Al compartir en una conferencia en línea con inversores en la tarde del 10 de enero, el director general del Military Commercial Joint Stock Bank (MB), Pham Nhu Anh, dijo que las deudas de dos clientes importantes, Novaland y Trung Nam Group, en el banco se encuentran actualmente en el grupo 1 de deuda, lo que significa deuda calificada.

“A finales de 2024, las deudas de Novaland y Trung Nam pasarán a ser deudas del grupo 1. Es probable que en los primeros 6 meses de 2025 se resuelvan los problemas legales en los dos proyectos Novaland Phan Thiet y Aqua City Dong Nai”, afirmó el Sr. Anh.

Mientras tanto, se espera que los problemas de los clientes de Trung Nam Group en los proyectos energéticos se resuelvan en el primer trimestre de 2025, ya que el gobierno se está centrando en eliminarlos.

La directora general adjunta de MB, Sra. Pham Thi Trung Ha, agregó que en el tercer y cuarto trimestre de 2024, el banco ha resuelto por completo las deudas incobrables.

Respecto a la deuda pendiente de Novaland y Trung Nam, la Sra. Ha dijo que la garantía de estos dos clientes es siempre entre 1,5 y 2 veces mayor que la deuda pendiente. Actualmente, ambos clientes continúan pagando sus deudas con normalidad.

El Sr. Pham Nhu Anh también reveló información preliminar sobre los resultados comerciales en 2024, con indicadores que superaron el plan establecido por la Junta General de Accionistas. En concreto, el beneficio del banco matriz aumentó un 12%, alcanzando los 27,6 billones de VND; Los ingresos aumentaron un 21%.

La morosidad del banco matriz al 31 de diciembre de 2024 es del 1,2% y el ratio de provisiones para morosidad llega hasta el 112%. Mientras tanto, la movilización de capital aumentó un 19% (equivalente a 800 billones de VND).

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Director General del Banco MB Pham Nhu Anh. Foto: MB

Las empresas miembros del ecosistema de MB Group lograron resultados comerciales según lo planeado, de los cuales MBS Securities logró 930 mil millones de VND en ganancias, un 30% más que en el mismo período.

Sin embargo, la contribución de las empresas asociadas sólo alcanzó el 5% de la estructura total de ingresos. El objetivo de MB es que esta cifra se sitúe entre el 20 y el 25%.

MB elabora un plan cauteloso para 2025 debido a la volátil situación mundial y a una disminución más lenta de lo esperado en las tasas de interés del dólar. En consecuencia, el banco pretende aumentar sus beneficios en un 10% para 2025, lo que equivale a 32 billones de dongs, y acelerará el proceso si las condiciones lo permiten.

El banco continúa estableciendo un objetivo de crecimiento del crédito de hasta el 25% en 2025, equivalente a un aumento de aproximadamente 200 billones de VND, priorizando el 50% del margen crediticio para el sector minorista.

La razón por la que MB puede lograr un crecimiento crediticio tan grande a nivel de grupo es gracias a la transferencia obligatoria de OceanBank (recientemente rebautizado como MBV).

Según el Sr. Anh, MB venderá deuda a MBV y la parte de la venta de la deuda se calculará fuera del plan de crecimiento en el sentido de que el banco será compensado por la parte vendida.

“No puedo revelar el número específico, pero por ejemplo, si se vende el 10%, el banco recibirá una compensación de crecimiento del 10%. "MB sólo vende la deuda pendiente para que MBV pueda obtener ganancias, sin afectar la rentabilidad/activos totales de MB", dijo el Sr. Pham Nhu Anh.

Según el Sr. Dam Nhan Duc, economista jefe de MB Bank, el ratio CASA (depósitos a largo plazo) aumentará nuevamente en el cuarto trimestre de 2024, alcanzando actualmente los 281 billones de VND. De los cuales CASA de clientes particulares supone el 60%. Esta tasa antes de que MB implementara la transformación digital era solo del 25%.