Las tasas de interés de los ahorros aumentan en general, la gente está preocupada por los intereses de los préstamos

El Banco Militar Comercial Conjunto (MB) acaba de anunciar la aplicación de nuevas tasas de interés para depósitos a partir del 21 de mayo. En concreto, para los depósitos de clientes particulares habituales que reciben intereses al final del plazo, este banco aumentó simultáneamente la tasa de interés aplicada para plazos de 1 a 15 meses en un 0,1-0,2% anual, según Tien Phong .

En concreto, el plazo de 1 mes aumentó del 2,1%/año al 2,3%/año, el plazo de 2 meses aumentó del 2,3%/año al 2,5%/año, el plazo de 3-4 meses aumentó del 2,5 - 2,6%/año al mismo nivel de 2,7%/año, el plazo de 5 meses aumentó del 2,7%/año al 2,8%/año, el plazo de 6-8 meses aumentó del 3,5%/año al 3,6%/año, el plazo de 9-10 meses aumentó del 3,6%/año al 3,7%/año, el plazo de 11 meses aumentó del 3,7%/año al 3,8%/año y el plazo de 12-15 meses aumentó del 4,5%/año al 4,6%/año.

Además de los clientes individuales, MB también aumentó las tasas de interés sobre los depósitos de los clientes institucionales. En consecuencia, este banco aumentó simultáneamente los tipos de interés aplicados para los plazos de 1 a 60 meses entre un 0,1 y un 0,2 % anual. Actualmente, la tasa de interés de movilización de MB aplicada a los clientes institucionales fluctúa entre 0,5-5,5%/año. En el cual se aplica un tipo de interés del 5,5%/año a los depósitos con plazos de 36 a 60 meses.

De esta forma, MB será el siguiente banco en aumentar los tipos de interés de los ahorros en mayo. Anteriormente, 17 bancos aumentaron las tasas de interés de ahorro desde principios de mes, incluidos ACB, VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, el banco digital Cake by VPBank y, más recientemente, HDBank.

Algunos bancos incluso aumentan los tipos de interés 2 o 3 veces en un mes. En concreto, el banco VIB ha aumentado recientemente los tipos de interés de los ahorros por tercera vez desde principios de mayo. Según la tabla de tasas de interés de ahorro en línea, la tasa de interés más alta que aplica este banco para plazos de 24 a 36 meses es del 5,1%/año.

Techcombank también ajustó las tasas de interés de ahorro dos veces seguidas el 8 y el 9 de mayo. Actualmente, la tasa de interés de ahorro más alta en este banco se aplica para plazos de 12 a 36 meses al 4,7 % anual.
En el mercado, algunos bancos registraron un fuerte aumento en las tasas de interés con un incremento de hasta 0,9%/año como CB y OceanBank.

Las tasas de interés de los préstamos antiguos para muchas personas todavía están entre el 11 y el 12 % anual.

Tras el reciente ajuste, el tipo de interés de ahorro más alto ha vuelto a situarse por encima del 6% anual. En concreto, más recientemente, HDBank ajustó al alza su tasa de interés de ahorro y se convirtió en el tercer banco del mercado en mantener una tasa de interés del 6%/año para los depositantes, con tasas de interés para plazos de 15 y 18 meses del 6,1% y 6,2%/año, respectivamente.

La ola de fuertes aumentos de las tasas de interés ha regresado en el contexto de un entorno prolongado de tasas de interés bajas, y los depósitos residenciales también han mostrado señales de alejarse del canal bancario.

El informe financiero del primer trimestre también muestra que el crecimiento de los depósitos bancarios es muy bajo, incluso muchos bancos grandes registraron una disminución en los depósitos de clientes en los primeros 3 meses del año, como Vietcombank, MB, SHB, VIB, TPBank.

Vietcombank Securities cree que el nivel de la tasa de interés de los depósitos puede ser entre 0,5 y 1 % más alto, sin embargo, el aumento en las tasas de interés de los depósitos difícilmente creará una carrera por las tasas de interés de los depósitos en todo el mercado.

Muchas opiniones dicen que la cantidad de dinero devuelta al banco será pequeña debido a la psicología de muchas personas a las que les gusta especular. Mientras tanto, el oro es un canal con una gran amplitud de subida y bajada, atrayendo a inversores swing. El sector inmobiliario volverá a atraer flujo de caja pronto, a medida que la recuperación se haga más clara. El canal de inversión en acciones también está floreciendo. Por lo tanto, el dinero tiende a fluir hacia el oro, los bienes raíces y las acciones en lugar de hacia los ahorros.

Aunque los bancos han aumentado las tasas de interés de los ahorros, las tasas de interés de los préstamos no han cambiado y muchos préstamos nuevos tienen tasas de interés inferiores al 7% anual. Por ejemplo, el Vietcombank de Ciudad Ho Chi Minh todavía mantiene una tasa de interés fija para préstamos a consumidores individuales durante los primeros 12 meses en un 5%; Fijo para los 2 primeros años en 6%/año al igual que en abril.

VPBank está aplicando una tasa de interés del 5,9%/año durante los primeros 6 meses. Después del período preferencial, el tipo de interés flotante se calcula con el tipo de interés de referencia más un margen del 3% anual. Al mismo tiempo, este banco acaba de lanzar un paquete de préstamos para pagar anticipadamente la deuda con otros bancos con tasas de interés desde solo el 4,6%/año fijo durante 3 meses y desde el 6,8%/año fijo durante 12 meses; MSB aplica tasas de interés de préstamos de 6,2% a 6,8% anual, según Thanh Nien.

KHANH LINH (t/h)

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/lai-suat-tiet-kiem-dong-loat-tang-nguoi-dan-phap-phong-lo-lai-vay-a664793.html