고발에 따르면, 리자오치앙(1988년생, 중국 국적)은 2017년 베트남에 입국한 후 얼마 지나지 않아 마피아 스타일의 고리대금업 및 채무 징수 네트워크를 구축했으며, 매우 정교하고 체계적인 방식으로 운영되었다고 합니다.

이 "사장"은 베트남 고객에게 연 1,570%~2,190%의 높은 이자율로 돈을 대출하는 앱 "Cash VN", "Vaynhanhpro", "Ovay"의 창시자, 리더, 제작자로 확인되었습니다. "채무자"가 빚을 제때 갚지 않을 때, 리자오창은 다른 신하들에게 무서운 빚 징수 수법을 쓰라고 지시했습니다.

수사기관은 "사장" 리자오창이 2019년부터 2022년까지 앱을 통해 총 120,780명의 고객에게 1조 6,070억 VND에 달하는 대출을 하는 회사를 운영하여 약 7,320억 VND 이상을 불법으로 챙겼다고 밝혔다.

이 사건의 피해자인 '채무자'는 리자오치앙의 채무추심부 직원에게 재산을 갈취당해 총 2억 1,800만 VND이 넘는 금액을 뜯어낸 '채무자' 31명이었다.

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일러스트 사진.

리자오치앙 아래에는 장민민(1986년생, 중국 국적)이 있다. 이 사람은 리자오치앙의 회사에서 채무 징수 및 독촉 부서를 직접 관리하고 지휘하는 역할을 맡았습니다. 장민은 응이엠 둑 지앙을 채무 징수 부서의 책임자로 임명했습니다.

고발에 따르면 채무자는 5단계로 구분되며, 채무 회수팀은 고객에게 전화해 제때 채무를 갚도록 상기시킨다. 부채가 제때에 상환되지 않을 경우, 장민이 관리하는 그룹은 점차 부채 독촉 횟수를 늘리기 위해 전화할 것입니다. 손님의 친척과 지인에게 전화하다

고객이 계속해서 돈을 내지 않으면 장민 일당은 고객에게 전화해 위협하고, 욕설을 퍼붓고, 사진을 복사해서 고객과 그 가족에게 보내 "채무자"가 돈을 지불하도록 강요합니다.

갱스터 부채 징수 훈련

부이 덕 황은 응이엠 덕 지앙으로부터 채무 징수 직원 그룹을 관리하는 임무를 맡았습니다. 황은 2019년에 Metag Company에서 일하기 시작했습니다. 처음부터 황은 Giang으로부터 채무 징수 기술에 대한 교육을 받았습니다. 이에 따라 고객이 빚을 갚기를 거부할 경우, 황 씨는 이미지를 복사해서 붙여넣은 뒤 고객에게 보내 위협을 가합니다.

고객이 그래도 돈을 내지 않으면, 고객의 가족에게 사진을 보내거나 소셜 네트워크에 게시하여 "채무자"에게 돈을 지불하도록 강요합니다.

황 씨는 근무 당시 M2로 코드화된 고객 그룹으로부터 부채를 징수하는 업무를 맡았고, 이 그룹의 이름은 "Cash VN"이었습니다. 또한 피고인은 5명의 직원으로 구성된 팀을 책임지는 임무를 맡았습니다.

채무 추심팀장인 황의 업무는 직원을 관리하고, 출석을 체크하고, 모든 사람에게 업무와 직업 윤리를 상기시키고, 채무 추심 전화를 하도록 독려하고, 채무 추심 수준을 점차 높이는 것입니다. 상기시키는 것부터 욕설, 위협, 차용인에 대한 정신적 공포 유발까지 다양합니다.

또한 황은 회사에서 할당한 컴퓨터를 매일 사용해 회사의 고객 데이터 시스템에 로그인합니다. 전체 고객 정보, 지불 기한은 다음과 같습니다.

고객이 납부 기한 내에 빚을 갚지 않을 경우, 황은 저주하고, 위협하는 메시지를 보내고, 고객의 민감한 이미지를 결합한 사진을 보내 빚을 갚도록 압력을 가합니다.

조사 결과에 따르면, 부이덕황은 2019년부터 2022년 5월 24일까지 리자오치앙, 장민, 응이엠덕장 등이 '캐시VN' 앱을 통해 대출 활동을 하도록 도왔으며, 총액은 1조 2,290억 VND가 넘었고, 불법적으로 약 5,470억 VND 이상을 챙겼습니다.

황 씨가 기소된 공갈 행위와 관련해 수사 문서에 따르면 황 씨는 2022년 직접 전화를 걸어 빚을 챙긴 뒤 음란 사진을 편집해 T 씨에게 보내 협박하고 800만 동을 지불하도록 강요한 것으로 드러났습니다.

기소 내용에는 많은 베트남 피고인들이 호앙과 유사한 일을 하도록 돈을 받았다고 주장되어 있습니다. 조사 결과, 장민은 2021년부터 2022년까지 리자오치앙이 설립한 회사에서 근무하는 채권추심 직원들로 구성된 그룹을 조직하고 지휘해 '캐시VN'과 '바인한' 앱을 통해 총 1조 1,060억 VND에 달하는 돈을 빌려주었고, 불법적으로 6,230억 VND 이상을 챙겼다.

이 중국인이 배후 조종자로서 공갈 범죄를 저질렀다는 것을 시사하는 증거가 있으며, 채무 회수 부서 직원들에 의해 31명에게서 2억 1,800만 VND가 넘는 총 공갈 금액을 뜯어냈습니다.

"사장" 리자오창(1988년생, 중국 국적)이 이끄는 고리대금업, 채무추심, 탈세 조직에 대한 재판은 6월 25일에 열렸으나, 피고인 135명 중 10명이 불참하여 연기되었다.