가상화폐 거래소 함정에 빠지지 않도록 주의하세요

현재 많은 가상화폐 거래소가 허가 없이 가상자산 서비스를 마케팅하고 홍보하고 있어 많은 사람들이 함정에 빠지고 있습니다.

많은 사람들은 여전히 암호화폐 거래소에서 큰 수익을 기대합니다.

허가되지 않은 활동

베트남 블록체인 협회 상임부회장인 판 득 중(Phan Duc Trung) 씨는 소비자들이 협회에 보낸 많은 신고 내용을 보면, 소비자들이 불분명한 정보를 가지고 거래 플랫폼과 전자 지갑에 돈을 보내거나 입금하는 방식으로 사기를 당했다고 밝혔다. 이러한 정보는 아직 관리 기관에서 확인되지 않았다.

베트남에서 불법적으로 운영되는 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 중 상당수는 현재 법을 위반하는 징후를 보이고 있으며, 주로 개인 데이터를 불법적으로 수집하고 사용자의 개인 데이터를 부적절한 목적으로 사용하고 있습니다.

Trung 씨에 따르면, 현재 베트남에는 CrossFi, Mineplex, ALEO 등 정보가 불분명한 가상 자산 분야에서 많은 조직이 활동하고 있습니다. 이들은 비밀 세미나를 주최하고, 자신의 이미지와 블록체인 협회를 이용해 위신을 쌓아 참가자들에게서 돈을 끌어내고 있습니다. 예를 들어, CrossFi는 베트남에서 수천 명의 사람들을 대상으로 세미나를 개최하고 최대 3조 VND를 모금합니다.

그 외에도 현재 바이낸스, 멕스코, 빙엑스, 게이트아이오 등 많은 가상화폐 거래소가 허가 없이 가상자산 서비스를 마케팅하고 홍보하고 있습니다. 또한 일부 거래소에서는 사용자가 사기를 당해 블록체인 협회에 지원을 요청했을 때 문제 해결에 협조하지 않았습니다.

대표적인 사례는 베트남의 한 사용자가 10만 USDT(미국 달러를 대표하는 암호화폐)를 사기로 잃은 사건입니다. 해당 사용자는 경찰로부터 암호화폐 사기 사건을 신고하는 정보 영수증을 받아 MEXC 거래소에 게시했지만, 거래소 측은 문제 처리에 협조하지 않았습니다. 한편, 거래소는 사용자가 처리 지원을 계속 받으려면 NDA(비공개 계약)에 서명하도록 요구합니다. 현재까지 이 사용자는 해당 재산을 회수하지 못했습니다.

두 번째 사건은 사용자와 Gate.io 암호화폐 거래소 사이에서 발생했습니다. 이에 따라 베트남의 한 사용자가 80만 USDT를 사기당했고, 블록체인 협회의 ChainTracer 거래 추적 프로젝트는 Gate.io로 자금이 유입된 것을 발견했지만, 해당 거래소의 담당자는 협조를 거부했습니다. 이 층은 과거에 국가증권위원회로부터 경고를 받은 바 있다.

베트남 채권시장 사무총장인 도 응옥 꾸인은 다음과 같이 강조했습니다. 가상 자산과 이를 둘러싼 활동은 베트남과 전 세계에서 대규모로 존재하는 사회적 현실입니다. 가상 자산 역시 많은 혁신 중 하나로 볼 수 있으며, 사회의 발전 과정에 첨단 기술을 적용해 인간의 요구를 더 잘 충족시키는 방향으로 나아갑니다.

"사용자들의 강력한 호응과 참여는 이 혁신이 사회의 발전 요구를 어느 정도 충족했음을 보여줍니다. 창의적인 아이디어는 종종 법적 체계의 구축보다 앞서 나타나며, 사회에 긍정적, 부정적 영향을 동시에 가져옵니다. 따라서 사용자를 보호하기 위한 법적 체계의 구축은 필수적입니다."라고 퀸 씨는 말했습니다.

적절한 법적 틀이 필요하다

전문가들은 거래를 금지하거나 가상자산 서비스 제공자(VASP)의 운영을 금지하는 것은 실현 가능하지 않다고 말한다. 그 대신, 자금세탁 방지 기준에 맞는 법적 틀을 신속하게 마련하는 것이 필요합니다.

베트남 블록체인 협회 대표에 따르면, 디지털 자산에 대한 세금 납부는 복권 당첨금에 대한 세금 납부와 마찬가지로 해야 한다. 가상화폐에 투자하는 것은 복권을 사는 것과 같고, 당첨금은 행운의 돈이기 때문이다.

또한, 가상자산 관련 사기 및 스캠을 최소화하는 데 기여할 수 있는 온체인 추적을 위한 윤리 기준, 커뮤니티 기준, 프로젝트 기준 세트를 구축하고 RegTech 기술(규제 준수 지원 기술)을 적용하는 것이 필요합니다.

또한 전문가들은 베트남에서 4차 산업혁명을 촉진하기 위해서는 법률이 이 혁명으로 창출된 새로운 유형의 자산에 대한 소유권을 촉진하고 보호하는 역할을 해야 한다고 말했습니다. 하지만 이는 매우 새롭고 어려운 문제이므로 포괄적인 해결책을 즉시 제시하기는 어렵습니다. 따라서 기술 및 시장의 발전을 면밀히 모니터링하고, 교류를 강화하며, 국제적 경험을 배우고, 이해관계자(기업, 소비자 등)와 협의하여 적절한 정책적 해결책을 마련하는 방식으로 접근할 수 있습니다.

암호 자산은 베트남뿐만 아니라 이러한 자산을 규제할 포괄적인 법적 틀이 없는 선진국에서도 새로운 문제입니다. 오늘날 국가들은 주로 위험 관리 원칙에 따라 접근하며, 혁신을 장려하고 촉진하며 위험을 제한하기 위해 법적 샌드박스를 적용합니다.

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