은행의 교차소유, 조작적 소유권: 여전히 식별하기 어려움

ANTD.VN - 중앙은행은 신용기관 내에서의 교차소유와 조작적이고 지배적인 성격의 소유권을 탐지, 예방 및 처리하는 데 여전히 어려움과 장애물이 있다고 밝혔습니다.

교차소유 및 한도 초과소유가 감소했습니다.

최근 금융기관(CI)의 교차소유 및 조종적·지배적 성격의 소유 방지 문제에 관해 국회 의원들에게 보낸 보고서에서, 국가은행은 최근 몇 년 동안 법적 기반을 지속적으로 개선하고 규정 위반에 따른 주식 소유 한도 초과, 교차소유, 대출 및 투자와 CI 구조조정 과정을 방지하고 처리하기 위한 해결책을 단호하게 시행해 왔다고 밝혔습니다.

특히, 신용기관법(2024년)에서는 신용기관 간 교차투자, 교차소유, 조작적이고 지배적 성격의 소유를 방지하는 데 도움이 되는 규정을 추가했습니다.

또한 국립은행은 규정된 한도를 초과하는 주식소유, 교차소유, 대출, 규정 위반에 따른 투자의 예방 및 처리를 지속적으로 지시하고 있습니다. 이에 따라 일정 한도를 초과하는 주식 소유와 신용기관 시스템 내의 상호 소유는 점차 처리되었으며, 대주주/주주집단이 은행을 조종하고 지배하는 상황은 제한되었습니다.

가공신용기관이 보고한 신용기관 간, 신용기관과 기업 간 주식소유 및 교차소유 현황은 이전 기간에 비해 크게 감소했습니다. 규정된 한도를 초과하여 주식을 소유하고 있는 주주, 주주 및 관련자는 주로 법인 및 국유기업에 속합니다.

과도한 주식소유와 교차소유 현상이 현저히 감소했습니다.

그러나 국립은행은 신용기관과 그 관계자가 다른 신용기관에 자본을 출자하고 주식을 매수하는 문제는 여전히 잠재적으로 위험을 초래할 수 있는 우려사항이라고 지적했습니다.

현재 이러한 소유상황은 상당히 감소하여, 상업은행이 다른 신용기관의 주식을 소유하여 다른 신용기관의 의결권 자본의 5% 이상의 규정 비율을 초과하는 상황과, 한 신용기관의 다른 신용기관 주식 소유(일방통행)가 감소하는 상황을 극복하였습니다.

그러나 대주주와 그 관계자가 규제를 회피하기 위해 주식을 숨기거나 다른 개인/단체에 자신의 이름으로 등록하도록 요구하는 경우, 규정된 한도를 초과하는 소유권 문제나 상호 소유 문제를 처리하는 것은 여전히 ​​어렵고, 이로 인해 신용기관이 이들 주주에 의해 지배받게 되어 투명성이 결여될 가능성이 있습니다.

일부 신용기관은 다수의 주주 및 관련자에게 주식 소유권이 집중되어 있습니다. 이는 법규를 위반하는 것은 아니지만, 발생할 수 있는 잠재적 위험을 예방하기 위해 주의를 기울여야 합니다.

검사 강화, 신용기관 인수·지배 방지

또한 국가은행은 신용기관 내에서의 상호소유 및 조작적이고 지배적인 성격의 소유를 탐지, 예방 및 처리하는 데 있어 여러 가지 어려움과 장애물이 있다고 지적했습니다.

특히 교차소유에는 부처/부문의 관리 하에 있는 많은 기업이 관련됩니다. 그러나 국립은행의 관리 주체는 신용기관일 뿐이므로, 국립은행은 다른 부문의 기업 간 소유권을 통제할 수 있는 정보나 수단을 갖고 있지 않습니다.

동시에 주요 주주 및 주요 주주의 관계인이 교차소유/소유 한도 초과에 대한 법적 규제를 회피하기 위해 또는 관련 고객 집단에 대한 신용 한도 및 주주 및 관계인의 주식 소유 비율에 대한 규제를 회피하기 위해 고의로 소유 주식 수를 은폐하거나 다른 개인/단체에 대리인을 붙여 등록하도록 하는 경우 비산업 기업과 은행 간의 교차소유를 통제하는 것은 매우 어렵습니다.

이로 인해 신용 기관의 운영에 투명성과 개방성이 부족할 가능성이 있습니다. 동시에 이는 법률의 규정에 따라 수사기관의 조사 및 확인을 통해서만 감지 및 식별이 가능합니다.

기업 간의 관계를 파악하는 것은 여전히 ​​제한적입니다. 특히 공개회사가 아닌 기업의 경우 기업의 소유관계를 파악하는 데 필요한 정보가 매우 어렵기 때문입니다. 국립은행은 정보를 적극적으로 조사하고 정보 출처의 정확성과 신뢰성을 판단할 수 없습니다. 특히 오늘날 주식 시장과 기술이 급속히 발전하는 상황에서 그렇습니다.

앞으로 국립은행은 신용기관의 운영 안전성을 지속적으로 모니터링하고, 자본금, 신용기관의 주식보유, 대출, 투자, 자본출자 활동 등에 대한 검사를 통해 위험이나 위반 사항을 발견할 경우, 국립은행은 신용기관에 기존 문제를 해결하도록 지시하여 위험을 예방할 것이라고 밝혔습니다. 범죄 징후가 감지된 경우, 국립은행은 위험을 방지하기 위해 사건을 경찰에 이관하여 수사하고 법률 위반 사항을 규명(있는 경우)하도록 할 것입니다.

또한, 2023년 국가은행 검사계획을 이행하기 위해 중앙은행 검사팀은 주식소유비율 내용에 대한 검사에 집중했습니다. 은행 주식 매수 및 양도; 대규모 고객/고객 그룹에 대한 신용(대출, 보증, L/C, 기업채 투자).

베트남 국가은행은 2024년 검사 계획에 신용기관의 인수 및 지배로 이어질 수 있는 주식 및 지분의 양도 및 소유 활동에 대한 검사를 계속 포함하고 있습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd