MSB 정상 복귀를 위한 10년 이상의 노력

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정체성 변화의 전환점

베트남해사상업주식은행(MSB)은 이전에 Maritime Bank로 알려져 있었으며, 1991년 하이퐁 시에서 설립되었으며 초기 자본금은 400억 VND였습니다.

33년이 넘는 설립과 발전을 거치면서 이 은행은 꾸준히 자본금을 확대해 왔습니다. 현재 이 은행의 정관자본은 최초 대비 500배 증가한 20조 VND로, 현재 상업은행 28개 가운데 중간 수준에 해당합니다.

MSB는 2024년에 최대 6억 개의 추가 주식을 발행할 계획이며, 최대 발행 비율은 30%입니다. 이는 100주를 소유한 주주가 신주 30주를 받는 것과 같으며, 이를 통해 정관 자본금은 20조 VND에서 26조 VND로 증가합니다.

로고가 아직 파란색이었던 시절, MSB에 참석한 주요 주주들은 해상 사업적 성격이 강했는데, Vietnam National Shipping Lines(Vinalines)가 1억 6,310만 주, 즉 자본금의 10.88%를 소유하고 있었고, United Shipping Agency Joint Stock Company(Gemadept)가 9,980만 주, 즉 자본금의 6.66%를 소유하고 있었으며, Vietnam Ocean Shipping Company(VOSCO)가 약 9,300만 주, 즉 자본금의 6.2%를 소유하고 있었습니다.

또한, 베트남 우정통신그룹(VNPT)은 은행 자본의 19.91%에 해당하는 2억 9,860만 주를 소유하고 있습니다.

2019년 1월 14일, MSB는 브랜드 아이덴티티와 약어를 Maritime Bank에서 MSB로 공식적으로 변경하고, 2019년부터 2023년까지 5개년 전략을 시작하여 MSB를 베트남에서 가장 신뢰할 수 있고 고객 친화적이며 수익성 있는 은행으로 만들기로 했습니다.

금융 - 은행업 - MSB의 정상으로 복귀하기 위한 10년 이상의 노력 — MSB가 브랜드 아이덴티티를 변경합니다.

HoSE를 위한 2년 이상의 준비

2020년 12월 말 현재, 11억 7천만 개가 넘는 MSB 주식이 호치민시 증권거래소(HoSE)에 공식 상장되었으며 , 첫 거래일 기준 가격은 주당 15,000동이었습니다. 이는 시가총액이 17조 6,250억 동이 넘습니다. 하지만 그러한 결과를 얻으려면 은행이 오랜 준비 과정을 거쳐야 합니다.

2018년 MSB의 연례 주주총회에서 HoSE에 주식 상장을 등록하는 계획을 승인했으며, 이는 2019년 1분기에 이루어질 것으로 예상됩니다.

그러나 2018년 10월, 이 은행의 IPO 컨설팅 파트너인 호치민증권(HSC)은 MSB의 이미지를 개선하기 위해 유리한 시장 상황을 활용하면서 주주와 투자자의 이익을 최적화하기 위해 두 가지 실행 로드맵 옵션 중 하나에 따라 IPO를 실행할 것을 권고했습니다.

따라서 2018년 후반부터 2019년 초반까지 금융 및 주식 시장의 상황이 공식 상장에 긍정적인 조짐을 보이지 않자 MSB의 경영진은 2019년 3분기에 HoSE에 주식을 상장하는 계획을 시행하기로 결정했습니다.

MSB는 IPO 시행을 통해 은행의 투자 포트폴리오를 다각화하고(외국 주주의 비중 증가) 상장 후 시가총액이 늘어나는 데 도움이 될 것이며, 선별된 투자자에게 모든 재무부 주식을 매각한 후 약 11 억 달러에 도달할 것으로 예상 된다고 밝혔습니다.

2019년 11월, HoSE는 MSB의 상장 신청을 접수했다고 발표했습니다. 그러다가 2020년 5월 주주총회에서 HoSE의 첫 번째 상장 등록 서류를 중단하기로 결정하고, 시장이 유리한 시기에 주식 상장을 재개하기로 결정했습니다.

2020년 12월 HoSE에 공식적으로 상장되기 전에 해당 은행은 많은 긍정적인 정보를 공개했습니다.

이에 따라 MSB는 2020년 첫 9개월 동안의 사업 실적을 발표했는데, 통합 총 자산이 166,000억 VND를 넘어 목표의 약 98%를 달성했습니다. 세전이익은 1조 6,660억 VND에 달해 기존 계획인 1조 4,390억 VND를 넘어섰습니다.

특히, 2020년 3분기 말에 MSB는 VAMC에 매각된 모든 부실채권을 정리했습니다. 2020년 6월에 이 은행은 VAMC가 발행한 특별 채권의 액면가가 약 1조 1,850억 VND에 달하는 것을 기록했습니다. 그래서 단 3개월 만에 은행은 VAMC에서 성공적으로 부채를 상환했습니다.

재무 보고서에 따르면, 2016년 MSB는 VAMC가 발행한 특별 채권으로 약 8조 8,740억 VND를 기록했습니다. 그러다가 2017년 12월 31일 현재 VAMC에 매각된 MSB의 부실채권이 9조 3,190억 VND로 늘어났습니다.

2018년까지 VAMC가 발행한 특별 채권의 가치는 6조 VND에서 약 3조 3,140억 VND로 급격히 감소했으며, 2019년 말에는 1조 5,330억 VND로 감소했습니다.

2020년 12월 23일은 베트남해상상업은행(주식코드 MSB)의 주식 11억 7,500만 주가 호치민시 증권거래소에 공식 상장된 날입니다.

현재까지 MSB는 호치민시 증권거래소에 주식을 상장한 지 3년이 지난 후 10억 달러가 넘는 정관 자본금을 달성했습니다. 2024년에 자본금을 늘리면 규모 면에서 은행의 경쟁력을 개선하고, 자본 완충액을 지원하고, 높은 자본 적정성 비율(CAR)을 유지하고 신용 흐름을 촉진하는 데 기여할 수 있는 추진력이 계속 생길 것입니다.

전략적 파트너

2007년 ROX 그룹(구 TNG Holdings Vietnam)은 금융 투자 분야로 사업을 확장하여 Maritime Bank(MSB)의 파트너가 되었습니다. 2020년까지 그룹은 100개 이상의 회사, 11개의 공업단지, 5개의 복합 도시 지역, 4개의 주거 지역, 6개의 상업 센터, 6개의 사무실 빌딩을 개발하고 관리했습니다.

금융 - 은행 - MSB의 정상으로 복귀하기 위한 10년 이상의 노력(그림 2). — ROX 그룹 웹사이트 소개.

ROX 그룹 생태계에 속한 회사인 ROX Key Holdings JSC(구 TNS Holdings)의 재무 보고서에 따르면, ROX 그룹 최초로 TN1 코드로 증권거래소에 상장된 이 회사는 2024년 1분기 말에 MSB 주식에 단기 금융 투자를 했으며, 원래 가격은 5,180억 VND 이상, 공정 가치는 7,070억 VND 이상이었습니다.

또한, 2020년에는 ROX Cons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company(구 TNCons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company)도 MSB에 대한 자본 투자가 약 4,900억 VND에 달한다는 재무 보고서를 발표했습니다.

MSB가 상장되기 전인 2018년에 회사는 MSB 주식 2,900만 주를 매수했고, 2020년에는 2,390만 주를 매수 및 매도했습니다.

MSB는 2019년 이사회 결의/결정에 대한 주주총회 문서를 공개했는데, 여기에는 이 은행이 Saigon Garment - Match JSC에 보증을 제공한 적이 있고, Nha Trang Bay Construction Investment JSC에 신용을 여러 번 제공한 적이 있다는 내용이 나와 있습니다.

5월 - 디엠 사이공은 호치민시 벤반돈 346번지에 위치한 총 면적 23,061m2의 GoldView 프로젝트의 투자자로 알려졌습니다. 골드뷰 프로젝트의 총 투자액은 3조 6,000억 VND가 넘으며 2017년 12월에 완료되었습니다.

프로젝트 웹사이트에 따르면, 프로젝트 관리 및 개발 부문은 TNR Holdings Vietnam(현 ROX Living)입니다. 동시에 친숙한 전략적 금융 파트너는 MSB로, 당시에는 Maritime Bank라고 불렸습니다.

금융 - 은행 - MSB의 정상으로 복귀하기 위한 10년 이상의 노력(그림 3). — GoldView 프로젝트 웹사이트에 대한 정보입니다.

나트랑 만 건설투자 주식회사는 푸옥후 태양광 발전소 프로젝트의 투자자입니다. 이는 ROX 그룹 산하 발전소 투자, 개발 및 운영 분야에서 활동하는 민간기업인 TNPower Energy JSC 의 전형적인 프로젝트이기도 합니다 .

이 프로젝트는 설치 용량이 50MW이고 110kV 전압 레벨을 통해 국가 전력망에 연결되는 직접 전력망 연결형 태양광 발전소를 포함하도록 설계되었습니다. 이 프로젝트는 태양광 기술을 사용하며, 설치 용량이 약 65MWp - 50MWac인 중앙 인버터를 사용하고, 총 투자액은 약 1,2000억 VND입니다.

MSB 주식 거래의 최근 동향에서, ROX 그룹의 법인인 ROX Living JSC는 2024년 5월 30일부터 6월 28일까지의 기간 동안 협상 방식을 통해 투자를 재구조화할 목적으로 약 5,880만 개의 MSB 주식을 판매하기 위해 등록했습니다.

거래 전, ROX Living은 MSB 주식 약 7,680만 주, 즉 3.84%를 보유하고 있었습니다. 이 거래가 성공적으로 완료되면 회사는 소유 비율을 1,800만 주로 줄일 것이며, 이는 은행 자본의 0.9%에 해당합니다.

MSB의 2023년 거버넌스 보고서에 따르면 ROX Living 외에도 ROX Key 등 ROX 그룹 관련 기관이 MSB 주식 4,860만 주를 소유하고 있으며, 이는 자본금의 2.4%에 해당하고, TN Property Management는 MSB 주식 1,560만 주를 소유하고 있으며, 이는 자본금의 0.8%에 해당합니다 .

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출처: https://www.nguoiduatin.vn/hon-mot-thap-ky-no-luc-tro-lai-top-dau-cua-msb-a669809.html