Die Bank, die die Signature Bank gekauft hat, steckt in Schwierigkeiten.

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Ein Jahr nach der Übernahme der insolventen Signature Bank steckt die New York Community Bancorp nun in Schwierigkeiten.

Am Freitag (1. März) stürzten die Aktien der New York Community Bancorp (NYCB) um 25,89 Prozent ab, nachdem der langjährige CEO Thomas Cangemi unerwartet zurücktrat und die Veröffentlichung des Jahresfinanzberichts verschob. Als Grund nannte er „den Abschluss der Arbeiten im Zusammenhang mit der Bewertung und Planung zur Behebung wesentlicher Mängel“.

Herr Thomas hat einen Großteil dieses Jahres damit verbracht, die Investoren von der Überlebensfähigkeit der Bank zu überzeugen. Die NYCB-Aktien sind seit Jahresbeginn um 65 % gefallen.

NYCB mit Hauptsitz in Hicksville, New York, hat einen Wert von 114 Milliarden US-Dollar und ist eine der 30 größten Banken in den Vereinigten Staaten. Im vierten Quartal 2024 verzeichneten sie einen zehnfachen Anstieg der Verluste auf 2,7 Milliarden Dollar. Der Grund hierfür liegt darin, dass diese Bank stark von der schwierigen Marktlage bei Immobilien betroffen ist.

Neben dem durch den Einbruch nach der Pandemie geschwächten Büroimmobiliensegment ist NYCB auch stark im Wohnungsmarkt mit kontrollierten Mieten engagiert und macht 22 % der gesamten Kredite aus. Dies sei ein großes Risiko, da NYCB ein wichtiger Kreditgeber für die Eigentümer dieser Immobilien in New York City sei, sagt David Chiaverini, Geschäftsführer der Aktienanalyse bei Wedbush.

Das NYCB-Logo wird am 31. Januar auf dem Parkett der New Yorker Börse angezeigt. Foto: AP

Die Bank steckt auch deshalb in Schwierigkeiten, weil sie durch die Übernahme der insolventen Signature Bank im März 2023 quasi über Nacht an Größe zunahm. Damals erhielt die Flagstar Bank – eine Tochtergesellschaft der NYCB – den Großteil der gesamten Einlagen in Höhe von rund 4 Milliarden Dollar, rund 60 Milliarden Dollar an Krediten sowie alle 40 Filialen dieser Bank.

Dies bringt das NYCB auf eine neue Ebene und erfordert einen schwierigen Übergang und eine stärkere behördliche Aufsicht. In einer am 29. März bei der US-Börsenaufsicht SEC eingereichten Meldung meldete die Bank eine Wertminderung ihres Geschäfts- oder Firmenwerts in Höhe von 2,4 Milliarden Dollar, was bedeutet, dass sie den Wert ihrer Vermögenswerte neu bewertet.

„Das Management stellte erhebliche Schwächen bei der internen Überprüfung der Kredite fest, die auf eine unzureichende Überwachung und Risikobewertung zurückzuführen sind“, heißt es in dem Bericht.

Branchenanalysten sind nicht besorgt über Ansteckungsrisiken im Bankensektor, da die NYCB in Schwierigkeiten gerät. Sie sagten, dies sei ein Sonderfall, da die Bank stark im gewerblichen Immobiliensektor engagiert sei und nach der Übernahme der Signature Bank sprunghaft an Größe zugenommen habe.

„Wir betrachten die Situation bei NYCB weiterhin als höchst isoliert und nicht als repräsentativ für die allgemeineren Spannungen/Unsicherheiten bei den Regionalbanken“, sagte Steven Alexopoulos, Analyst bei JPMorgan.

Auch Citi-CEO Keith Horowitz deutete an, dass die Verzögerung beim Jahresbericht der NYCB möglicherweise dazu dienen soll, den Prüfern genügend Zeit zu geben, jeden einzelnen Kredit gründlich zu prüfen.

„Die Offenlegung einer schwerwiegenden Schwachstelle im Kreditprüfungsprozess ist wichtig und erfordert künftig erhebliche Änderungen bei der Kreditrisikoüberwachung. Wir glauben, dass dies dazu beitragen könnte, zukünftige Probleme proaktiver zu erkennen“, sagte er.

Den heißen Stuhl des ehemaligen CEO Thomas Cangemi hält derzeit der geschäftsführende Vorstandsvorsitzende Alessandro DiNello. Herr DiNello war CEO der Flagstar Bank, einer Bank, die NYCB Ende 2022 übernommen hat.

Phien An ( laut AP, Yahoo Finance )

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