Comment apprendre l’investissement en actions pour les débutants ?

Selon les experts, chaque personne doit déterminer son appétence au risque, trouver des méthodes d’investissement et se renseigner sur l’aperçu du marché, l’industrie et l’analyse commerciale.

J'ai récemment appris à connaître le marché boursier. Tout est trop compliqué, alors je veux apprendre ce domaine en profondeur, puis dépenser un peu de capital pour « pratiquer » (accepter des pertes), puis envisager un investissement à long terme.

J'aimerais obtenir des conseils d'experts sur la feuille de route depuis l'apprentissage des actions jusqu'à l'étape de la pratique d'essai et l'entrée officielle sur le marché. À chaque étape, sur quoi dois-je me concentrer ou faire attention ?

Tran Quang Ngoc

Les investisseurs surveillent le marché dans une bourse du district 1, à Ho Chi Minh-Ville. Photo : Quynh Tran — Les investisseurs surveillent le marché dans une bourse du district 1, à Ho Chi Minh-Ville. Photo : *Quynh Tran*

Consultant:

Les valeurs mobilières en général et les actions en particulier sont des canaux d’investissement très attractifs, attirant de nombreux investisseurs de tous âges. Il s’agit d’un canal d’investissement présentant de nombreux avantages, dont le plus important est la liquidité, et pouvant démarrer avec un capital petit et moyen.

Ici, je comprendrai temporairement votre besoin d’investir en actions et je souhaite en savoir plus sur la feuille de route et comment apprendre à investir en actions. Pour participer au marché avec succès et efficacité, vous avez pris la bonne décision d’investir dans les connaissances pour vous aider à prendre les bonnes décisions appropriées. Alors, par où l’apprentissage devrait-il commencer ?

À mon avis, si l’apprentissage n’est pas combiné avec la pratique, cela créera facilement un sentiment d’ennui et des difficultés de concentration. Mon premier conseil est donc d'avoir un compte-titres et de vous familiariser avec les fonctions de base du marché, car « le meilleur professeur pour vous est le marché ». N’attendez pas d’avoir terminé vos études pour vous inscrire, car il sera peut-être alors trop tard et l’apprentissage est un processus qui dure toute la vie.

Mais avant de commencer à investir, vous devez définir clairement votre appétence au risque. L’appétence au risque est la perspective et le niveau d’acceptation du risque d’une personne. L’appétence au risque est souvent déterminée par des facteurs tels que l’âge, la capacité financière et la famille. Votre appétence au risque déterminera la sécurité de votre capital et votre rendement attendu. Par exemple, si vous investissez 100 millions de VND, combien accepteriez-vous de perdre si l’investissement échoue ? Compte tenu du niveau de risque, quel pourcentage de bénéfice prévoyez-vous réaliser pour compenser les risques que vous pourriez rencontrer ?

Une fois que vous avez déterminé votre appétence au risque, votre horizon d’investissement, votre capacité financière et votre plan de secours financier, l’étape suivante devrait être de commencer à choisir des méthodes et des approches d’apprentissage efficaces. Certaines méthodes importantes sont l’investissement de valeur, l’investissement technique et l’investissement de croissance.

Trouver les méthodes d’investissement qui vous conviennent sera assez facile si vous avez déterminé votre appétence au risque. Il existe de nombreuses méthodes qui peuvent être appliquées à l’investissement, mais le plus important est de trouver la méthode qui convient à votre personnalité ainsi que la manière de l’appliquer au marché pour obtenir le profit le plus élevé. À ce stade, vous pouvez vous entraîner à acheter et à vendre des actions sur le parquet et apprendre les bases de la correspondance des prix, des indices, des listes de prix des actions et du volume des transactions.

En termes d’apprentissage, en plus du marché comme « enseignant », les investisseurs individuels explorent et pratiquent souvent par eux-mêmes au moyen de livres, de documents en ligne, de manuels étrangers et d’expériences pratiques. Cependant, cette façon d'apprendre apporte souvent beaucoup de connaissances de manière « ramassée » qui manque de système. À long terme, cela entraînera des lacunes et une compréhension insuffisante. Plus important encore, vous manquerez de connaissances systématiques, ce qui peut vous amener à prendre de mauvaises décisions d'investissement.

C’est pourquoi j’encourage souvent les nouveaux investisseurs entrant sur le marché à suivre une feuille de route de marché unifiée et complète pour bien comprendre tous les aspects de l’investissement ainsi que le fonctionnement de l’économie, prenant ainsi les décisions d’investissement les plus éclairées.

Deux facteurs principaux déterminent l’investissement : le choix des bonnes actions et le bon moment pour acheter et vendre des actions. Ces éléments seront synthétisés à travers l’apprentissage des compétences de sélection et d’analyse des investissements en fonction du contexte macroéconomique.

Vous trouverez ci-dessous l'itinéraire auquel vous pouvez vous référer. Tout d’abord, apprenons un aperçu du marché boursier vietnamien, comprenons le rôle et les composants du marché et les écoles d’investissement. Avoir une compréhension approfondie des plus petits problèmes tels que la rentabilité du marché et la manière dont les ordres d'achat et de vente sont configurés sera très important lors des premières étapes lors de votre première adhésion.

Comprendre la macroéconomie et les cycles économiques est la prochaine étape que vous devez franchir. Déterminer la macroéconomie actuelle, le cycle économique et l’interaction entre la macroéconomie et les industries du marché vous donnera la vision la plus précise du moment où débourser l’investissement, de l’industrie et des attentes.

L’industrie est un élément important sur lequel il faut se concentrer pour comprendre. Les flux de trésorerie sur le marché financier circuleront de manière très flexible entre les groupes industriels. Comprendre l’industrie, la chaîne de valeur et l’avantage concurrentiel vous donnera un énorme avantage pour détecter les cycles précoces ou tardifs grâce à des signes caractéristiques.

L’une des dernières étapes consiste à en apprendre davantage sur l’entreprise, la compréhension des finances de l’entreprise constituant le filtre final dans la prise de décisions d’investissement. Lire et analyser les rapports financiers permet de connaître la santé et les avantages des entreprises du secteur, de déterminer le taux de rendement et le niveau de risque à choisir et de décider de l'investissement.

Enfin, équipez-vous de connaissances sur d'autres activités telles que l'achat et la vente d'actions propres, d'actions privilégiées, l'émission d'ESOP, le fractionnement d'actions d'entreprises, les méthodes de valorisation, les écoles d'investissement... pour améliorer encore vos connaissances.

Les actions sont un canal d’investissement très rentable mais également très risqué. Alors, investissez sérieusement, stratégiquement et apprenez toujours en continu pour obtenir des résultats satisfaisants.

Pham Hoang Quang Kiet

Responsable adjoint de la recherche et de l'analyse des investissements

chez FIDT, société de conseil en investissement et de gestion d'actifs

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