Marquer l'ère de la banque de nouvelle génération sur une plateforme d'IA

Le 28 juin, à Hanoi, la Banque par actions technologique et commerciale du Vietnam (« Techcombank ») a organisé pour la première fois un événement technologique à grande échelle, intitulé « Techcombank Keynote - Innovation pionnière, percée exceptionnelle », marquant le début de l'ère bancaire sur la plateforme d'intelligence artificielle (IA). Techcombank Keynote devrait devenir un événement annuel, présentant les solutions technologiques financières les plus innovantes du secteur bancaire.

Techcombank Keynote présente les solutions financières numériques les plus modernes de Techcombank pour les clients particuliers, les ménages professionnels ainsi que les entreprises. L'événement a également mis en évidence le grand potentiel de la puissance des données et de la technologie de l'IA, aidant Techcombank à améliorer l'expérience de service exceptionnelle des clients, ainsi qu'à apporter des résultats de croissance révolutionnaires pour la banque.

Marquant le début de l'ère de la banque basée sur l'intelligence artificielle (IA)

En ouverture de l'événement, le PDG de Techcombank, Jens Lottner, a partagé les progrès remarquables réalisés par la banque au cours des 3 premières années de son parcours stratégique de transformation sur 5 ans (2021-2025), basé sur la force de 3 piliers : Digitalisation - Données - Talent. Techcombank a désormais appliqué l'analyse des données et l'IA à l'ensemble du système et a déplacé la plupart de ses plates-formes clés vers le cloud, contribuant ainsi à prendre l'initiative de créer des valeurs supérieures pour les clients. L'adoption généralisée de ces technologies donne à Techcombank environ trois ans d'avance sur les autres banques au Vietnam et permet à la banque d'exploiter la puissance des données et de l'IA de manière unique, améliorant ainsi la satisfaction des clients et générant des résultats commerciaux.

« Techcombank a opéré une transformation radicale pour optimiser sa plateforme numérique, son cerveau de données et ses capacités d'IA afin de créer un parcours client ultra-personnalisé, d'accélérer les opérations commerciales et d'offrir des rendements supérieurs. Grâce à des développements révolutionnaires, nous sommes les pionniers de la transformation du secteur bancaire au Vietnam, grâce à l'utilisation de produits technologiques de pointe et à des expériences client inédites », a déclaré Jens Lottner, PDG.

Les étapes clés de Techcombank

Les avancées décisives de Techcombank dans le domaine de la transformation numérique, de l'application de la technologie dans les services financiers, ainsi que l'efficacité opérationnelle de Techcombank ont ​​été reconnues par les organisations internationales avec les prix les plus prestigieux. Techcombank a été honorée par les magazines financiers internationaux Global Finance et Finance Asia comme « Meilleure banque au Vietnam 2024 », et est la seule banque élue « n°1 au Vietnam » par les clients selon une enquête du magazine Forbes.

Favoriser une expérience utilisateur hyper-personnalisée et transformer la façon dont les opérations bancaires sont effectuées

Lors de l'événement Keynote de Techcombank, M. Pranav Seth, directeur du bureau de transformation numérique de Techcombank, a souligné que les innovations de la plate-forme numérique de la banque contribuent à offrir des expériences hyper-personnalisées basées sur une compréhension approfondie du client.

Avec l'application Techcombank Mobile, la banque permet à ses clients d'améliorer facilement leurs compétences en gestion financière, grâce à des conseils sur des solutions personnalisées en fonction des besoins de chaque client, les aidant à continuer à profiter de la vie tout en gérant et en optimisant les flux de trésorerie pour les objectifs futurs. À ce jour, Techcombank a fourni plus de 52 millions de conseils financiers personnalisés à plus de 4 millions de clients depuis le lancement de la fonction Assistant financier personnel sur Techcombank Mobile. Les applications des assistants IA et de la technologie d'apprentissage automatique ont établi la position de Techcombank en tant que « game-changer » dans le domaine de la gestion de patrimoine, avec plus de 100 millions d'accès aux informations de conseil en 2023.

Le nouvel écosystème de fidélité lancé par Techcombank a créé une expérience colorée, adaptée aux préférences et au style de vie de chaque client. Il s’agit actuellement de l’un des programmes de fidélité les plus importants et les plus diversifiés du secteur bancaire et financier, connecté à plus de 19 000 points de vente de 300 marques, où les clients peuvent accumuler et utiliser des points de récompense comme ils le souhaitent. Actuellement, la banque compte plus de 8,5 millions de clients dans son écosystème de fidélité, dont environ la moitié participent activement chaque mois.

Les efforts de Techcombank dans le cadre de l'hyperpersonnalisation de l'expérience client ont donné lieu à des chiffres révélateurs, notamment :

• Augmentation de 700 % des taux de conversion pour les campagnes marketing ciblées
• Vente croisée : les taux de conversion des cartes de crédit augmentent jusqu'à 21 %
• Taux d'activation des nouveaux clients bancaires (NTB) : en hausse de 13 %.

Des solutions innovantes pour répondre aux besoins de chaque client

M. Phung Quang Hung, Directeur de la Banque d'Entreprise et des Institutions Financières, a présenté C-Cash - une solution de gestion du capital des entreprises, en coopération avec Kyriba.

Pilotée en 2023, la solution C-Cash est déployée auprès de tous les clients entreprises depuis 2024 et vise à améliorer les capacités de gestion du capital, se rapprochant des standards internationaux. Avec C-Cash, les données financières sont intégrées et analysées de manière centralisée pour aider les entreprises à surveiller l'état des flux de trésorerie afin de prendre des décisions d'investissement ou d'emprunt en temps opportun, contribuant ainsi à optimiser la rentabilité et les rendements financiers, tout en améliorant le fonds de roulement.

Pour les détaillants, M. Nguyen Anh Tuan, directeur de la banque de détail, propose une solution bancaire complète, appelée Techcombank Merchant, conçue pour aider les propriétaires d'entreprise à exploiter et à développer leurs activités grâce à :

• Fonctionnalités complètes d'acceptation des paiements intelligents
• Fonctionnalité de génération automatique de bénéfices à partir de liquidités inutilisées
• Accès facile au crédit pour répondre aux besoins personnels et professionnels
• Écosystème attractif de fidélisation client
• Les services bancaires Beyond aident les entreprises à gérer et à développer leurs opérations.

Plus de 600 000 entreprises utilisent désormais la solution Techcombank Merchant, contribuant à une croissance de 20 % du solde CASA de la Banque.

Pionnier avec différentes solutions d'investissement M. Nguyen Xuan Minh, président de Techcom Securities Company (TCBS) a expliqué pourquoi TCBS est devenue la société de valeurs mobilières leader au Vietnam grâce à sa stratégie pionnière « Wealthtech ». En conséquence, TCBS a développé la super application TCInvest et une suite de solutions avancées de gestion d'actifs numériques. Au premier trimestre 2024, jusqu'à 31 187 clients ont ouvert de nouveaux comptes TCBS via l'application TCInvest. Avec une clientèle de premier plan, notamment des clients proactifs qui constituent la majorité, cette application atteint en moyenne plus de 14,8 millions de visites par mois. Grâce à TCInvest, les clients peuvent effectuer des transactions sur actions, obligations, fonds, produits dérivés et autres transactions de manière simple, facile, sécurisée et 100 % en ligne. En tant que choix de nombreux investisseurs, TCBS a connu un développement rapide, avec une forte croissance des bénéfices d'environ 40%/an de 2013 à 2023, tandis que les coûts d'exploitation sont de plus en plus optimisés grâce aux investissements dans les infrastructures technologiques. Exploiter la puissance des données et de l'IA Avec un effectif de plus de 1 800 experts en informatique, technologie, données et surtout des ingénieurs de données de premier plan, Techcombank établit la norme et transforme l'avenir avec des expériences client significatives et engageantes, dans son parcours pour devenir une banque alimentée par les données et l'IA. M. Santhosh Mahendiran, responsable des données et de l'analyse chez Techcombank, a affirmé que l'application par la banque de l'analyse avancée des données, de l'IA générative et des grands modèles linguistiques (LLM) renforce sa capacité à fournir des expériences client personnalisées à des millions de clients individuels. Basé sur un « lac de données » contenant des données provenant de plus de 50 systèmes clés de la Banque, connectés sur la plateforme de cloud computing AWS, Techcombank permet à Techcombank de « mettre à niveau » ses capacités supérieures d'analyse de données et de les appliquer à toutes les opérations de la Banque. Un exemple est une plateforme de gestion de la relation client (CRM) basée sur le cloud qui fournit une vue holistique de chaque client, permettant aux représentants du service client (RM) d'avoir une vue transparente et multidimensionnelle du parcours client et de prendre des mesures en temps opportun. Techcombank est la première banque à déployer le système CRM du fournisseur leader Salesforce et a été utilisé efficacement par plus de 6 000 employés de la banque. S'appuyant sur son « cerveau de données » et sur l'exploitation des données de plus de 1 000 attributs clients disponibles, Techcombank exploite 45 modèles d'apprentissage automatique avancés, permettant à la banque de prédire et de répondre aux besoins des clients avec une précision exceptionnelle. En appliquant cette ressource de données dans des opérations réelles, le système « LACE » - alimenté par l'IA et développé en interne - fournit aux responsables des relations clients (RM) individuels des informations approfondies et complètes sur les clients afin qu'ils puissent créer des listes de prospects plus précises et améliorer la productivité. Techcombank étudie actuellement comment l’IA générative peut créer une innovation de plus haut niveau pour la banque et ses clients. Réseau de partenariats stratégiques de classe mondiale Les partenariats avec des entreprises technologiques de premier plan – Adobe, AWS, Kyriba et Salesforce – jouent un rôle clé dans la transformation numérique de Techcombank et dans la création de nouvelles expériences client personnalisées. En règle générale, Techcombank collabore avec AWS pour explorer et appliquer la puissance des services d’IA génératifs tels qu’Amazon Q afin d’augmenter la productivité de son équipe de développeurs. Il s’agit de la quatrième application, en plus des trois nouvelles applications déjà déployées, utilisant la technologie Amazon Bedrock pour améliorer l’expérience client. « AWS est fier de faire partie du parcours de transformation numérique de Techcombank, en aidant la banque à accéder aux services, aux capacités d'IA, à l'infrastructure et aux capacités de sécurité nécessaires pour exploiter l'IA générative à grande échelle et stimuler l'innovation tout en restant rentable », a déclaré Eric Yeo, directeur national d'AWS Vietnam . « Les clients d'aujourd'hui exigent des expériences fluides et personnalisées sur de multiples points de contact, en ligne comme hors ligne. Adobe est fier de s'associer à Techcombank dès 2022 et d'aider la banque à proposer des expériences ultra-personnalisées en temps réel grâce à Adobe Experience Cloud et Adobe Real-time CDP », a déclaré Simon Dale, vice-président d'Adobe Asie. « Nous sommes ravis de collaborer avec Techcombank dans son parcours de transformation, en utilisant les données et l'IA pour mieux servir ses clients et renforcer l'autonomie de ses collaborateurs. L'unification des données à l'échelle de la banque est essentielle pour que l'IA fournisse des résultats fiables et exploitables », a déclaré Sujith Abraham, vice-président senior et directeur général de Salesforce ASEAN. En conclusion du premier keynote de Techcombank, Jens Lottner, PDG de Techcombank, a déclaré : « L'alliance exceptionnelle de capacités de données avancées, d'une infrastructure numérique moderne et de talents de renommée mondiale a permis à Techcombank de bâtir sa stratégie de développement inégalée. Avec le soutien indéfectible de nos partenaires stratégiques et de nos actionnaires, nous consolidons notre position pour bâtir l'une des meilleures banques d'Asie. Techcombank est prête à franchir une nouvelle étape, à offrir des avantages exceptionnels à ses clients, à ses actionnaires et à la banque, et à concrétiser sa vision : « Transformer le secteur financier et valoriser la vie ». »

Khoi Ngo

Source : https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/