AI를 통한 주식 투자에 주의하세요

많은 투자자가 주식 선택 및 투자 조언을 위해 새로운 인공지능(AI) 도구를 활용하고 있습니다. 하지만 느리고 부족한 데이터는 큰 손실을 피하기 위해 주의해야 합니다.

AI는 투자에 대한 조언을 제공하기 위해 데이터에 의존하므로 입력 데이터가 부정확하거나 불완전하면 쉽게 잘못된 결정을 내릴 수 있습니다. - 그래픽: TAN DAT

많은 전문가들은 AI가 미래를 예측하는 것(만약 그런 미래가 존재한다면)이 인간만큼이나 "틀릴" 수 있다고 믿는다. 따라서 투자하기 전에 여러 다른 요소를 결합하는 것이 좋습니다.

AI의 이점

7년 전, Techcombank Securities(TCBS)가 중개인 없이 기술 중개 모델을 구현했을 때 많은 사람들은 이를 대담한 움직임으로 여겼습니다. 지난 2년 동안 증권사에서는 투자 컨설팅에 AI를 적용하는 실험을 많이 실시하고 개발했습니다. 많은 금융기술(핀테크) 회사들도 이 분야에서 경쟁하고 있습니다.

현재 많은 투자자에게 알려진 애플리케이션으로는 DATX Vietnam, DNSE의 가상 주식 비서 Ensa, Vina Securities의 Finhay가 만든 VNSC, Simplize... 등이 있습니다.

애플리케이션 제공업체의 경우, 기존 브로커가 한 번에 수십 명의 투자자에게만 서비스를 제공할 수 있는 반면, 가상 주식 지원 서비스는 동시에 수천 명의 고객에게 서비스를 제공할 수 있다는 점이 눈에 띕니다.

대부분의 애플리케이션은 AI가 단 몇 분 만에 주식 분석과 가치를 평가하고, 유망한 주식을 조기에 발견하고, 시장 현금 흐름을 조기에 유치한다고 광고합니다. 각 고객의 관심사에 맞춰 개인화된 투자 아이디어도 제공됩니다...

주식 투자자인 응우옌 무이(하노이) 씨는 약 1년 동안 거래에 AI를 활용해 왔다고 말했습니다. "분석 결과를 기반으로 매수 및 매도 시점을 판단하는 데 도움이 되는 추가 도구가 있습니다. 정보와 가격 이력은 즉시 업데이트됩니다. 수백 페이지 분량의 보고서를 단 몇 분 만에 AI가 제가 관심 있는 중요한 정보를 추출해 낼 수 있습니다."라고 무이 씨는 말했습니다.

이 투자자의 경험에 따르면, AI는 기술적 투자 학파를 따르는 사람, 즉 과거 주식의 가격 및 거래량 변동을 모니터링하여 지수, 모델, 지표 등을 계산하고 분석하는 사람에게 유용한 것으로 보입니다.

"하지만 AI 추천에만 의존해 몇 번 매수 매도를 시도해 본 결과, 일반적인 투자 수익률과 비교해 투자 성과 면에서 큰 이점을 보지 못했습니다."라고 무이 씨는 말했습니다.

하노이에 본사를 둔 한 증권회사의 이사는 Tuoi Tre와의 인터뷰에서 현재 베트남의 AI 애플리케이션은 주로 ChatGPT와 유사한 기술을 갖춘 정보 합성 도구에 그치고 있다고 말했습니다.

예를 들어, 투자자가 가상 ​​비서에게 주식 A를 살지 여부를 묻는다면, 사업 실적, 주식이 평균보다 높거나 낮은 세션 수, 해당 사업에 대한 최신 정보 업데이트 등과 같은 기성 템플릿이 답변으로 제공됩니다.

이 사람에 따르면, 증권사 스스로도 특히 AI를 통해 주식 매수 또는 매도를 추천할 때 신중해질 것이라고 한다. 나중에 가격이 투자자들의 기대에 부응하지 못하면 문제가 생기기 쉽기 때문입니다. 하지만 반대로 핀테크 기업의 일부 애플리케이션에서는 '매수-매도' 추천이 다소 느슨합니다.

많은 주식 중개인들이 AI를 활용한 주식 투자 추세로 인해 일자리를 잃을까 걱정하고 있다 - 사진: Q. DINH

AI를 "신격화"하지 마세요

특히 AI에 지나치게 의존하는 투자자의 경우 잠재적인 손실 위험도 많습니다. 유명 AI 가상 비서를 시장에 내놓은 증권회사 회장조차도 AI가 인간을 대체할 수 없다는 사실을 인정해야 했습니다.

Smart Invest Securities Analysis의 이사인 Vu Duy Khanh 씨는 AI를 잘못 훈련시키면 위험이 발생한다고 말했습니다. 좋은 입력은 좋은 출력을 낳습니다. 베트남의 입력 데이터 품질이 일반적으로 선진국만큼 완벽하거나 투명하지 않다는 점은 말할 것도 없습니다.

반면, AI는 데이터에 의존해 결정을 내리는데, 입력이 정확하지 않으면 완전히 잘못된 예측을 내릴 수 있고, 이로 인해 손실이 발생할 수 있습니다.

MB Securities(MBS)의 리서치 디렉터인 Tran Thi Khanh Hien 여사는 AI가 제공하는 데이터는 주로 실제로 발생한 이벤트를 기반으로 한다는 사실을 발견했습니다. 사업 변동과 전망은 AI가 합성할 수 없거나 합성할 데이터가 없는 많은 변수에 따라 달라집니다. 투자자들은 자신의 판단과 사업에 대한 이해에 더 의지해야 합니다.

"AI는 도구일 뿐이고, 각 개인이 스스로 지식을 축적해야지 AI나 주식 '선생님', 중개 컨설턴트에 의존해서는 안 됩니다."라고 히엔 씨는 말했습니다.

데이터 "펌프"가 AI를 결정합니다

FIDT 투자 컨설팅 및 자산 관리 회사의 개인 금융 계획 전문가인 판 황 취안(Phan Hoang Quan) 씨는 투자자가 AI를 동반자로 선택하더라도 여전히 정보를 교차 확인하는 기술이 필요하다고 지적했습니다.

AI가 제공하는 정보의 정확성은 여전히 ​​그 정보에 자원을 "투입"하는 사람에게 달려 있기 때문입니다. 당신이 제공하는 정보가 신뢰할 수 있는지 항상 자문해보세요.

콴 씨는 또한 AI 비서의 압도적인 매수-매도 추천에 앞서 경계하고 "당황"하지 않는 것이 중요하다고 지적했습니다. "계속해서 사고팔면 쉽게 손실이 발생할 수 있다"고 콴 씨는 말하며, 자신도 AI 도구를 사용해 봤지만 그다지 효과적이지 않다고 덧붙였다.

또한 이 사람에 따르면 AI는 코로나19 팬데믹이나 전쟁과 같은 '블랙 스완' 사건과 같은 예상치 못한 상황을 예측할 수 없습니다.

아직 로봇 거래가 없습니다

판 황 꾸안(Phan Hoang Quan) 씨에 따르면, 베트남에서 AI는 현재 주로 주식의 잠재력과 가치에 대한 정보를 수집하고 투자자들이 제기하는 질문에 답하는 데 적용됩니다. 일부 앱에는 매수 및 매도 지점 추천 기능이 있습니다.

"아무 부서도 공식적으로 고속 자동 거래, 즉 로봇 거래를 도입한 적은 없습니다."라고 Quan 씨는 말했습니다.

많은 전문가들은 작년 9월 국가증권위원회가 증권회사에 자동주문배치(로봇거래)를 검토하고 즉시 중단하고, 자동주문배치를 방지하기 위한 기술적 조치를 취하고, 투자자들에게 관리기관의 허가 없이 이 양식을 사용하는 것을 중단할 것을 요청하는 문서를 발행했다고 반복해서 언급했습니다.

하지만, 바닥에서 매수하거나 매도할 시점에 대한 지표를 제공하는 자동 매매에 대한 광고 단위가 여전히 많이 있습니다...

'쌀 밀매' 브로커를 위협하는 사람은 누구인가?

AI 투자의 증가로 인해 많은 중개인이 일자리를 잃을까 걱정하고 있습니다. 하지만 Tran Thi Khanh Hien 여사는 주식 투자에 AI를 적용하는 기술이 발전함에 따라 중개인도 스스로 업그레이드하고 더욱 진보적으로 변해야 한다고 말했습니다.

"브로커의 역할은 시대마다 다릅니다. 과거에는 브로커가 주문만 하면 되었지만, 나중에는 자문까지 해야 했습니다. 이제는 위험을 더 빨리 파악하는 것이 더 중요한 요구 사항입니다. 앞으로 이 직업에서 살아남으려면 더욱 전문적인 역량을 개발해야 할 것입니다."라고 히엔 씨는 말했습니다.

판 황 취안 씨는 중개인이 실업 상태에 있는지 여부는 여전히 자격, 전문성, 서비스 품질 요구 사항을 충족시킬 수 있는 능력에 달려 있다고 말했습니다. "AI가 없더라도 전문성과 윤리의식이 부족한 사람들은 여전히 ​​실업 상태에 있을 것"이라고 콴 씨는 말했다. 전반적으로, 현재 AI는 투자자들에게 큰 신뢰를 가져다 줄 수준에는 이르지 못했습니다. 또한 그들은 바이러스, 사고 등 기계나 AI에 의존할 때 발생할 수 있는 다른 위험에 대해서도 우려합니다.

출처: https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm