Dans le cadre du processus de clarification du rôle principal, le département de police de Ho Chi Minh-Ville a décidé, le 17 juin, de poursuivre et de détenir temporairement Aigars Plivčs pour enquêter sur l'acte d'usure dans les transactions civiles.
La police a perquisitionné les domiciles des suspects de prêt usuraire.
Selon l'agence d'enquête policière, les sociétés de prêt usuraire déguisées en entreprises dirigées par des étrangers sont très difficiles à gérer en raison de leurs astuces sophistiquées et de leurs opérations à distance. Pour recueillir des documents et des preuves relatifs à ces entreprises, les services de police ont rencontré de nombreuses difficultés, notamment pour déterminer leurs véritables lieux d'opération.
Le démantèlement du réseau de prêts usuraires du patron Aigars Plivčs est une réussite du Département de la police criminelle (PC02) et de la police du district 10 (police de Ho Chi Minh-Ville) dans la prévention et la répression des activités illégales liées au crédit qui ont provoqué l'indignation publique ces derniers temps, contribuant ainsi au maintien de la sécurité et de l'ordre à Ho Chi Minh-Ville.
ÉTABLIR UNE CENTIFICATION TRANSNATIONALE
Au cours de l'enquête, la police de Ho Chi Minh-Ville a clarifié les ruses sophistiquées du réseau dirigé par le chef Aigars Plivčs. Plus précisément, les sites Web tamo.vn et findo.vn ont été créés par Sun Finance Group (dont le siège social est en Lettonie), par l'intermédiaire de 3 entités juridiques : Sofi Solutions, Digital Credit et Fincap VN pour exploiter des prêts à la consommation au Vietnam. Parmi celles-ci, Digital Credit Company et Fincap VN Company sont enregistrées pour fournir des services de prêt sur gage, tandis que Sofi Solutions Company opère dans le domaine des prêts à la consommation même si elle n'a pas obtenu de licence.
La police a lu le mandat d'arrêt contre Aigars Plivčs pour enquêter sur un prêt usuraire
L'Agence de police d'enquête a ajouté que bien qu'elles soient des entités juridiques indépendantes et qu'elles aient des sièges sociaux différents, elles partagent un système d'exploitation commun comprenant les ressources humaines, la comptabilité, le service client, le recouvrement de créances et la publicité ; Le siège social est situé dans le District 10 et le District 3, mais en réalité ces 3 sociétés opèrent dans le même bâtiment sur la rue Phan Ton (District 1). L'accusé Aigars Plivčs était la personne derrière les activités de prêt usuraire des trois sociétés par le biais des deux sites Web ci-dessus.
Depuis le début du mois de mars 2023 jusqu'au jour où ce réseau de prêts usuraires a été démantelé, la police de Ho Chi Minh-Ville a déployé des forces pour éliminer de nombreux gangs de crédit illégaux à Ho Chi Minh-Ville. Ainsi, tous les employés des trois sociétés ci-dessus ont reçu l'ordre du patron Aigars Plivčs de ramener chez eux les ordinateurs fournis par l'entreprise pour travailler. Appareils avec logiciels préinstallés, applications et plusieurs couches de sécurité.
"Les individus impliqués dans le réseau ont déclaré avoir reçu l'ordre que si la police vérifiait, le directeur supprimerait toutes les données de l'ordinateur", a déclaré une source du journaliste de Thanh Nien .
Les dossiers d'enquête montrent que tamo.vn et findo.vn sont des sites Web de prêts financiers électroniques à la consommation avec une programmation préinstallée. Lorsqu'ils ont besoin d'un prêt de crédit, les clients doivent simplement se connecter, renseigner leur nom complet, leur numéro de téléphone, leur adresse e-mail, leur revenu mensuel, leurs dépenses mensuelles, leur numéro de carte d'identité/CCCD, leur numéro de compte, leur image CCCD, leur image de face et le système traitera automatiquement le prêt sans avoir à contacter directement le personnel du prêteur. Les clients peuvent consulter les informations sur leur prêt en se connectant à tamo.vn, findo.vn ou via les applications « tamo », « findo » sur leurs téléphones.
EXPOSEZ LES TRUCS DU BOSS
Au poste de police, Aigars Plivčs a avoué être un employé du groupe Sun Finance dont le siège est en Lettonie, qui gère et exploite toutes les activités de prêt via deux sites Web, tamo.vn et findo.vn. Bien qu'il ne soit pas le représentant légal, Aigars Plivčs est le PDG de toutes les activités telles que les prêts, le recouvrement de créances, la gestion des coûts et les ressources humaines par l'intermédiaire des chefs de département et des chefs de division des trois sociétés. Aigars Plivčs détient également une participation de 2 % dans la société Sofi Solutions.
L'accusé Aigars Plivčs a admis qu'il savait que les taux d'intérêt des prêts étaient plus élevés que ceux prévus par la loi, mais qu'il avait néanmoins accepté d'organiser des activités de prêt usuraire. Ces sociétés étaient toutes dirigées par Aigars Plivčs pour pratiquer l'usure dans les transactions civiles. En conséquence, les taux d’intérêt exorbitants de ces sociétés sont d’au moins 401,5 %/an et d’au plus 1 379,7 %/an, soit 20 à 68 fois plus élevés que le taux d’intérêt le plus élevé autorisé par les dispositions du Code civil.
Selon la police du 10e district, d'avril 2019 à aujourd'hui, 3 entreprises ont déboursé plus de 2 millions de prêts, totalisant plus de 6 000 milliards de VND, gagnant plus de 4 100 milliards de VND. La police du district 10 a également travaillé avec 29 emprunteurs et a déterminé que le montant total des profits illégaux que la police du district avait prouvé provenir du prêteur était de 780 millions de VND.
Les accusés, tels que Nguyen Thi Tuyet Suong (55 ans, résidant dans le district 10, directrice de Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 ans, résidant dans le district 6, directeur de Fincap VN Company) et de nombreux employés, étaient responsables du déploiement du réseau au Vietnam avec une structure composée de nombreux départements spécifiquement assignés. En plus des directeurs, des chefs de service et des gestionnaires, des chefs de service, des équipes de recrutement, de formation, de publicité et de recherche de clients. Les subordonnés se spécialisent dans le conseil et l'orientation des emprunteurs sur la façon d'utiliser le site Web et l'application, ainsi que dans l'évaluation, la vérification, la vérification des informations et le rappel des dettes.
Les contrats seront contournés et légalisés en faisant croire que les clients mettent en gage des téléphones portables ou des voitures, puis louent la chose même qu'ils viennent de mettre en gage. En plus de ce faux contrat, l'emprunteur devra payer de nombreux frais tels que des « frais de location de propriété », des « frais de vérification »... Le montant minimum d'argent que le client peut emprunter à chaque fois est de 500 000 VND, le maximum est de 20 millions de VND. À l'échéance, les emprunteurs qui ne peuvent pas payer peuvent prolonger la dette de 5 jours, 10 jours, 15 jours..., jusqu'à un maximum de 30 jours, mais doivent payer des frais de prolongation extrêmement élevés.
Selon la police chargée de l'enquête, la raison pour laquelle les emprunteurs acceptent des taux d'intérêt « exorbitants » est que de nombreux emprunteurs empruntent de petits montants, de 500 000 VND à 20 millions de VND, avec des durées de prêt courtes, d'une semaine à un mois.
Concernant cette ligne, jusqu'à présent, en plus du défendeur Aigars Plivčs poursuivi et temporairement détenu par la police de Ho Chi Minh-Ville ; La police du district 10 a ouvert une enquête, poursuivant 9 accusés qui sont directeurs, chefs de département, chefs de section et chefs de groupe de 3 sociétés : Digital Credit, Fincap VN et Sofi Solutions pour enquêter sur l'acte d'usure dans les transactions civiles.
EXPOSER CONTINUELLEMENT DE NOMBREUSES LIGNES DE CRÉDIT NOIRES
Le 29 mai, le PC02 de la police de Ho Chi Minh-Ville a démantelé un réseau terroriste de recouvrement de créances dirigé par des Chinois. Dans le même temps, des poursuites pénales ont été engagées, des accusés ont été poursuivis et 11 accusés, qui sont directeurs et chefs d'équipe de Tieng Noi Hay Company, Golden Company et Bamboo Company, qui gèrent des dizaines d'applications de prêts financiers, ont été temporairement détenus pour acte d'extorsion.
En conséquence, si l'emprunteur ne paie pas, ce groupe enverra des messages et menacera de combiner des photos de la femme et des enfants de l'emprunteur pour les publier sur des sites de prostitution, de combiner des photos du défunt pour les publier sur les réseaux sociaux et de les coller sur des poteaux électriques...
La police de Ho Chi Minh-Ville a également arrêté 5 suspects : Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc, Nguyen Quang Tinh (tous résidant à Hanoi) pour enquêter sur l'acte d'usure. Il s’agit d’un groupe d’usuriers avec des taux d’intérêt de 240 à 695 %/an. En perquisitionnant le domicile du groupe, la police de Ho Chi Minh-Ville a saisi plus de 170 kg de tracts et 35 kg de cartes de visite faisant la publicité de prêts illégaux.
Fin avril 2023, la police du district de Binh Thanh a décidé de poursuivre 22 accusés qui sont des directeurs, des chefs de service, des chefs d'équipe, des employés... des sociétés suivantes : Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (toutes avec des bureaux aux étages 7, 8, 11 du bâtiment 102 Nguyen Xi, quartier 26, district de Binh Thanh) pour avoir prêté à des taux d'intérêt élevés, réalisant illégalement des profits de centaines de millions de dongs.
Lien source
Comment (0)