En la mañana del 12 de marzo, el cliente Mai Xuan T (88 años, residente en el distrito de Phu Nhuan, ciudad de Ho Chi Minh) acudió a realizar una transacción en la Oficina de Transacciones 1 - sucursal de Agribank Phan Dinh Phung. Como cliente habitual de la Oficina de Transacciones 1, cuando llegó el Sr. Mai Xuan T, el oficial de transacciones Truong Thanh Nhi lo reconoció rápidamente.
Pero la diferencia es que en lugar de solo retirar entre 4 y 5 millones de VND como las veces anteriores, esta vez el Sr. T solicitó transferir hasta 26 millones de VND a la cuenta de Tran Thi Kim Sang en el Asia Commercial Bank con un contenido muy especial: "Mai Xuan T depositó dinero en DWGroup Corporation, un piso de comercio de minería de oro". Además, esta vez el señor T iba con una mujer extraña de unos 40 años. Al escuchar el contenido de la transferencia, esta persona no estuvo de acuerdo y le pidió al Sr. T que retirara el efectivo y se lo entregara con el argumento de ahorrar comisiones.
Al notar señales inusuales cuando la cuenta del destinatario era personal, mientras que el contenido de la transferencia de dinero estaba relacionado con una organización, junto con la actitud urgente de la mujer que acompañaba al Sr. T, el oficial de transacciones Truong Thanh Nhi advirtió inteligentemente al cliente sobre las señales de fraude. Además de eso, la Sra. Nhi también buscó información sobre DW Group y registró los resultados de que se trata de un grupo empresarial multisectorial: polvo para hornear, alimentos procesados, gasolina y joyería de metal... recién establecido el 25 de noviembre de 2024. A partir de este resultado, la Sra. Nhi informó inmediatamente el incidente al líder de la Oficina de Transacciones para que se manejara oportunamente.
Para prolongar el tiempo, la Sra. Nhi utilizó la excusa de que la firma del cliente no coincidía y le indicó que llamara a un familiar al banco para autorizar la cuenta para realizar la transacción. Gracias a eso, la Sra. Nhi retrasó el tiempo de transacción del Sr. T por más de 1 hora para esperar a que su familia se coordinara. Pero debido a la insistencia de la mujer que lo acompañaba, el Sr. T y esta persona abandonaron el banco. Más tarde, cuando la familia del Sr. T fue al banco a revisar las fotos proporcionadas por el personal, confirmaron que no tenían ninguna relación con la mujer que acompañaba al Sr. T.
Para evitar que la extraña mujer llevara al Sr. T a otro punto de transacción para realizar una transacción, la sucursal de Phan Dinh Phung le ordenó a la Sra. Nhi que informara a las oficinas de transacciones vecinas sobre la transacción sospechosa. No mucho después, la familia del Sr. T regresó al banco para informarle que el Sr. T había regresado a casa y que no había ocurrido ningún daño, y expresaron su gratitud al personal del banco por prevenir rápidamente el fraude del Sr. T.
El Sr. Mai Xuan T es uno de los muchos casos de clientes que tuvieron la suerte de escapar de la "trampa" de los estafadores gracias a la astucia y rapidez de los oficiales de transacciones de Agribank. Más recientemente, el 3 de febrero de 2025, la sucursal de Agribank Thong Nong (Ha Quang) también bloqueó una transacción de transferencia de dinero de un estafador, lo que ayudó al cliente a preservar 25 millones de VND. Anteriormente también se pudieron prevenir con éxito muchos otros incidentes en las sucursales y oficinas de transacciones de Agribank. Entre ellos, hay numerosos casos con fraudes que alcanzan valores de cientos de millones de dongs.
Estos casos demuestran que las habilidades profesionales del personal bancario son un “bloque” importante para ayudar a proteger los activos de los clientes cuando caen accidentalmente en la “trampa” de los estafadores. Porque en la mayoría de los casos, las víctimas son manipuladas psicológicamente por los sujetos, lo que lleva a la pérdida de la vigilancia.
Al identificar la labor de garantizar la seguridad de los activos de los clientes y prevenir el delito como una prioridad en sus operaciones, Agribank organiza periódicamente capacitaciones para mejorar las habilidades profesionales de los funcionarios y oficiales de transacciones; Actualice las nuevas estafas para mejorar su capacidad de reconocer señales de fraude. Al mismo tiempo, propagar y asesorar continuamente a los clientes para aumentar la conciencia y las habilidades para prevenir trucos sofisticados de los sujetos. Además, Agribank también actualiza e implementa de forma proactiva soluciones de seguridad avanzadas para responder con prontitud a los nuevos trucos de fraude de los delincuentes.
Fuente: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/
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