Мошенники покупают банковские счета, а затем ищут аккаунты с таким же именем в социальных сетях для совершения мошенничества. Именно с такой историей однажды столкнулась моя коллега г-жа Д. Незнакомец взломал ее аккаунт в Facebook, а затем написал ее друзьям сообщение с просьбой занять денег. Стоит отметить, что номер банковского счета, который злоумышленник предоставил для перевода денег, совпадает с именем г-жи Д. и с банком, услугами которого пользуется г-жа Д., просто номер счета другой. Именно это сделало некоторых из ее друзей самодовольными и доверчивыми... из-за чего многие люди легко попались в ловушку.
Люди не должны предоставлять личную информацию и данные банковских счетов незнакомцам, а также ненадежным веб-сайтам и электронным приложениям. (Иллюстрация)
Из этого инцидента мы более наглядно видим уловки по сбору информации, покупке, продаже, обмену и аренде банковских счетов с целью мошенничества.
В декабре 2023 года окружной народный суд Тхыонг Суан провел уголовное разбирательство в первой инстанции в отношении трех обвиняемых Нгуен Куанг Транг, Фам Ле Киен Куонг и Буй Тхань Тунг, проживающих в Ханое, по обвинению в совершении преступления «незаконный сбор, обмен, покупка, продажа и разглашение информации о банковских счетах». Дело было раскрыто, когда г-жа Буй Тхи Тх, проживающая в городе Тхыонг Суан, стала жертвой мошенничества в Интернете и много раз переводила деньги на разные банковские счета. Г-жа Тх обратилась в полицию. В ходе проверки доноса о преступлении с признаками мошенничества и присвоения имущества следственным отделом полиции округа Тхыонгсуан было установлено: Примерно в начале 2022 года при доступе к социальным сетям Нгуен Куанг Транг увидел группу «Ассоциация по поиску работы» и увидел в ней аккаунт под именем «Нгуен Хай», размещавший в группе сообщения с содержанием о желании нанять кого-то для открытия банковского счета. Увидев это, Транг отправил сообщение «Нгуену Хаю», чтобы спросить о содержании, и «Нгуен Хай» представился ему как уроженец Хайфона, в настоящее время работающий в Камбодже. «Нгуен Хай» предложил Трангу попросить родственников или друзей открыть банковский счет во Вьетнаме, чтобы «Нгуен Хай» мог его арендовать, и ему заплатят 1 миллион донгов за счет. После знакомства с «Нгуен Хай», согласования цены аренды и способа открытия, а также выбора банков для открытия, Транг начал искать кого-то, кто мог бы открыть банковский счет для субаренды.
В период с февраля по апрель 2022 года Нгуен Куанг Транг собрал 110 банковских счетов у Фам Ле Киен Куонга и Буй Тхань Туна и нескольких других лиц, чтобы продать их «Нгуен Хай», и получил от «Нгуен Хай» 64,5 млн донгов/110 счетов... Все трое обвиняемых по делу были привлечены к ответственности и осуждены за преступление «Незаконный сбор, обмен, покупка, продажа и разглашение информации о банковских счетах».
В связи с растущим спросом на онлайн-методы оплаты кредитов со стороны организаций и частных лиц, все больше людей пользуются субъективностью людей, чтобы вовлечь их в незаконный обмен, покупку и продажу банковских счетов. Адвокат Нгуен Хуу Джанг, заместитель председателя Ассоциации адвокатов провинции Тханьхоа, директор юридической фирмы Nguyen Giang Vina, дал следующую оценку: большинство фигурантов покупают чужие банковские счета с целью совершения мошенничества или перевода денег через счет с целью получения прибыли или совершения противоправных действий. За указанные деяния, в зависимости от характера и тяжести деяния, лицо, осуществляющее аренду, кредитование или куплю-продажу расчетных счетов или банковских карт, может быть подвергнуто административному наказанию или уголовному преследованию.
Согласно пункту 5, пункту 6, пункту 10 статьи 26 Указа 88/2019/ND-CP от 14 ноября 2019 года, предусматривающего административные санкции за нарушения в денежно-кредитной и банковской сфере, действия, связанные с операциями по банковским счетам, такими как лизинг, заимствование, купля, продажа..., которые еще не подлежат уголовному преследованию, будут наказываться штрафом в размере до 100 миллионов донгов, а также принуждаться к возврату в государственный бюджет суммы незаконной прибыли, полученной от этих действий. Лица, которые сдают в аренду, одалживают, покупают или продают платежные счета или банковские карты, могут быть привлечены к уголовной ответственности в соответствии со статьей 291 Уголовного кодекса 2015 года с максимальным штрафом в размере от 200 до 500 миллионов донгов или лишением свободы на срок от 2 до 7 лет.
Сотрудники банка обучают людей пользоваться способами онлайн-оплаты (иллюстративное фото).
Адвокат Нгуен Хуу Джанг также посоветовал людям быть бдительными в отношении следующих моментов: ни в коем случае не предоставляйте никакую личную информацию или данные банковских счетов незнакомцам, ненадежным веб-сайтам или электронным приложениям; Не публикуйте и не делитесь личной информацией, изображениями удостоверений личности гражданина/идентификационных карт или банковских счетов в социальных сетях. Не предоставляйте личную информацию или данные банковских счетов для несущественных услуг и не берите на себя обязательств по обеспечению безопасности личной информации на платформах социальных сетей. Не посещайте неизвестные веб-сайты и не переходите по ссылкам в электронных письмах, Facebook, Zalo... странным ссылкам в других электронных приложениях, если не уверены в их безопасности, даже если они отправлены знакомым.
При установке любого приложения в киберпространстве, особенно связанного с личной информацией и банковскими счетами, следует внимательно изучить запрашиваемые приложением разрешения, а также внимательно прочитать условия и политику данного приложения перед установкой. Если вы обнаружите что-либо подозрительное, немедленно удалите приложение. Если вы обнаружите какие-либо приложения или веб-сайты, имеющие признаки мошенничества, вы также можете сообщить об этом в Национальный центр мониторинга кибербезопасности (NCSC) по адресу https://canhbao.khonggianmang. gov.vn или напрямую обратитесь в ближайшее отделение полиции для получения поддержки и профилактики.
В случае утраты гражданином удостоверения личности он обязан немедленно сообщить об этом в органы власти для восстановления документов. Это является основанием для доказательства того, что владелец удостоверения личности гражданина/национального удостоверения личности не участвовал ни в каких гражданско-правовых сделках на момент утраты; В то же время не допускать случаев использования идентификационных номеров граждан/национальных удостоверений личности для совершения незаконных гражданско-правовых сделок.
Компетентным государственным органам и правоохранительным органам необходимо усилить пропаганду и предупреждения о случаях и поведении лиц, подвергшихся административному или уголовному наказанию, чтобы люди могли знать, извлекать уроки и избегать подобных инцидентов.
Статья и фотографии: Вьет Хуонг
Источник
Комментарий (0)