4億ドン以上の取引は報告が必要

報告義務のある大口取引のレベルを規定する首相決定11/2023/QD-TTgによれば、2023年12月1日から、報告義務のある大口取引のレベルは4億VND以上となります。

高額取引の報告内容は、2023年3月1日に発効したマネーロンダリング防止法、マネーロンダリング防止法（政令19）のいくつかの条項を詳述した政令第19/2023/ND-CP号、回状09/2023/TT-NHNNで具体的に規制されています。

マネーロンダリング防止法第48条では、国立銀行が政府に対してマネーロンダリング防止の国家管理の実施の責任を負うと規定されています。

マネーロンダリング防止局（SBV）が信用機関にマネーロンダリング防止に関する電子報告を実施する際の指示に従い、信用機関は以下の報告書フォームを使用して毎日電子レポートをマネーロンダリング防止局に送信します。

CTR（現金取引報告書）は、顧客が1日あたり総額4億VND以上の現金または外貨現金で取引を行った場合に報告しなければならない高額取引報告書です（取引は1件以上可能です）。

PTR レポート (生産取引レポート) は、商品やサービスを売買する取引を行うために現金が使用されたことに関するレポートです。たとえば、金、不動産、カジノ通貨の購入などです。

DWT（国内有線送金）レポートは、口座から口座へ、口座からウォレットへ、およびその逆の、5億VND以上の国内電子送金（ベトナム国内の取引に参加している金融機関）に関するレポートで、取引ごとに金額が計算されます。

EFT（電子資金送金）レポートは、ベトナム国内および国外（ベトナム国外で少なくとも 1 つの金融機関が取引に参加）の電子送金取引に関する国際電子送金レポートであり、金額は 1,000 米ドル以上、または同等の価値を持つ他の外貨であり、取引ごとに金額が計算されます。

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4億VND以上の現金取引はマネーロンダリング防止当局に報告する必要があります。写真: ナム・カーン。

マネーロンダリングの疑いのある顧客を特定する

政令第19号第6条によれば、金融機関は以下の場合に顧客を識別しなければなりません。

顧客が初めて口座（決済口座、電子ウォレット、その他の種類の口座を含む）を開設するとき、または顧客が初めて金融機関との関係を確立して金融機関が提供する商品やサービスを使用するとき。

顧客が口座を保有していない、または口座を保有しているが、1日あたり4億VNDまたはそれに相当する外貨以上の預金、引き出し、または振替取引を行う前に6か月連続して取引を行っていない場合（貯蓄利息の決済または引き出し、クレジットカード債務の返済、金融機関への信用貸付の返済、金融機関に登録された定期支払、証券投資活動の利息の引き出し取引、債券投資を除く）。

賞品付き電子ゲームを含む賞品付きゲーム関連のビジネスを行っている組織および個人。電気通信ネットワーク、インターネット上のゲーム。カジノ;宝くじ;顧客が1日に総額7000万VNDまたはそれに相当する外貨以上の取引を行う場合、賭博会社は顧客を確認する必要があります。

不動産賃貸、転貸、不動産コンサルティング業務を除き、不動産業務を行う組織および個人は、不動産仲介業務において、買い手と売り手の顧客を特定する必要があります。不動産所有者に不動産管理サービスを提供する。

貴金属や宝石を取引する組織や個人は、顧客が1日に4億ベトナムドン以上の貴金属や宝石を同等の価値の外貨現金で売買する現金取引を行う場合、顧客を確認する必要があります。

3月13日、ラムドン省警察は1日あたり最大300億ドン相当のマネーロンダリング事件を無事に解決し、捜査のため関連者23人を逮捕した。

同グループはダラット市に家を借り、人を雇って銀行口座を開設させ、その銀行口座に資金を移して「ビリー」というカンボジア人のためにマネーロンダリングを行っていた。

このグループの主犯であるル・ヴァン・ディープは、マネーロンダリングを実行するために「ビリー」に約100の銀行口座を提供したことを自白した。これらの口座が毎日受け取り、送金した合計金額は約200億～300億ドンです。