El Banco Conjunto Comercial Militar (MB) es la primera unidad en Vietnam en implementar la función de identificación de información de cuentas fraudulentas a partir de finales de junio de 2024. Esta función se considera especialmente útil en el contexto del rápido desarrollo de la tecnología de la información y las formas de fraude cada vez más sofisticadas.

Al transferir dinero, los clientes recibirán una advertencia en caso de que el destinatario sea una cuenta potencialmente fraudulenta. Esto permite a los clientes detener fácilmente las transacciones sospechosas, lo que ayuda a proteger la seguridad de sus cuentas y activos.

En la conferencia de inversores organizada por MB en la tarde del 5 de agosto, respondiendo a la pregunta de VietNamNet , el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva a cargo de la transformación digital de MB, compartió más detalles sobre esta característica.

Según el Sr. Trung, la función de detección y advertencia de fraude es el resultado de la coordinación entre MB y el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05), Ministerio de Seguridad Pública. MB junto con A05 actualizó la lista de todas las cuentas participantes o asociadas con comportamiento fraudulento a nivel nacional. Esta lista actualmente tiene más de 3.000 cuentas y se actualizará diariamente. Antes de cada transacción de transferencia de dinero de un cliente de MB, el banco verificará rápidamente para identificar si la cuenta está en la lista sospechosa o no.

Confirmo que esta es solo una lista de cuentas sospechosas, que incluye cuentas fraudulentas reales, pero también cuentas sospechosas. Antes de transferir dinero, advertimos claramente a los clientes que la cuenta receptora está en la lista de cuentas sospechosas, informó el Sr. Trung.

Solo en julio de 2024, tan pronto como se implementó esta función, MB advirtió a 2.700 clientes y, después de recibir la noticia, 1.500 clientes detuvieron las transacciones de forma proactiva.

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Advertencia de MB sobre cuenta sospechosa. Foto: Tuan Nguyen

El Vicepresidente de la Junta Directiva de MB agregó que en la conferencia para revisar la implementación del Proyecto sobre el desarrollo de aplicaciones de datos de población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión al 2030 del Gobierno (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre la implementación de las tareas del Proyecto 06, la función de detección y advertencia de cuentas fraudulentas fue acordada urgentemente por todos los bancos para ser puesta en el sistema en coordinación con A05.

En respuesta a la pregunta de por qué el banco no cerró de forma proactiva la cuenta si se descubrió que era una cuenta fraudulenta abierta en MB, el Sr. Vu Thanh Trung dijo que el banco solo podía emitir una advertencia, el cierre o la apertura de la cuenta de un cliente debe hacerse de acuerdo con la ley, no se puede cerrar espontáneamente.

Respecto al plan para recibir la transferencia obligatoria de un banco débil, el Sr. Luu Trung Thai, presidente de la junta directiva de MB, dijo que el banco ha completado el plan y la propuesta para recibir la transferencia al Banco Estatal. El Banco Estatal también ha informado al Gobierno y está en proceso de recopilar opiniones de los ministerios, departamentos y sucursales pertinentes.

Según el plan, en el tercer trimestre de 2024 se tendrá el dictamen del Gobierno y, si todo va bien, se espera que se apruebe este mismo año.