En la Conferencia sobre la Promoción del Crédito Bancario, Contribuyendo al Crecimiento Económico en la Región 3 (Son La, Dien Bien, Lai Chau, Hoa Binh) celebrada en la tarde del 26 de marzo, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam (SBV), Pham Thanh Ha, dijo que al 12 de marzo, el crédito aumentó un 1,24% en comparación con el final de 2024.

Según el vicegobernador Pham Thanh Ha, para facilitar a las instituciones crediticias, a finales de 2024, el Banco Estatal de Vietnam anunció y asignó de inmediato un objetivo de crecimiento del crédito de alrededor del 16% en 2025 para que las instituciones crediticias puedan satisfacer de forma proactiva las necesidades de capital de las personas, las empresas y la economía.

Al mismo tiempo, en los dos primeros meses de 2025, el Banco Estatal emitió 10 documentos que instruyen a las instituciones de crédito a implementar decididamente soluciones para aumentar el crecimiento del crédito de manera correcta y según lo previsto; Implementar completamente la directiva del Gobierno y del Banco Estatal de Vietnam para estabilizar las tasas de interés de los depósitos, contribuir a estabilizar el mercado monetario, esforzarse por reducir las tasas de interés de los préstamos,...

El hecho de que el crédito de la industria haya crecido un 1,24% respecto al cierre de 2024 muestra el esfuerzo de toda la industria bancaria en implementar drásticamente soluciones para apoyar el crecimiento del crédito.

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El vicegobernador Pham Thanh Ha habla en la conferencia. Foto: Quynh Trang.

En particular, en la Región 3, según el Sr. Trinh Cong Van, director interino del Banco Estatal de Vietnam Región 3, para fines de febrero de 2025, el saldo crediticio pendiente de las instituciones crediticias en la región se estima en 134.571 mil millones de VND, una disminución del 1,61% en comparación con el final de 2024.

Además, según el Sr. Van, en los primeros meses de 2025, las tasas de interés de los préstamos a corto plazo para los sectores prioritarios de la zona no superarán el 4% anual en las sucursales de los bancos comerciales ni el 5% anual en las cajas de crédito populares.

Los tipos de interés para préstamos destinados a la producción y a los negocios normales (no a sectores prioritarios) suelen ser del 6-9,5% anual, una reducción del 0,2-0,4% anual en comparación con el 31 de diciembre de 2023.

Al 28 de febrero de 2025, el capital total movilizado alcanzó los 113.032 mil millones de VND, un aumento del 2,06% en comparación con el final de 2024, lo que representa el 15,9% del capital total movilizado en la región de Midlands y Montañas del Norte.

Los préstamos pendientes alcanzaron los 134.571 millones de VND, un 1,61% menos en comparación con el cierre de 2024; ratio de morosidad 0,87%; lo que representa el 17,9% de la deuda total pendiente en la región de Northern Midlands and Mountains.

Según el líder del Banco Estatal de la Región 3, el crecimiento del crédito en la región tiene una tendencia descendente, inestable e inferior al promedio nacional. Esto se debe a que las economías provinciales generalmente crecen lentamente y son inestables, además de que las provincias de la región dependen en gran medida de las condiciones naturales; Algunos sectores de préstamos de inversión han alcanzado su umbral potencial (energía hidroeléctrica, agricultura)...

Según el Sr. Van, debido al limitado ahorro de las personas y las empresas, el capital movilizado actualmente en la zona sólo cubre el 81% de la deuda pendiente de las entidades crediticias de la zona; Si se calcula sobre la deuda pendiente de crédito del sector bancario en la zona (incluyendo entidades de crédito dentro y fuera de la provincia), sólo alcanza el 52% del total de la deuda pendiente.

Por lo tanto, las instituciones de crédito locales son pasivas en términos de capital crediticio y tienen que depender del capital crediticio y de la regulación de la casa central para prestar a la gente y a las empresas locales.

En la conferencia, el vicegobernador Pham Thanh Ha señaló que las instituciones crediticias de la zona deben alcanzar los objetivos de crecimiento del crédito, pero deben garantizar la eficiencia, el cumplimiento de las regulaciones, garantizar la seguridad del sistema y limitar la aparición de deudas incobrables; Evaluar periódicamente la morosidad, garantizando objetividad y honestidad; Cumplir estrictamente con las normas relacionadas con el cobro y cobranza de deudas.

El Subgobernador solicitó a las entidades crediticias aplicar la transformación digital al proceso de otorgamiento de créditos, minimizando gastos innecesarios para generar recursos que permitan reducir las tasas de interés de los préstamos; Mantener tasas de interés de depósito estables y razonables.

Fuente: https://vietnamnet.vn/tang-truong-tin-dung-den-12-3-dat-1-24-2384655.html