「先週、私はゴックホイ通り（ハノイ、タンチ）のバオティン金店で1タエルの金の指輪を買ったのですが、店主が私に身分証明書の提示を求めました。 「この要請は大量に購入する顧客にのみ行われるべきだと思っていたので、不快に感じました」とハノイのホアンマイ地区に住むアンさんは語った。

しかし、今週初め、アンさんは別の店に行ったときも、店員からチップが埋め込まれた国民身分証明書と個人の電話番号の提示を求められた。 「店に聞いたら、これは新しい規制だと言われました」と彼は語った。

ゴックホイ通り（ハノイ、タンチ）にあるバオティン金店の従業員は、購入金額の多寡にかかわらず、顧客は身分証明書を提示し、電話番号を伝えなければならないと語った。この規則は5月から施行されており、「テレビで発表された」。

VietNamNetの取材に対し、一部の金販売店の代表者は、顧客情報を収集するのは当局のマネーロンダリング防止規制に従うためだと語った。

現実には、現在の金市場では、SJC 金塊だけでなく、プレーンな丸型リングやタンロンドラゴンの金リングを購入する際にも、顧客は電話番号と住民識別番号を提供する必要があります。

「金を購入する際は、大量購入か少量購入かに関わらず、また無地の金の指輪を購入する場合でも、電話番号の記入と身分証明書の提示をお客様に求めています」と店の担当者は語った。

店舗によっては、お客様のID番号が購入請求書に印刷されるか、店舗のシステムに保存されます。

さらに詳しい情報を得るために、記者はドジ・グループとバオ・ティン・ミン・チャウの代表者に連絡を取ったが、双方とも返答を拒否した。

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イラスト写真。ミン・ヒエン

金街で金を買うのは依然として難しい

市場では金の指輪の価格が急上昇しています。 8月2日、宝田金物店システムの無地の丸型指輪の価格は1両当たり770万ドンだったが、宝田システムの店舗が販売したタンロンドラゴンゴールドブランドの金指輪の価格は1両当たり776万3000ドンだった。しかし、最近は金の指輪が買えないというお客様も多かったそうです。

ホアさん（ハノイ）は、7月31日、店に「在庫切れ」と表示されたため金を購入できなかったと語った。 「借金を返済するために金の指輪を2タエル買う必要があるのですが、バオ・ティン・ミン・チャウに行ったら、金が在庫切れだと告げられ、債権者はこのブランドの金の代金を支払うよう要求しました。今ではどこで買えばいいのかわかりません」とホアさんは語った。

金の指輪を販売している金店が突然閉店したため、緊急の用事があったり、借金を返済するために購入する必要があったり、結婚式で子供や孫に贈る必要があったりして、多くの人々が不安に陥っています。

VTNさん（ハノイ）は、7月30日に姪の結婚祝いとして金の指輪を買いに行ったが、金の指輪を買うのがこんなに難しいとは思っていなかったので驚いたと語った。 「トラン・ニャン・トン通りにあるバオ・ティン・ミン・チャウ店に行ったとき、店側は同日の午後に商品を配達すると約束しました。午後に戻ったら、翌朝また来るように言われた」とVTNさんは語った。

すぐに買い物をする必要があったため、VTNさんは同じく「ゴールドストリート」トラン・ニャン・トンにあるPhu Quyグループの店に通い続けました。ここで、彼女は前払いを求められ、待たなければなりませんでした…。 10日後にゴールドをお届けします。

「補助金の時代のように結婚祝いに金の指輪を買うのは本当に悲惨だ」とVTNさんは失望を隠せなかった。

VietNamNetの観察によれば、金を売らずに「溜め込む」という現象は路上の店でのみ発生しており、一方、ハノイ郊外の大手ブランドを含む金店では常に金が販売されている。

金購入時の情報申告問題について、最近、ベトナム国家銀行ホーチミン支店は、同機関が毎日、金塊の買い手と売り手の情報を収集し、投機の疑いを検出するために警察に渡すと述べた。金の延べ棒の買い手と売り手に関する情報は、ホーチミン市人民委員会が最近設立した金市場セキュリティタスクフォースを通じて収集されます。

このため、ワーキンググループは、売買状況に関する情報の収集・分析を行うほか、金地金の取引や宝飾品の製造・取引を行う施設の視察・調査を行う。

ホーチミン市警察の代表者がチームリーダーとして、関係機関と連携しながら、密輸、投機、不当利得、金市場の不安定化の疑いを検出し、対処する。

副部長はベトナム国家銀行ホーチミン支店の代表者で、SJCの金塊販売所とその地域の4つの商業銀行で金を購入した個人に関する情報を収集し、警察に渡す責任を負っている。

ベトナム国家銀行ホーチミン支店も解決策を検討し、4つの商業銀行（Agribank、VietinBank、Vietcombank、BIDV）とSaigon Jewelry Company Limited（SJC）に、金の購入と収集のために雇われた不審な人物を見つけ出し、警察にタイムリーな情報を提供するよう指示します。

作業部会には、金を購入するための資金の出所を確認する任務を担うマネーロンダリング対策局の代表者も含まれている。市場管理部は営業所を検査し、違反を処理し、警察と情報交換を行います。税務署は脱税や金の密輸の兆候を監視する。

これまで、2024年6月初旬から金塊を人々に直接販売する制度が実施されて以来、国有商業銀行はSJC金塊の購入者に身分証明書の情報を完全に申告することを要求してきました。

特に、4億VNDを超える大口取引では、マネーロンダリング防止、資金の流れ追跡などの検査業務に対応するために、収入、購入者の役職などの情報を補足する必要があります。

2022年マネーロンダリング防止法第25条第1項および第2項は、次のように規定しています。1. 報告主体は、報告義務のある高額取引を行う場合、ベトナム国家銀行に報告する責任があります。 ２ 内閣総理大臣は、各時期の社会経済情勢に応じて、報告すべき高額取引の額を決定する。

決定11/2023/QD-TTg第3条は、「報告しなければならない高額取引の金額は400,000,000VND（4億ドン）以上である」と規定している。