связанных с ними подразделений. В частности, необходимо создать систему баз данных по окружающей среде и обществу инвестиционных проектов в обновленной и легкодоступной форме, которая станет основой для поиска кредитными учреждениями информации для оценки окружающей среды и общества.

Директор Департамента кредитования секторов экономики (Государственный банк) Ха Ту Джанг выступил с докладом на семинаре.

Представляя Государственный банк, г-жа Ха Ту Джанг также рекомендовала поддержать обучение и наращивание потенциала предприятий в области внедрения ESG, постепенно приближаясь к международным стандартам. Разработать дорожную карту для внедрения политических механизмов поддержки зеленых отраслей (налоги, сборы, капитал, технологии, рынок, планирование, стратегии развития и т. д.) для каждой отрасли/сектора синхронным образом, продвигать практики ESG и в то же время привлекать и повышать эффективность зеленого кредитного капитала.

В то же время Министерству природных ресурсов и экологии необходимо незамедлительно представить Премьер-министру Постановление об экологических критериях для инвестиционных проектов, которым предоставляются зеленые кредиты и которые выпускают зеленые облигации, в качестве основы для отбора, оценки, анализа и мониторинга кредитными организациями при предоставлении зеленых кредитов.

Фактически, процесс внедрения ESG в некоторых кредитных организациях по-прежнему сталкивается со многими трудностями и проблемами, требующими осуществимых решений, соответствующих шагов и, в особенности, внимания и поддержки со стороны правительства, министерств и отраслей для успешного внедрения ESG...

Источник: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html