詐欺師は銀行口座を購入し、その後ソーシャルネットワーク上で同じ名前のアカウントを探して詐欺を働きます。それは私の同僚のDさんがかつて遭遇した話です。見知らぬ人が彼女のFacebookアカウントをハッキングし、彼女の友人にお金を借りるようテキストメッセージを送った。悪者が送金のために提供した銀行口座番号は、D さんの名前と同じであり、D さんが使用している銀行と同じであり、単に口座番号が異なるだけであることは言及する価値があります。このため、彼女の友人の中には油断して疑いを持たない人もおり、多くの人が簡単に罠に陥ってしまうのです。
人々は、見知らぬ人や信頼できないウェブサイトや電子アプリケーションに個人情報や銀行口座を提供すべきではありません。 （図）
この事件から、詐欺目的で情報収集、銀行口座の売買、交換、貸し出しを行う手口がより明確に分かります。
2023年12月、トゥオンスアン区人民裁判所は、ハノイ在住のグエン・クアン・トラン、ファム・レー・キエン・クオン、ブイ・タン・トゥンの3被告に対し、「銀行口座に関する情報を違法に収集、交換、売買、公表した」罪で第一審刑事裁判を行った。この事件は、トゥオンスアン町に住むブイ・ティ・ティさんがインターネットで金銭を騙し取られ、何度も別の銀行口座に送金していたことから発覚した。 Thさんは警察に通報した。詐欺や財産横領の兆候がある犯罪の告発を確認する過程で、トゥオンスアン地区警察捜査局は、2022年の初め頃、ソーシャルネットワークにアクセスした際、グエン・クアン・トランは「就職検索協会」というグループを見つけ、そのグループに「グエン・ハイ」というアカウントが銀行口座を開設するために誰かを雇いたいとの内容の投稿をしているのを見たと断定した。それを見たトランさんは「グエン・ハイ」さんにテキストメッセージを送り、内容について尋ねたところ、「グエン・ハイ」さんはトランさんをハイフォン出身で現在はカンボジアで働いていると紹介した。 「グエン・ハイ」はトラン氏に、親戚や友人にベトナムで銀行口座を開設してもらい、グエン・ハイが借りられるようにし、口座1つにつき100万ベトナムドンを支払うよう提案した。 「グエンハイ」の紹介から、賃貸料や開設方法、開設する銀行について合意し、トランさんは転貸用の銀行口座を開設してくれる人を探し始めました。
2022年2月から2022年4月の間に、グエン・クアン・トランはファム・レー・キエン・クオンとブイ・タン・トゥンおよび他の数人から110の銀行口座を集めて「グエン・ハイ」に売却し、「グエン・ハイ」から110口座あたり6,450万ドンを支払われました...この事件の被告3人全員は、「銀行口座に関する情報の違法な収集、交換、購入、販売、および公表」の罪で起訴され、裁判にかけられました。
組織や個人によるオンラインクレジット決済方法の需要が高まっているため、人々の主観を利用して銀行口座の違法な交換や売買に誘い込む者が増えています。タンホア省弁護士会副会長、グエン・ジャン・ヴィナ法律事務所所長のグエン・フー・ジャン弁護士は次のように評価した。「対象者のほとんどは、詐欺を働いたり、営利目的で口座を通じて送金したり、違法行為をしたりするために他人の銀行口座を購入しています。」これらの行為については、行為の性質や重大性に応じて、決済口座や銀行カードをリース、貸与、売買する者は、行政処分や刑事訴追の対象となる可能性があります。
2019年11月14日付の金融および銀行分野における違反行為に対する行政処分を規定する政令88/2019/ND-CP第26条第5項、第6項、第10項によれば、まだ刑事訴追の対象となっていない銀行口座取引に関連するリース、借入、購入、販売などの行為には、最高1億ドンの罰金が科せられ、同時にこれらの行為から得た不法利益の額を国家予算に返還することが義務付けられます。決済口座または銀行カードをリース、貸与、売買する者は、2015年刑法第291条に基づき、最高2億～5億ドンの罰金または2～7年の懲役刑で刑事訴追される可能性があります。
銀行の職員がオンライン決済方法の使い方を説明しています（イメージ写真）。
弁護士のグエン・フー・ザン氏は、以下の点についても注意するよう人々にアドバイスした。見知らぬ人や信頼できないウェブサイトや電子アプリケーションに個人情報や銀行口座を絶対に提供しないこと。個人情報、国民身分証明書/ID カードの画像、銀行口座をソーシャル ネットワークに投稿したり共有したりしないでください。必須ではないサービスに個人情報や銀行口座を提供しないでください。また、ソーシャル ネットワーキング プラットフォーム上で個人情報のセキュリティを確保することを約束しないでください。たとえ知人から送信されたものであっても、安全性が不明な不明な Web サイトや電子メール、Facebook、Zalo などの電子アプリケーション内のリンクにはアクセスしないでください。また、その他の奇妙なリンクにもアクセスしないでください。
サイバースペースにアプリケーションをインストールする場合、特に個人情報や銀行口座に関連するアプリケーションをインストールする場合は、アプリケーションが要求する権限を慎重に検討し、インストールする前にアプリケーションの利用規約とポリシーをよく読む必要があります。何か疑わしい点が見つかった場合は、すぐにアプリをアンインストールしてください。詐欺の兆候が見られるアプリケーションやウェブサイトを発見した場合は、https://canhbao.khonggianmang にある国家サイバーセキュリティ監視センター (NCSC) に報告することもできます。 gov.vn を参照するか、最寄りの警察機関に直接報告してサポートと予防を受けてください。
国民が国民身分証明書を紛失した場合、直ちに当局に報告し、書類の再発行を受けなければなりません。これは、国民身分証明書/国民IDカードの所有者が紛失時にいかなる民事取引にも関与していなかったことを証明する根拠となります。同時に、国民識別番号／国民IDカードが違法な民事取引に悪用される事態を防止します。
管轄の政府機関と法執行機関は、行政上または刑事上の処罰を受けた対象者の事件や行動について、人々が知り、学び、同様の事件が起きないように、宣伝と警告を強化する必要がある。
記事と写真: Viet Huong
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