은행의 교차소유, 조작적 소유권: 여전히 식별하기 어려움

ANTD.VN - 중앙은행은 신용기관 내에서의 교차소유 및 조작적이고 지배적인 성격의 소유를 탐지, 예방 및 처리하는 데 여전히 어려움과 장애물이 있다고 밝혔습니다.

교차소유 및 한도를 초과하는 소유권은 감소했습니다.

최근 국가은행은 신용기관(CI)의 교차소유 및 조종적·지배적 성격의 소유를 방지하는 문제와 관련하여 국회 의원들에게 보낸 보고서에서, 최근 몇 년 동안 이 기관은 법적 기반을 지속적으로 개선하고 규정을 위반하는 한도 초과 주식 소유, 교차소유, 대출 및 투자와 함께 CI의 구조 조정 과정을 방지하고 처리하기 위한 솔루션을 단호하게 시행해 왔다고 밝혔습니다.

특히, 2024년 신용기관법에서는 신용기관에서의 교차투자, 교차소유 및 조작적이고 지배적 성격의 소유를 방지하는 데 도움이 되는 규정을 추가했습니다.

국립은행은 또한 규정 위반에 따른 주식소유 한도 초과, 교차소유, 대출, 투자 등의 예방 및 처리를 지속적으로 지시하고 있습니다. 이에 따라 일정 한도를 초과한 주식 소유와 신용기관 시스템 내의 교차소유 문제는 점진적으로 해결되었으며, 대주주/주주집단이 은행을 조종하고 지배하는 상황은 제한되었습니다.

처리된 신용기관이 보고한 신용기관, 신용기관과 기업 간의 주식소유 초과 및 교차소유 현황은 이전 기간에 비해 상당히 감소했습니다. 일정 한도를 초과하여 주식을 소유하고 있는 주주, 주주 및 관련자는 주로 법인과 국유기업에 속합니다.

과도한 주식소유 및 교차소유 상황은 크게 감소했습니다.

그러나 국립은행은 신용기관 및 관계인이 다른 신용기관에 자본을 출자하고 주식을 매수하는 문제는 여전히 잠재적으로 위험을 초래할 수 있는 우려 사항이라고 지적했습니다.

현재 이러한 소유상황은 상당히 감소하였으며, 상업은행이 다른 신용기관의 주식을 소유하여 다른 신용기관의 의결권 자본의 5% 이상이라는 규정 비율을 초과하는 상황 및 한 신용기관의 다른 신용기관에 대한 주식 소유(일방적)가 감소하는 상황을 극복하였습니다.

그러나 대주주 및 관계자가 규제를 회피하기 위해 주식을 숨기거나 다른 개인/단체에 자신의 명의로 등록하도록 부탁하는 경우, 규정된 한도를 초과한 소유 및 교차소유 문제를 처리하는 것은 여전히 ​​어렵고, 이로 인해 이들 주주가 신용기관을 지배하게 되어 투명성이 결여될 가능성이 있습니다.

일부 신용 기관은 다수의 주주와 관련자 사이에 주식 소유권이 집중되어 있습니다. 이는 법률 조항을 위반하지는 않지만 발생할 수 있는 잠재적 위험을 방지하기 위해 주의를 기울여야 합니다...

검사 강화, 신용기관 인수·지배 방지

국가은행은 또한 신용기관 내의 교차소유 및 조종적이고 지배적인 성격의 소유를 탐지, 예방 및 처리하는 데 있어 많은 어려움과 장애물이 있다고 지적했습니다.

특히 교차소유는 부처/부문의 관리 하에 있는 많은 법인을 포함합니다. 그러나 국립은행의 관리 법인은 신용 기관일 뿐이므로 국립은행은 다른 부문의 회사 간 소유권을 통제할 수 있는 정보나 도구가 없습니다.

동시에 주요주주 및 주요주주의 특수관계인이 교차소유/소정수준 초과소유에 대한 법적 규제를 회피하기 위하여, 또는 관련 고객군에 대한 신용한도 및 주주 및 특수관계인의 주식소유비율 규정을 회피하기 위하여 고의로 소유주식 수를 은폐하거나 다른 개인/단체에 자신의 명의로 등록하도록 부탁하는 경우 비산업 기업과 은행 간의 교차소유를 통제하는 것은 매우 어렵습니다.

이는 신용 기관의 운영이 투명성과 개방성이 부족할 수 있는 잠재적 위험으로 이어진다. 동시에 이는 법률 규정에 따라 수사 기관의 조사 및 검증을 통해서만 감지 및 식별할 수 있다.

기업 간의 관계를 파악하는 것은 여전히 ​​제한적입니다. 특히 공개 회사가 아닌 기업의 소유 관계를 파악하는 정보가 매우 어렵기 때문입니다. 국가 은행은 정보를 찾는 데 적극적일 수 없고 정보 출처의 정확성과 신뢰성을 판단할 수 없습니다. 특히 오늘날 주식 시장과 기술이 급속히 발전하는 맥락에서 그렇습니다.

앞으로 국립은행은 신용기관의 운영 안전성을 지속적으로 모니터링하고 자본, 신용기관 주식소유권, 대출, 투자, 자본금 출자 활동 등에 대한 검사를 통해 위험이나 위반 사항이 발견될 경우, 국립은행은 신용기관에 기존 문제를 처리하도록 지시하여 위험을 예방할 것입니다. 범죄 징후가 감지된 경우, 국립은행은 위험을 방지하기 위해 사건을 경찰에 이관하여 수사하고 법률 위반 사항을 규명(있는 경우)할 것을 고려할 것입니다.

또한, 2023년 국가은행 검사계획을 이행하기 위해 중앙은행 검사팀은 주식소유비율 내용에 대한 검사에 집중했다. 은행 주식 매수 및 양도; 대규모 고객/고객 그룹에 대한 신용(대출, 보증, L/C, 기업 채권 투자).

베트남국립은행은 2024년 검사 계획에 신용기관의 인수 및 지배로 이어질 수 있는 주식 및 지분의 양도 및 소유 활동에 대한 검사를 계속 포함시켰습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd