Attention aux investissements en bourse via l’IA

De nombreux investisseurs se tournent vers de nouveaux outils d’intelligence artificielle (IA) pour la sélection d’actions et les conseils en investissement. Cependant, des données lentes et insuffisantes doivent être prises en compte pour éviter... de lourdes pertes.

L'IA s'appuie sur des données pour conseiller sur les investissements. Par conséquent, si les données d'entrée sont inexactes ou incomplètes, cela peut facilement conduire à de mauvaises décisions - Graphiques : TAN DAT

De nombreux experts estiment que l’IA qui prédit l’avenir (si elle existe) peut être aussi « erronée » que les humains. Il est donc conseillé de combiner de nombreux autres facteurs avant d’investir...

Avantages de l'IA

Il y a sept ans, lorsque Techcombank Securities (TCBS) a mis en œuvre un modèle de courtage technologique sans courtiers, de nombreuses personnes ont considéré cela comme une décision audacieuse. Au cours des deux dernières années, l’application de l’IA dans le conseil en investissement a été largement testée et développée dans les sociétés de valeurs mobilières. De nombreuses entreprises de technologie financière (fintech) sont également en compétition dans ce domaine.

Actuellement, certaines applications sont connues de nombreux investisseurs telles que DATX Vietnam, l'assistant boursier virtuel de DNSE Ensa, VNSC de Finhay de Vina Securities, Simplize...

Pour les fournisseurs d’applications, l’effet évident est que, tandis que les courtiers traditionnels ne peuvent servir que quelques dizaines d’investisseurs à la fois, les assistants boursiers virtuels peuvent servir des milliers de clients en même temps.

La plupart des applications proposent une analyse et une valorisation des actions par IA en quelques minutes seulement, une identification précoce des actions fortes et une attraction précoce des flux de trésorerie du marché. Des idées d’investissement personnalisées sont également fournies en fonction des intérêts de chaque client...

M. Nguyen Mui (Hanoï), un investisseur en actions, a déclaré qu'il utilisait l'IA dans les transactions depuis près d'un an maintenant. « Je dispose d'outils supplémentaires pour m'aider à déterminer les arguments d'achat et de vente en fonction des résultats d'analyse. Les informations et l'historique des prix sont mis à jour rapidement. En quelques minutes seulement, l'IA peut extraire les informations importantes qui m'intéressent d'un rapport de plusieurs centaines de pages », a expliqué M. Mui.

D'après l'expérience de cet investisseur, l'IA semble utile à ceux qui suivent l'école d'investissement technique, c'est-à-dire qui surveillent les fluctuations de prix et de volume des actions dans le passé pour calculer et analyser des indices, des modèles, des indicateurs...

« Mais après avoir essayé à plusieurs reprises d'acheter et de vendre uniquement sur la base des recommandations de l'IA, je n'ai pas constaté beaucoup d'avantages dans la performance des investissements par rapport à la normale », a déclaré M. Mui.

S'adressant à Tuoi Tre, le directeur d'une société de valeurs mobilières dont le siège est à Hanoi a déclaré qu'actuellement, les applications de l'IA au Vietnam s'arrêtent principalement à être un outil de synthèse d'informations avec une technologie similaire à ChatGPT.

Par exemple, un investisseur demande à un assistant virtuel s'il doit acheter l'action A, la réponse est un modèle prêt à l'emploi tel que quels sont les résultats de l'entreprise, combien de séances l'action se négocie au-dessus ou en dessous de la moyenne, des mises à jour sur les dernières informations concernant cette entreprise...

Selon cette personne, les sociétés de valeurs mobilières elles-mêmes seront prudentes lorsqu'elles recommanderont l'achat ou la vente d'actions, en particulier via l'IA. Car il est facile de se retrouver en difficulté si le prix ne répond pas aux attentes des investisseurs par la suite. Mais au contraire, dans certaines applications des sociétés fintech, la recommandation « achat – vente » est un peu plus souple.

De nombreux courtiers en bourse craignent de perdre leur emploi en raison de la tendance à investir dans des actions en utilisant l'IA - Photo : Q. DINH

Ne « déifiez » pas l’IA

Il existe également de nombreux risques potentiels de perte, en particulier pour les investisseurs qui s’appuient trop sur l’IA. Même le président d’une société de valeurs mobilières qui déploie sur le marché un célèbre assistant virtuel IA a dû admettre : l’IA ne peut pas remplacer les humains.

M. Vu Duy Khanh, directeur de Smart Invest Securities Analysis, a déclaré que des risques surviendront lorsque nous formerons l'IA de manière incorrecte. Une bonne entrée produira une bonne sortie. Sans parler du fait que la qualité des données d’entrée au Vietnam n’est généralement pas parfaite et suffisamment transparente comme dans les pays développés.

Pendant ce temps, l’IA s’appuie sur des données pour prendre des décisions, elle peut faire des prédictions complètement erronées, entraînant des pertes si les données saisies sont incorrectes.

Mme Tran Thi Khanh Hien, directrice de la recherche chez MB Securities (MBS), a également constaté que les données fournies par l'IA sont principalement basées sur des événements qui se sont produits. Les fluctuations et les perspectives commerciales dépendent de nombreuses variables que l’IA ne peut pas synthétiser ou ne dispose pas de données à synthétiser. Les investisseurs doivent se fier davantage à leur jugement et à leur compréhension de l’entreprise.

« L'IA est un outil, chaque personne doit accumuler des connaissances par elle-même, ne doit pas compter sur l'IA ou sur un quelconque « professeur » d'actions ou consultant en courtage », a déclaré Mme Hien.

La « pompe » de données détermine l'IA

M. Phan Hoang Quan, expert en planification financière personnelle chez FIDT Investment Consulting & Asset Management Company, a également noté que les investisseurs, même lorsqu'ils choisissent l'IA comme compagnon, ont toujours besoin de la capacité de vérifier les informations.

Parce que la précision des informations fournies par l’IA dépend toujours des personnes qui y « injectent » des ressources. Demandez-vous toujours si les informations que vous fournissez sont fiables ou non.

M. Quan a également souligné la nécessité d'être vigilant et d'éviter de paniquer face aux recommandations d'achat et de vente écrasantes des assistants IA. « Les achats et ventes continus peuvent facilement entraîner des pertes », a déclaré M. Quan, ajoutant qu'il avait lui-même utilisé des outils d'IA mais qu'il ne les avait pas trouvés vraiment efficaces.

De plus, selon cette personne, l'IA ne peut pas prédire les situations inattendues, les événements « cygnes noirs » tels que la pandémie de Covid-19, la guerre...

Pas encore de robot de trading

Selon M. Phan Hoang Quan, l’IA au Vietnam est actuellement principalement utilisée pour collecter des informations et répondre aux questions soulevées par les investisseurs concernant le potentiel et la valeur des actions. Certaines applications proposent des recommandations de points d'achat et de vente.

« Aucune unité n'a officiellement déployé de transactions automatiques à grande vitesse, également connues sous le nom de trading robotisé », a déclaré M. Quan.

De nombreux experts ont réitéré qu'en septembre dernier, la Commission des valeurs mobilières de l'État a publié un document demandant aux sociétés de valeurs mobilières d'examiner et de cesser immédiatement d'utiliser le placement automatique d'ordres (trading robotisé), de prendre des mesures techniques pour empêcher le placement automatique d'ordres et de demander aux investisseurs de cesser d'utiliser ce formulaire sans l'autorisation de l'agence de gestion.

Cependant, il existe encore de nombreuses unités publicitaires sur le trading automatique avec des indicateurs indiquant quand acheter au plus bas ou vendre...

Qui menace les courtiers « rice-runners » ?

L’augmentation des investissements dans l’IA fait craindre à de nombreux courtiers de perdre leur emploi. Cependant, Mme Tran Thi Khanh Hien a déclaré que le développement de la technologie avec des applications d'IA dans l'investissement en actions exige que les courtiers se modernisent et deviennent plus progressistes.

« Le rôle des courtiers diffère selon les époques. Autrefois, ils se contentaient de passer des ordres, mais plus tard, ils devaient conseiller. Aujourd'hui, l'exigence la plus forte est d'identifier les risques plus rapidement. À l'avenir, les courtiers qui souhaitent survivre dans cette profession devront se professionnaliser davantage », a déclaré Mme Hien.

M. Phan Hoang Quan a déclaré que le fait que les courtiers soient au chômage ou non dépend toujours de leurs qualifications, de leur expertise et de leur capacité à répondre aux exigences de qualité de service. « Même sans IA, les gens resteront au chômage si leur expertise et leur éthique sont médiocres », a déclaré M. Quan. En général, à l’heure actuelle, l’IA n’a pas encore atteint le niveau qui lui permettrait d’apporter beaucoup de confiance aux investisseurs. Ils s'inquiètent également d'autres risques liés à la dépendance aux machines ou à l'IA, tels que les virus, les incidents...

Source : https://tuoitre.vn/coi-chung-dau-tu-chung-khoan-qua-ai-20241216091059848.htm