사기는 많은 사람들에게 경고합니다

2024년에는 여론을 충격에 빠뜨린 수많은 금전적 손실 사건과 소송이 발생했습니다. 일반적으로 은행학 박사 학위 소지자는 계좌에서 4억 VND가 넘는 금액이 사기로 도난당했고, 어느 사업가는 두 개의 주요 은행에서 개설한 계좌에서 수천억 VND가 사기로 도난당했습니다.

이는 교묘한 사기에 대한 인식을 높이는 교훈입니다. 이는 계좌 보안 규정을 준수하지 않으면 누구나 사기로 돈을 잃을 수 있음을 보여줍니다.

금융 및 은행 분야의 유명 박사가 4억 VND가 넘는 돈을 잃은 사건과 관련하여, 그는 나중에 탄쑤언 지방 경찰에 불만을 제기했지만 오늘날까지 범인을 찾지 못했습니다. 이전에 이 의사는 경찰관을 사칭한 사람으로부터 여러 번 전화를 받았는데, 그 사람은 자신이 제공한 계좌로 돈을 이체해 달라고 요청했습니다. 이 돈은 영원히 사라졌습니다.

이 사건에 대해 박사는 다음과 같이 말했습니다. 레쑤언 응이아는 "은행학 박사학위를 가진 사람조차도 아주 기본적인 지식으로 속을 수 있다"고 말했습니다.

최근 발생한 크고 작은 사기 중 가장 두드러진 것은 사업가 쩐 티 추크(1974년생, 박닌성 투선 거주)가 피해자로 삼은 사기입니다.

추크 씨에 따르면, 그녀는 2022년 4월 22일 다낭시 경찰서 수사관이라고 자신을 소개한 사람으로부터 전화를 받았는데, 그 전화에서는 형사 수사 결과를 알려주고 긴급 체포 영장을 보냈다고 합니다. 마약 거래에 연루된 것으로 인한 수준.

이 사람은 Chuc 여사에게 Vietcombank와 Techcombank에 계좌를 개설하도록 지시한 다음 두 계좌에 400억 VND를 동일하게 이체하여 그녀가 범죄 조직에 연루되지 않았음을 증명하고 Chuc 여사에게 4월 25일까지 2022년에는 동결이 해제되어 은행에 가서 돈을 인출할 수 있게 됩니다.

2022년 4월 22-23일, Chuc 여사는 Vietcombank Kinh Bac 지점과 Techcombank Tu Son 지점을 방문하여 두 개의 신규 계좌를 개설했습니다. 동시에 그는 친구와 고객으로부터 돈을 빌리고, 친척에게서 돈을 모아 Vietcombank에 119억 VND을, Techcombank에 146억 VND을 이체했습니다.

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출처: https://chongluadao.vn/

그러나 2022년 4월 25일 오전, Chuc 여사가 Vietcombank Kinh Bac 지점과 Techcombank Tu Son 지점에 가서 돈을 인출하려고 했을 때, 이 두 은행의 직원들은 그녀의 계좌가 비어 있다고 말했고, 그녀는 아무런 돈을 쓰지 않았습니다. 직접 또는 간접 출금 거래.

1심 재판(2024년 3월 투선 지방 인민 법원에서 재판)과 항소 재판(2024년 7월 박닌성 인민 법원에서 재판)에서 판사단은 두 은행이 배상해야 한다는 Chuc 여사의 요청을 기각했습니다. 그녀에게 위의 금액을 지불합니다.

Vietcombank와 Techcombank의 대표는 모두 은행 임원과 직원이 계좌 개설 및 서비스 제공을 위한 절차에 대한 상담, 문서 작성 시 전문성에 관한 국가은행 규정을 완전히 준수했다고 확인했습니다.

은행은 Chuc 여사가 은행에 개설한 계좌에서 돈을 훔친 사기에 대한 책임이 없으므로 Chuc 여사에게 손해를 배상하는 것을 수락하지 않았습니다.

VietNamNet 과의 인터뷰에서 대형 상업은행의 리테일 뱅킹 부문 이사는 소송의 결과가 Vietcombank와 Techcombank뿐만 아니라 전체 은행업계의 "승소"라고 말했습니다. 이를 통해 사람들이 새로운 사기 수법을 경계하도록 인식을 높이는 데 기여합니다.

사기 방지를 위한 변경 사항

2024년에는 52/2024/ND-CP 법령, 통지문 17, 18 및 비현금 지불에 대한 관련 통지문 등 지불 부문에서 많은 제도적 변화와 새로운 정책이 시행될 예정입니다.

특히, 2024년 7월 1일부터 은행과 결제 중개기관은 국립은행 총재의 결정 2345 및 통지문 50에 따라 생체 인증을 도입했습니다.

이는 근본적인 변화이며, 온라인 결제의 보안과 안전성을 강화하고 베트남 결제 시스템이 보다 지속 가능하게 발전하는 데 도움이 되는 기반이 됩니다.

지불부(SBV) 부국장 Le Van Tuyen 씨에 따르면 1월 6일 현재 8,470만 명의 개인 고객이 생체 인식으로 검증되었으며, 이는 발급된 총 고객 수의 72% 이상을 차지합니다. 디지털 채널에서 거래 생성 .

일부 은행은 생체 인식 고객 등록률이 매우 높습니다. VietinBank와 BIDV의 경우 이 비율은 83%이고, Vietcombank는 92%, Agribank는 66%입니다.

투옌 씨는 또한 2024년 말까지 계좌 자금 횡령과 관련된 사기 사건 수가 2024년 7월 1일부터 결정 2345가 발효된 이후 50% 이상 감소했다고 말했습니다.

2025년 1월 1일부터 시행되는 통지 17호 및 통지 18호와 관련하여, 은행업계에서는 이러한 타임라인을 충족하기 위해 많은 소통, 지침 및 고객 격려 방안을 적극적이고 적극적으로 이행해 왔습니다. 생체정보 검증 이행; 동시에 생체 인식 정보 업데이트에 어려움을 겪는 고객을 지원하기 위해 거래 카운터에서 직접 서비스할 수 있는 자원과 장비를 마련하고 확대합니다.

“많은 은행에서는 주말과 공휴일에 직원들을 배치해 카운터에서 생체정보 업데이트를 지원하는 장시간 근무를 시키고, 생체정보 업데이트를 위해 찾아오는 고객 수가 평소의 두 배인 1.5배로 늘어나는 데 대응하고 있습니다. 2025년 1월 말까지 고객에게 서비스를 제공하기 위해 계속 강화하기로 약속한 은행들이 있습니다."라고 Le Van Tuyen 씨가 말했습니다.

Vietcombank, Agribank, VietinBank, BIDV 등의 은행은 주말 동안 많은 거래 지점을 개설해 고객이 생체 인식 정보를 업데이트하고 1월 15일까지 새로운 CCCD 번호를 업데이트할 수 있도록 지원했습니다.

BaoVietBank에서는 거래소 직원들이 고객을 지원하기 위해 음력설 연휴 마지막 날까지 점심시간에도 업무를 진행해야 합니다.

또한 은행에서는 고객에게 새로운 사기 수법과 사기 수법에 대한 경고를 지속적으로 강화하고 있습니다. 경고는 이메일 보내기, 웹사이트 게시, 은행 팬페이지, SMS 메시지 보내기, 모바일 뱅킹 애플리케이션을 통한 메시지 보내기 등 다양한 형태로 이루어집니다.

위에서 언급한 해결책과 함께 사람들이 인식을 높이면 2025년까지 사기 사례가 감소할 것으로 기대할 수 있습니다.