위기를 헤쳐나가다: 5명의 "전문가"가 대공황에서 돈을 긁어모으다

2007-2009년 위기라는 이름의 폭풍

2008년에는 금융계가 흔들렸습니다. 미국의 겉보기에 무해해 보였던 서브프라임 모기지 사태에서 시작된 지진은 빠르게 확산되어 1929년 대공황 이후 최악의 세계 금융 위기로 이어졌습니다.

거대 금융 기관이 도미노처럼 무너지고, 주식 시장은 폭락하여 수조 달러의 자산 가치가 사라졌고, 수백만 명의 사람들이 실업과 노숙의 길로 내몰렸습니다. 두려움이 지배했고 매도는 최고조에 달했습니다. 대부분의 사람들에게 그것은 어두운 순간이었고, 부자가 되겠다는 꿈이 끝났습니다.

모든 것은 미국 주택 시장에서 시작되었는데, 신용 거래가 쉽고 대출 기준이 느슨해지면서 엄청난 부동산 거품이 형성되었습니다. 투자은행들은 고위험 서브프라임 모기지 대출을 포함한 모기지 대출을 모기지 담보 증권(MBS)과 담보부채증권(CDO)과 같은 복잡한 금융 상품으로 묶어 전 세계 투자자들에게 판매하기 위해 경쟁했습니다.

이자율이 상승하기 시작하고 주택 가격이 안정화되다가 2007년에 반전되자 서브프라임 대출자들이 대량으로 채무 불이행을 하기 시작했습니다. 부채 폭탄이 터졌습니다. MBS와 CDO의 가치가 폭락하면서 이를 보유하고 있던 은행과 금융기관은 큰 손실을 입었습니다. 2008년 3월 투자은행 베어스턴스의 붕괴(연준의 후원으로 JP모건이 저렴하게 인수)가 첫 번째 경고였습니다.

하지만 공황은 2008년 9월, 158년 역사를 가진 투자은행 대기업인 리먼 브라더스가 파산을 선언하면서 최고조에 달했습니다. 이는 미국 역사상 가장 큰 파산으로, 엄청난 심리적 충격을 줬고 세계 신용 시스템을 마비시켰습니다. 시장은 얼어붙었고, 신뢰는 완전히 무너졌습니다. 얼마 지나지 않아 세계 최대의 보험 회사인 AIG도 파산 직전에 놓였고 미국 정부로부터 긴급 구제 금융을 받아야 했습니다.

공황 매도의 물결이 세계 주식 시장을 휩쓸었습니다. 다우존스 산업평균지수는 2007년 최고치에서 2009년 3월 최저치까지 50% 이상의 가치를 잃었습니다. 개인 및 기관 투자자 사이에서 수조 달러에 달하는 자산이 증발했습니다.

대공황이 공식적으로 시작되면서 세계 경제 침체, 실업률 급증, 정부와 중앙 은행의 전례 없는 개입이 나타났습니다. 우리가 소개할 투자자들은 이런 어둡고 혼란스럽고 두려움으로 가득 찬 환경에서 터널 끝에 희망의 빛을 보게 됩니다.

2008년 9월, 리먼브러더스가 파산을 선언하면서 엄청난 심리적 충격을 받았고, 글로벌 신용 시스템이 마비되었습니다(사진: 게티).

폭풍우를 이겨낸 전설적인 투자자 5인의 초상

2007~2009년 금융 위기는 주식 시장이 폭락하고 많은 주요 은행이 붕괴되는 등 경제 역사상 가장 어려운 시기 중 하나였습니다. 하지만 일부 투자자는 이 기회를 이용해 막대한 수익을 냈습니다.

워런 버핏, 존 폴슨, 제이미 다이먼, 벤 버냉키, 칼 아이칸 등 5명의 최고 투자자의 이야기와 그들이 어떻게 위기를 기회로 전환했는지에 대한 이야기를 소개합니다.

워런 버핏: 철학 "다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워라"

네브래스카 출신의 가치 투자자인 워런 버핏은 버크셔 해서웨이를 세계 최대 규모의 자산 보유 기업 중 하나로 만들었습니다. 위기 동안 그는 2008년 10월 뉴욕 ​​타임스에 기고한 기사로 유명해졌으며, 이 기사에서 그는 미국 주식을 매수하겠다고 선언했습니다.

그는 10%의 이자율과 추가 주식 매수 권리가 있는 골드만삭스 우선주에 50억 달러를 투자했는데, 골드만삭스는 이를 2011년에 다시 매수했습니다. 그는 또한 비슷한 조건으로 제너럴 일렉트릭에 30억 달러를 투자했습니다.

이러한 투자는 막대한 수익을 가져올 뿐만 아니라, 기업이 위기를 극복하는 데에도 도움이 됩니다. 포브스에 따르면 버핏의 재산은 현재 1,620억 달러가 넘습니다. 이는 그의 선견지명을 증명합니다.

존 폴슨: 주택 시장에 대한 역사적 베팅

헤지펀드 폴슨앤코의 매니저인 존 폴슨은 주택담보대출 위기를 정확하게 예측한 것으로 유명해졌습니다. 그는 모기지 증권을 공매도하여 펀드 규모를 약 200억 달러로 늘렸고, 개인적으로는 약 40억 달러를 벌었습니다.

위기 이후 폴슨은 뱅크 오브 아메리카, 골드만삭스, 시티그룹, JP모건 체이스, 그리고 금에 투자했는데, 이들 투자 종목은 2009년에 좋은 성과를 거두었습니다. 이러한 명성 덕분에 그는 수십억 달러 규모의 자산을 운용하게 되었습니다.

제이미 다이먼: JP모건을 위기 속에서 이끈다

JP모건 체이스의 CEO 제이미 다이먼은 위기를 확장의 기회로 전환했습니다. 그는 탄탄한 재무 상태 덕분에 2008년 3월에 베어스턴스를 주당 10달러(내재 가치의 15%)에 인수했고, 2008년 9월에는 워싱턴 뮤추얼을 최저가에 인수했습니다.

이러한 거래 덕분에 JP모건은 세계 최대 은행이 되었고, 주가는 2009년 3월 최저치에서 10년 만에 3배나 상승하여 주주와 다이먼 자신에게 막대한 이익을 가져다주었습니다. 다이먼은 위기 상황에서 보여준 리더십으로 "월가의 영웅"으로 여겨진다.

벤 버냉키: 경제 안정화에 있어서 연준의 역할

2006년부터 2014년까지 연방준비제도이사회 의장을 지낸 벤 버냉키는 연방준비제도이사회가 가장 위험했던 시기를 헤쳐나갈 수 있도록 이끌었습니다. 그는 금리를 거의 제로 수준으로 인하하고 양적 완화를 시행하여 2008년 11월부터 2010년 6월까지 1조 3천억 달러 규모의 자산을 매입했습니다. 이러한 조치는 금융 시스템을 안정시켜 제2의 대공황을 막는 데 기여했으며, 2009년에는 타임지 선정 "올해의 인물"로 선정되었습니다.

칼 아이칸: 파산 자산 활용

칼 아이칸은 싼 자산을 매수하는 것으로 유명한 전설적인 투자자입니다. 그는 위기 동안 퐁텐블로 라스베이거스를 1억 5,500만 달러(건설 비용의 4%)에 매입하여 2017년에 약 6억 달러에 매각하여 4배의 이익을 냈습니다. 그는 또한 Take-Two Interactive, Telik, WCI Communities와 같은 회사에 투자하여 위기 동안 낮은 평가액을 이용했습니다.

"다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워라"라는 그의 전설적인 투자 철학을 밝힌 워런 버핏(사진: 게티).

억만장자 워런 버핏은 "다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고, 다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워라"라는 그의 전설적인 투자 철학으로 유명합니다(사진: 게티).

우승자들의 교훈

이 5명의 투자자와 금융 기관의 이야기는 단순히 가난에서 부자가 된 이야기가 아닙니다. 여기에는 투자와 시장 심리학에 대한 귀중한 교훈이 담겨 있습니다.

반대적 사고방식: 가장 큰 공통점은 대중의 흐름에 반하는 행동을 하는 능력입니다. 사람들이 공황상태에서 매도할 때, 매수 기회를 봅니다. 버핏이 말했듯이, 그들은 "다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워진다."

냉정을 유지하고 인내심을 가지세요. 위기는 항상 극심한 변동성과 끊임없이 쏟아지는 부정적인 뉴스를 동반합니다. 성공적인 투자자는 감정이 이성을 압도하도록 두지 않습니다. 그들은 기본 원칙과 장기적인 비전을 바탕으로 상황을 객관적으로 분석합니다.

철저한 조사와 가치 평가: 그들은 맹목적으로 매수하지 않습니다. 버핏은 일시적으로 할인된 가격으로 어려움을 겪고 있는 강력한 기업을 찾습니다. 폴슨은 주택 시장을 심도 있게 분석한 후 금융 부문 회복 가능성에 대해 논의합니다. 아이칸은 파산 시 자산 가치를 평가하는 데 능숙합니다.

행동할 용기: 기회를 인식하는 것은 하나의 일이고, 미래가 불확실할 때 수십억 달러를 쓸 용기를 갖는 것은 또 다른 일입니다. 위기 상황에서 큰 투자 결정을 내리려면 큰 자신감과 용기가 필요합니다.

가능하다면 재정적 힘을 활용하세요. 버핏과 JP모건은 자본과 명예라는 이점을 가지고 있어서 다른 사람들이 할 수 없는 큰 거래를 할 수 있습니다. 연방준비제도는 무제한의 중앙은행 권한을 가지고 있습니다.

2007~2009년 금융 위기는 현대 경제사에 있어서 어두운 장으로, 말할 수 없는 고통과 손실을 초래했습니다. 하지만 원칙적으로 위험에는 항상 기회가 있습니다. 워런 버핏, 존 폴슨, 제이미 다이먼, 벤 버냉키, 칼 아이칸과 같은 사람들은 올바른 비전, 용기, 전략이 있다면 위기는 도전일 뿐만 아니라 뛰어난 결과를 창출할 수 있는 기회이기도 하다는 것을 증명했습니다.

그리고 다음에 공황이 시장을 휩쓸 때, 이런 금융 마법사들로부터 배우는 사람은 두려움을 수익으로 바꾸고, 위기를 인생을 바꿀 수 있는 기회로 바꿀 기회를 얻게 될 것입니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/luot-song-khung-hoang-5-cao-thu-hot-bac-tu-dai-suy-thoai-20250415082932044.htm